¿Se considerará lavado de dinero gastar más de 1.000 yuanes en el extranjero durante mucho tiempo?

Se informa que a partir del 1 de septiembre, se recopilará información sobre transacciones de consumo y retiro de efectivo en el extranjero de tarjetas bancarias nacionales. Si utiliza una tarjeta bancaria nacional para consumo en el extranjero superior a 1.000 yuanes, deberá realizar una declaración de transacción. Si lo hace durante mucho tiempo, se considerará blanqueo de capitales.

El informe indica que, como medio de supervisión, el propósito de retirar dinero y enviar información de consumo en el extranjero con tarjetas bancarias nacionales es, por supuesto, monitorear transacciones anormales. Como principal herramienta de pago utilizada por personas en el extranjero, las transacciones con tarjetas personales en el extranjero han superado los 654.382 millones de dólares estadounidenses. Sin embargo, a medida que el consumo en el extranjero aumenta año tras año, de vez en cuando se producen violaciones individuales de divisas. Muchas personas compran seguros de inversión en el extranjero y compran casas en el extranjero deslizando sus tarjetas, o incluso realizan compras falsas deslizando sus tarjetas y transfieren activos ilegalmente convirtiéndolos en efectivo.

Para prevenir el lavado de dinero transfronterizo y otras actividades delictivas, la oficina de cambio enviará información personal relacionada con transacciones ilegales con tarjetas bancarias u otras actividades ilegales al banco emisor a través del sistema de gestión de tarjetas bancarias. La cantidad está dentro de los 1.000 yuanes. Básicamente, puede satisfacer las necesidades del pequeño consumo extranjero y el monto del gasto es generalmente de más de 1.000 yuanes.

Algunas personas en la industria dijeron que las compras en el extranjero son un acto ilegal para evadir aranceles. Si el vendedor compra con frecuencia algunos artículos de lujo y cosméticos en algunas tiendas, pasa la tarjeta con frecuencia y tiene un monto elevado, la oficina de cambio le prestará atención. Una vez que los ingresos a largo plazo provenientes del consumo en el extranjero superen los 1.000 yuanes, pueden figurar como una preocupación clave.

¡Algunos internautas dijeron que fortalecer la supervisión es correcto!