Seleccionados 10 artículos sobre la experiencia de la industria en el conocimiento, cumplimiento y respeto de la ley.
1 Selección de la experiencia del banco en el conocimiento, cumplimiento y respeto de la ley
Con el fin de mejorar de manera integral y efectiva la conciencia regulatoria, los conceptos legales y la calidad integral de los empleados de nuestro banco, nuestros banco en 20** En **mes*, se organizó una actividad de estudio para aprender la ley, conocer la ley y cumplirla. A través del estudio, tengo una comprensión más profunda de la importancia y necesidad de realizar un trabajo especial de gobernanza. sobre políticas regulatorias.
En los últimos años, los casos financieros han ocurrido con frecuencia, la cantidad y la cantidad involucradas han aumentado y los métodos involucrados se han vuelto más diversos, encubiertos y dispersos. Hay un sinfín de casos de empleados bancarios que participan en préstamos privados, fraude de préstamos corporativos, grandes letras de bancos pequeños y medianos, empleados de bancos extranjeros comprando y vendiendo divisas ilegalmente, banqueros que cobran comisiones en secreto y manejan negocios ilegalmente en nombre de los clientes. . En última instancia, sólo hay dos puntos, que se deben a la falta de normas y reglamentos y a una supervisión ineficaz. Como presidente de sucursal, sé que los bancos son lugares de alto riesgo para los casos económicos y el sistema es nuestro salvavidas. La introducción de cada sistema y la mejora de cada proceso son reparaciones y refuerzos de peligros ocultos. Aprender, comprender, respetar la ley y siempre apretar el hilo del riesgo son las garantías más básicas para dar cada paso en la vida. De lo contrario, eventualmente se perderá ante el bien y el mal. Es lógico que nuestras normas y reglamentos sean muy completos y detallados. Las diferentes posiciones se han centrado en el conocimiento del control interno y la prevención de casos, los procedimientos de operación comercial y las normas y reglamentos. Sin embargo, en el trabajo específico, la implementación real se vio comprometida, por lo que se produjeron algunas operaciones ilegales, operaciones ilegales, fraudes y otros malos comportamientos, lo que dio oportunidades a los delincuentes para aprovecharlas.
En segundo lugar, fortalecer la gestión e implementar responsabilidades. A juzgar por los casos económicos ocurridos en el sistema financiero en los últimos años, existen innumerables casos, accidentes y lecciones aprendidas debido a normas y regulaciones atípicas, todo lo cual refleja que todavía existen algunas lagunas en la gestión del control interno. Es necesario aprender lecciones, considerar la gestión del control interno como un requisito previo para la prevención de riesgos, implementar concienzudamente las disposiciones del sistema de responsabilidad de prevención de casos, promover el fortalecimiento y mejora de los mecanismos de control interno, esforzarse por desarrollar negocios bajo la premisa de la regulación, y Fortalecer la gestión estandarizada mientras se desarrolla el negocio. Garantizar que todos los procesos comerciales, las reglas y regulaciones estén dentro de las limitaciones. Un buen sistema requiere de un grupo de personas que modelen la implementación del sistema para lograr buenos resultados. Por lo tanto, es necesario fortalecer el seguimiento y la supervisión de la implementación de diversos sistemas de control interno, tratar seriamente a quienes violan gravemente el sistema de control interno y responsabilizar estrictamente a quienes tienen lagunas importantes en el control interno y causan grandes pérdidas debido a fallas de control interno y encubrir y tolerar violaciones internas. Cada empleado debe considerar siempre la prevención de riesgos como el sustento del desarrollo del negocio financiero, fortalecer efectivamente la gestión integral de riesgos del negocio, promover vigorosamente la construcción de productos financieros, clientes, canales, mecanismos de evaluación y gestión de riesgos, y mejorar significativamente la calidad y eficiencia. de desarrollo empresarial.
Finalmente, fortalecer la educación y mejorar los servicios. La Ley de Supervisión Bancaria es la ley fundamental para que la Comisión Reguladora Bancaria de China desempeñe sus funciones de conformidad con la ley. Aprenderlo bien es una tarea a largo plazo para la Comisión Reguladora Bancaria de China y las instituciones financieras bancarias. A través del estudio, debemos comprender profundamente que la promulgación e implementación de la Ley de Supervisión Bancaria es un requisito inevitable para mejorar el sistema económico de mercado socialista y profundizar la reforma del sistema de supervisión financiera. Es necesario llevar a cabo educación política e ideológica, educación sobre ética profesional, educación sobre advertencias legales y penales para los empleados de manera organizada y planificada, guiar a los empleados para que establezcan firmemente una visión correcta de la vida y los valores, cultivar una ideología de devoción al trabajo. , honestidad y confiabilidad, y cumplir estrictamente con el resultado final de la ley. Mejorar el cumplimiento de las leyes y regulaciones, las operaciones de cumplimiento y la conciencia de riesgos. Fortalecer la capacitación en el trabajo para los empleados, mejorar su calidad general, cultivar una buena cultura corporativa, una cultura de riesgo y una cultura de cumplimiento, y mejorar la conciencia de los empleados sobre el cumplimiento de la ley. Hacer un buen trabajo en el trabajo ideológico de los empleados, para que cada empleado realmente le dé importancia ideológicamente y cumpla de manera verdaderamente consciente las leyes y reglamentos pertinentes en acción.
A través de este estudio, realmente mejoré mi conocimiento legal y comprendí los problemas existentes en la implementación de leyes y regulaciones por parte de las instituciones financieras bancarias. Debemos aplicar lo que hemos aprendido, comparar las normas y reglamentos existentes con nuestro propio trabajo, realizar un autoexamen y una autocorrección y rectificar y abordar rápidamente los problemas, mejorando así diversos sistemas de control interno, estandarizando nuestros propios comportamientos comerciales, promoviendo el sano desarrollo de diversos negocios y, en última instancia, lograr nuestro objetivo. Lograr un verdadero “segundo despegue”.
2 Los bancos conocen la ley, la cumplen y la respetan.
En los últimos días, Lingchuan, Yangshuo, Lingui, Qixing y otras subsucursales de la sucursal de Guilin del Banco Agrícola de China han lanzado una campaña "conoce la ley, cumple la ley, respeta la ley". "Concurso de oratoria, invitó a expertos a realizar actividades publicitarias y asistió a exposiciones jurídicas a gran escala.
, desencadenó un clímax de las actividades educativas de advertencia "conozca la ley, cumpla la ley, respete la ley", fortalezca continuamente las leyes y regulaciones y la educación anticorrupción, y mejore la conciencia y la calidad del cumplimiento de la ley de los empleados en todo el banco. .
Las actividades educativas de advertencia del banco tienen el tema de "conocer la ley, cumplir la ley y respetar la ley" y se centran en aprender tableros de anuncios, atlas, registros de advertencia y aprender las "Normas y Reglamentos". ”. Se convirtieron en paneles de estudio y atlas importantes sistemas de prevención del delito, leyes penales, extractos de confesiones de prisioneros, etc. Concéntrese en dominar los principios básicos y cláusulas importantes del importante sistema de prevención de casos, así como su importancia y papel en el trabajo de prevención de casos. Al estudiar siete tipos de delitos en el derecho penal que están estrechamente relacionados con los empleados bancarios, incluida la corrupción, la apropiación indebida, el soborno, el incumplimiento del deber, la concesión ilegal de préstamos, la absorción ilegal de depósitos y la falsificación de instrumentos financieros, y los conocimientos relacionados, centrándose sobre definición de conceptos, elementos constitutivos, normas de presentación de casos e interpretación judicial, normas de sentencia, etc. , fortalecer la conciencia jurídica y construir un fuerte "cortafuegos" ideológico. Al ver las confesiones de los prisioneros extraídas del álbum de fotos, se analizan las actividades psicológicas y los sentimientos de los prisioneros desde el inicio de los motivos criminales hasta el crimen, la fuga y el cumplimiento de las sentencias, para que la mayoría de los cuadros y empleados puedan comprender plenamente el grave daño. de los delitos ilegales y las consecuencias para ellos mismos, sus familias y sus unidades, el gran daño causado por otros, y aprender lecciones de ellos. Estudiar varios casos de infracciones bancarias desde 2015 en los “Registros de Advertencias de Casos Típicos de Infracciones a la Disciplina y las Leyes”. A través de un análisis en profundidad de las causas y las lecciones aprendidas de los casos, utilizamos casos típicos que nos rodean para llevar a cabo educación de advertencia, educar a los cuadros y empleados para que tomen advertencias y evitar que vuelvan a ocurrir los mismos errores, lo que desempeña un papel en la investigación. y manejar un caso y educar a todos.
La sucursal de Guilin del Banco Agrícola de China también organizó a los miembros del partido para estudiar la versión original del "Código" y los "Reglamentos" junto con el estudio y la educación en curso "Dos estudios y una acción". centrarse en aprender a gobernar el partido de acuerdo con las normas y gobernar el partido de manera integral y estricta basándose en la moralidad. El significado profundo de la ley despierta la conciencia de los Estatutos del Partido, las reglas del Partido y la disciplina del Partido. En combinación con los casos típicos que se muestran en carteles, libros ilustrados y registros de advertencia, estudiaremos las disposiciones relevantes de las "Normas y Reglamentos" de manera específica, centrándonos en el propósito, la importancia y el importante papel de la formulación de estas disposiciones.
Al mismo tiempo, todas las sucursales y departamentos deben clasificar los sistemas, métodos y procedimientos operativos relevantes según los casos del banco y las áreas donde las violaciones son comunes, y apuntar a los eslabones débiles en el control de riesgos. y organizar a los empleados de la sucursal para conocer la normativa relacionada con su sistema de cargos, enfocándose en conocer los puntos de riesgo y los requisitos de prevención y control de las operaciones comerciales de la sucursal.
Para llevar a cabo actividades de aprendizaje, la sucursal de Guilin del Banco Agrícola de China ha proporcionado garantías organizativas y de mecanismo. Se estableció un grupo líder de actividades de educación de advertencia encabezado por un líder superior y se instaló una oficina para organizar y llevar a cabo actividades de manera unificada. Todas las sucursales y departamentos dentro de la jurisdicción también prestan mucha atención al progreso de las actividades organizando supervisión e inspecciones, realizando reuniones de promoción, reuniones de coordinación, etc., resuelven concienzudamente las dificultades y problemas encontrados durante las actividades, guían y supervisan oportunamente las sucursales subordinadas. para completar el trabajo relevante y garantizar los requisitos de las actividades. Ponlo en práctica. La sucursal de Guilin debe supervisar al menos el 50% de las sucursales de primer nivel dentro de su jurisdicción para garantizar efectos de aprendizaje.