Cómo eliminar las listas de vigilancia de riesgos

La lista de vigilancia de riesgos se refiere a los números de identificación y números de teléfonos móviles de las personas que son monitoreadas dinámicamente porque se sospecha que infringen la ley o pueden ser utilizadas por otros. Es una lista especial establecida por la Administración Estatal de Divisas para prevenir riesgos de flujo de capital en cuentas personales.

De acuerdo con el "Reglamento sobre el Manejo de Listas de Vigilancia para Escisiones, Liquidación y Venta de Negocios en Divisas Individuales (Prueba)", luego de la evaluación y confirmación por parte de los bancos, el monto total anual de giros participantes -Las participaciones se prestarán a particulares y se recaudarán los fondos de transferencia nacionales derivados y los fondos de liquidación y venta de divisas. Individuos, personas confirmadas por los bancos mediante verificación manual u otros medios, y personas que hayan manejado liquidaciones y operaciones de divisas sospechosas. Las transacciones de venta realizadas por la casa de cambio y confirmadas por los bancos se incluirán en la gestión de la lista de vigilancia.

El período de atención de la “Lista de Vigilancia” es el año y dos años posteriores a la fecha en que la persona es incluida en la “Lista de Vigilancia”. Durante el período en cuestión, los bancos no pueden realizar transacciones de liquidación y venta de divisas mediante banca electrónica para personas incluidas en la "lista de vigilancia"; cuando realizan transacciones de liquidación y venta de divisas a través del mostrador, deben verificar la liquidación y venta de divisas; requisitos que exceden el total anual, y deben revisar los materiales auténticos en la cuenta corriente, se deben obtener las aprobaciones necesarias en proyectos de capital.

Si a una persona se le notifica que ha sido incluida en la "lista de vigilancia", deberá confirmar si ha habido alguna separación mencionada en los últimos dos años de acuerdo con las normas anteriores. De lo contrario, debe consultar al banco que maneja divisas para verificar el motivo por el cual fue incluido en la lista de vigilancia y presentar materiales relevantes verdaderos y consistentes sobre los asuntos correspondientes para demostrar que su liquidación y ventas de divisas están en línea con sus necesidades dentro del total anual. Si lo verifica el banco, se puede eliminar de la "lista de vigilancia". Para las personas que ingresan a la "lista de vigilancia" debido a transacciones ilegales, el banco las eliminará después de la expiración del período de observación si no se vuelven a producir transacciones ilegales durante el período de observación.