¿Qué significa el comercio ilegal de divisas?

1. No compre ni venda divisas a través de bancos de divisas designados o centros de ajuste de divisas.

2. Comprar y vender de forma privada cuotas de divisas. Las agencias, grupos, empresas e instituciones estatales en China tienen una cierta cantidad de divisas para utilizar de acuerdo con las regulaciones nacionales, pero deben utilizarlas dentro del alcance de las regulaciones pertinentes. Sin embargo, algunos países de posición única ignoran las leyes y regulaciones y compran y venden ilegalmente sus propias cuotas de divisas para obtener ganancias ilegales, lo que también constituye comercio ilegal de divisas.

3. Otras compras y ventas encubiertas de divisas al amparo de formas legales son esencialmente intercambios ilegales de divisas en RMB o en especie. En resumen, si los inversores no realizan transacciones de divisas a través de la plataforma de comercio de divisas del Banco de China establecida por el Estado, sino que obtienen grandes ganancias a través de otras instituciones o individuos privados, o realizan transacciones de retiro de divisas de forma privada, se trata de operaciones extranjeras ilegales. transacciones de cambio. Esta compra y venta ilegal de divisas afectará gravemente los intereses nacionales. Además, China regula y gestiona las divisas. Si compra y vende divisas en grandes cantidades de forma privada, definitivamente alterará el precio del mercado de divisas y causará pérdidas financieras a otros inversores en divisas. Independientemente de los intereses nacionales o personales, no se permite el comercio ilegal de divisas.

II. Normas de penalización para la reventa de divisas

1. Según las normas pertinentes del Tribunal Popular Supremo, el comercio ilegal de divisas por valor de más de 200.000 dólares estadounidenses y los ingresos ilegales por más de 200.000 dólares estadounidenses. más de 50.000 yuanes constituye el delito de comercio ilegal de divisas.

2. Quien opere ilegalmente divisas y constituya delito, será sancionado, de conformidad con lo dispuesto en el artículo 225 de la Ley Penal, con pena privativa de libertad no mayor de cinco años o prisión preventiva, y también será multado con no menos de 1 vez pero no más de 5 veces los ingresos ilegales. Si las circunstancias son particularmente graves, el infractor será condenado a una pena de prisión de no menos de cinco años y una multa de no menos de; 1 vez pero no más de 5 veces los ingresos ilegales, o confiscación de propiedad. Si una unidad comete un delito, será multada de conformidad con el artículo 231 de la Ley Penal, y el responsable directo y demás personas directamente responsables serán penalmente responsables de conformidad con las disposiciones anteriores.

Tres. Cómo los bancos comerciales compran y venden divisas

(1) Las transacciones de divisas al contado se refieren a transacciones de divisas que se entregan dentro de los dos días hábiles posteriores a la conclusión de la transacción por parte de las dos partes. Este tipo de negocio no requiere contrato. Siempre que se acuerde el tipo de cambio, las compras y ventas de divisas se pueden realizar mediante transferencia bancaria, télex y giro postal. La ventaja de este método comercial es que las transacciones son rápidas y sencillas.

(2) Las transacciones de divisas a plazo se refieren a transacciones de divisas en las que el pago y la entrega se realizan al tipo de cambio acordado en la fecha de vencimiento estipulada en el contrato después de que se completa la transacción de divisas.

Las divisas son un activo mantenido por las autoridades de gestión monetaria (bancos centrales, agencias de gestión monetaria, fondos de estabilización de divisas y el Ministerio de Finanzas) en forma de depósitos bancarios, bonos del Tesoro, bonos de corto y largo plazo. -valores gubernamentales a plazo, etc. , se puede utilizar cuando hay un déficit en la balanza de pagos.

Base jurídica: Según el artículo 225 de la “Ley Penal de la República Popular China”.

Quien viole las normas nacionales y cometa una de las siguientes actividades comerciales ilegales, alterando el orden del mercado, y las circunstancias sean graves, será condenado a pena privativa de libertad no superior a cinco años o prisión penal, y será también o únicamente multado con no menos de una vez pero no más de cinco veces el ingreso ilegal; si las circunstancias son especialmente graves, será condenado a pena de prisión no menor de cinco años y multa no menor de cinco años; una vez pero no más de cinco veces el monto de las ganancias ilegales o bienes confiscados:

(1) Operación no autorizada de franquicias o productos monopólicos o legales, administrativos Otros productos cuya operación esté restringida por regulaciones;

(2) Compra y venta de licencias de importación y exportación, certificados de origen de importación y exportación y otras licencias comerciales o documentos de aprobación estipulados en leyes y reglamentos administrativos;

(3) Interacción ilegal con valores , futuros, negocios de seguros o participar ilegalmente en negocios de pago y liquidación de fondos sin la aprobación de las autoridades nacionales competentes pertinentes;

(4) Otras actividades comerciales ilegales que perturben gravemente el orden del mercado.