¿Es un desperdicio dejar que los familiares jueguen con dinero?

1. Dejar que los familiares jueguen con dinero es una pérdida de dinero. Siempre que los depósitos y retiros se realicen a través del banco, el flujo de transacciones se cuenta. El flujo de la cuenta privada se refiere a los detalles de las transacciones de depósitos y retiros entre la tarjeta bancaria o la libreta bancaria vigente a nombre del cliente y el banco dentro de un período de tiempo.

2. Base jurídica: Artículo 4 de la “Ley de la República Popular China sobre el Banco Popular de China”.

El Banco Popular de China realiza las siguientes funciones:

(1) Emitir órdenes y regulaciones relacionadas con el desempeño de sus funciones;

(2) Formular e implementar políticas monetarias de conformidad con la ley;

(3) Emitir RMB y gestionar la circulación de RMB;

(4) Supervisar y gestionar el mercado de préstamos interbancarios y el mercado interbancario de bonos.

(5) Implementar la gestión de divisas y supervisar y gestionar el mercado cambiario interbancario

(6) Supervisar y gestionar el mercado del oro

; (7) Mantener y administrar y operar las reservas nacionales de divisas y reservas de oro;

(8) Administrar el tesoro nacional;

(9) Mantener la operación normal de pago y sistema de liquidación;

(10) Orientar e implementar el trabajo contra el lavado de dinero en la industria financiera y ser responsable del monitoreo de fondos contra el lavado de dinero;

(11) Responsable de las estadísticas , investigación, análisis y previsión de la industria financiera;

(12) Como el banco central del país participa en actividades financieras internacionales relevantes;

(13) Otras funciones prescritas por el Consejo de Estado .

Para implementar la política monetaria, el Banco Popular de China podrá realizar actividades comerciales financieras de conformidad con las disposiciones pertinentes del Capítulo 4 de esta Ley.

En segundo lugar, ¿cuáles son las consecuencias de un flujo bancario excesivo?

1. En circunstancias normales, si el tráfico de tarjetas bancarias del usuario es demasiado grande, es fácil que el banco lo supervise para combatir el lavado de dinero. Una vez monitoreado por el banco, el estado de la cuenta de la tarjeta bancaria del individuo se volverá anormal, afectando el uso normal de la tarjeta bancaria del individuo;

2, por supuesto, si se trata de fondos de transacciones normales con tarjeta bancaria, incluso. si la facturación es relativamente grande, no habrá ningún impacto;

3. Si utiliza con frecuencia "transferencia centralizada, transferencia descentralizada" en el caso de transferencia descentralizada o transferencia centralizada, el banco lo hará temporalmente; realice una transferencia temporal en la tarjeta bancaria y verifique la cuenta después de la congelación. La tarjeta bancaria del usuario será descongelada sólo después de la confirmación.