¿Cuál es el concepto de que los bancos realicen negocios de bloqueo de divisas?

Bloquear divisas significa bloquear el tipo de cambio. En los bancos, este negocio se denomina liquidación y venta de divisas a plazo. En caso de frecuentes fluctuaciones del tipo de cambio, los bancos se encargan de la operación de bloquear el tipo de cambio para las empresas. El día de la liquidación, el tipo de cambio no se basará en el tipo de cambio del día, sino en el tipo de cambio previamente determinado.

Por ejemplo, firmamos un contrato de suministro de un año con una parte extranjera del 1 de septiembre de 2008 al 1 de agosto de 2009, una cierta cantidad de dinero será remitida a la cuenta de la empresa exportadora el 1 de junio. de cada mes. Debido a que el tipo de cambio es inestable, se espera que caiga bruscamente y que los márgenes de beneficio de las empresas exportadoras disminuyan o incluso sufran pérdidas. En este momento, la empresa exportadora puede firmar un acuerdo de liquidación de divisas a plazo con el banco, y el banco determinará el tipo de cambio para recibir divisas en un momento determinado en el futuro en función de las tendencias recientes del tipo de cambio.

Si está seguro de que recibirá una cierta cantidad de moneda extranjera dentro de un período de tiempo determinado, pero le preocupan los cambios en el tipo de cambio, puede solicitar al banco un tipo de cambio fijo, pero Si el dinero no llega dentro del tiempo especificado, tendrás que compensar una determinada diferencia de tipo de cambio.

En términos generales, la liquidación de divisas a plazo implica una cantidad relativamente grande. Su propósito original no es ganar diferencias cambiarias o apostar a que el tipo de cambio bajará como en los juegos de azar, sino prevenir las enormes pérdidas que puede causar a la empresa exportadora debido a la caída del tipo de cambio y asegurar la efectiva ejecución de el contrato.

Enciclopedia Baidu-Suohui