Licencia de negocio doméstico industrial y comercial individual de Ganzhou
(1) "Decisión del Consejo de Estado y del Gobierno Municipal sobre el establecimiento de licencias administrativas para los elementos de aprobación administrativa que realmente deben conservarse" (Orden del Consejo de Estado No. 412)
(2) "Medidas en RMB para la gestión de cuentas de liquidación bancaria" (Orden del Banco Popular de China [2003] Nº 5)
Condiciones de procesamiento
1. se dividen en cuentas de liquidación bancarias unitarias y cuentas individuales según cuenta de liquidación bancaria. Las cuentas de liquidación bancaria unitarias se dividen en cuentas básicas, cuentas de depósito generales, cuentas de depósito especiales y cuentas de depósito temporal según sus finalidades.
En segundo lugar, los depositantes que son inversores institucionales extranjeros calificados que participan en inversiones de valores en el país abren cuentas básicas, cuentas de depósito temporal, cuentas de depósito especiales abiertas por unidades presupuestarias, cuentas especiales en RMB y cuentas de fondos de liquidación en RMB. : se emitirá una licencia de apertura de cuenta después de la aprobación del Banco Popular de China. Esto excluye las cuentas de depósito temporal que los depositantes deben abrir para la verificación del registro de capital y la verificación del aumento de capital.
Proceso de trabajo
1. Cuando un depositante solicita abrir una cuenta de liquidación bancaria, debe presentar el original y la fotocopia de los documentos justificativos (papel A4) al banco donde se encuentra la cuenta. se abre, y obtener una copia del banco donde se abre la cuenta. Tres copias del "Formulario de Solicitud de Apertura de Cuenta de Liquidación Bancaria de Entidad", el banco donde se abre la cuenta deberá completar los datos básicos del depositante y sellar. con el sello oficial de la unidad y el sello del representante legal o responsable de la unidad.
2. El banco revisará la autenticidad, integridad y cumplimiento de la solicitud de apertura de cuenta y los documentos de respaldo presentados por el depositante. Si se cumplen las condiciones de apertura de cuenta, el banco realizará los procedimientos de apertura de cuenta. Para las cuentas aprobadas, el banco presentará la solicitud de apertura de cuenta del depositante, los documentos de respaldo pertinentes y otros materiales de apertura de cuenta al Banco Popular de China.
3. El Banco Popular de China revisará el cumplimiento de los materiales de apertura de cuenta presentados por el banco de apertura de cuenta dentro de los 2 días hábiles e imprimirá la licencia de apertura de cuenta y el formulario de solicitud de apertura de cuenta (por duplicado). ) y el original y copia de la contraseña del depositante al banco de apertura de cuenta, el cual presentará la licencia de apertura de cuenta original, la contraseña del depositante y la solicitud de apertura de cuenta (una copia) al depositante.
Materiales de solicitud
Materiales necesarios para abrir una cuenta de depósito:
(1) Cuenta básica (los depositantes de cuentas de liquidación bancarias corporativas solo pueden abrir una cuenta de depósito en un banco) Abrir una cuenta básica);
1. La persona jurídica corporativa deberá presentar la licencia comercial original de la persona jurídica corporativa, certificado de registro fiscal y el certificado de identidad del representante legal o responsable de la unidad.
2. Para las empresas no constituidas en sociedad, se deberá expedir la licencia comercial original de la empresa sin personalidad jurídica, el certificado de registro fiscal y el certificado de identidad del responsable de la unidad.
3. Las agencias e instituciones que implementan la gestión presupuestaria deben poseer el certificado de registro de aprobación original emitido por el departamento de personal del gobierno o el comité de establecimiento organizacional, el certificado de identidad del representante legal o líder de la unidad y la aprobación del departamento financiero para comprobar la apertura de una cuenta. Las instituciones de gestión no presupuestaria deben expedir el certificado original de aprobación o registro del departamento de personal del gobierno o del comité de establecimiento y el certificado de identidad del representante legal o persona a cargo de la unidad.
4. Las unidades militares y de policía armada a nivel de regimiento o superior, así como el personal de la rama (destacamento) disperso por asuntos oficiales, deben proporcionar certificados de apertura de cuentas de los departamentos financieros de las unidades militares a nivel de regimiento o superior. y del departamento financiero del Cuerpo de Policía Armada, así como la acreditación reglamentaria de identidad del representante o responsable de la unidad.
5. Para los grupos sociales, se expedirá el certificado de inscripción original del grupo social y el certificado de identidad del representante legal o responsable de la unidad. Las organizaciones religiosas también deben presentar documentos o certificados de aprobación del departamento de gestión de asuntos religiosos y certificados de identidad del representante legal o responsable de la unidad.
6. Las organizaciones privadas no empresariales deberán expedir el certificado de registro de no empresa privada original y el certificado de identidad del representante legal o responsable de la unidad.
7. Las oficinas permanentes extranjeras deberán expedir documentos de aprobación de las autoridades gubernamentales locales y certificados de identidad de los representantes legales o responsables.
8. Las instituciones extranjeras en China deben emitir documentos de aprobación o certificados de las autoridades nacionales competentes pertinentes. Las oficinas de representación y las oficinas de empresas con financiación extranjera en China deben poseer certificados de registro emitidos por la autoridad de registro nacional.
9. El hogar industrial y comercial individual deberá presentar la licencia comercial original del hogar industrial y comercial individual, el certificado de registro fiscal y el certificado de identidad del responsable del hogar industrial y comercial individual.
(Los hogares industriales y comerciales individuales cuyas licencias comerciales registran el nombre del operador se denominan hogares industriales y comerciales individuales sin marca en las "Medidas de gestión de cuentas de liquidación bancaria en RMB". El nombre de la cuenta de liquidación bancaria que abren consta de las palabras "auto- empleado" y el operador registrado en la licencia comercial. composición del nombre).
10. Los comités de residentes, los comités de aldeanos y los comités comunitarios deben emitir documentos o certificados de aprobación de sus departamentos competentes y certificados de identidad de los líderes de la unidad.
11. Las filiales con contabilidad independiente deberán expedir el certificado básico de registro de apertura de cuenta, carta de aprobación y certificado de identidad del responsable de la unidad.
12. Otras organizaciones deberán emitir la aprobación o certificación del departamento gubernamental competente.
(2) Cuenta de depósito especial:
1. Documentos de certificación necesarios para la apertura de una cuenta básica y certificado de registro de apertura de cuenta básica.
2. Los siguientes documentos de respaldo:
(1) Los fondos de capital para construcción, fondos de renovación, fondos de políticas de desarrollo inmobiliario, fondos de vivienda y fondos de seguridad social serán revisados y aprobados por el departamento competente.
(2) Los fondos extrapresupuestarios deben ser certificados por el departamento financiero.
(3) La compra de cereales, algodón y aceite deberá requerir la aprobación del departamento competente.
(4) El fondo de reserva de tarjetas bancarias de la unidad se emitirá con certificados e información relevantes de acuerdo con las regulaciones de tarjetas bancarias aprobadas por el Banco Popular de China.
(5) Los fondos de liquidación de transacciones de valores deben estar certificados por la compañía de valores o el departamento de administración de valores.
(6) El margen de negociación de futuros debe ser certificado por la empresa de futuros o el departamento de gestión de futuros.
(7) Las instituciones financieras deberían emitir certificados para depositar fondos interbancarios.
(8) Se deben proporcionar los certificados pertinentes del depositante de la cuenta básica para los fondos de remesas de ingresos y fondos de gastos comerciales.
(9) Los fondos organizativos del partido, liga y sindicato deben contar con la aprobación o certificación de la unidad o departamento correspondiente.
(10) Para otros fondos que requieren una gestión y uso especiales de acuerdo con las regulaciones, se deben emitir leyes y regulaciones relevantes o documentos relevantes de los departamentos gubernamentales.
3. Las cuentas especiales en RMB y las cuentas de capital de liquidación en RMB abiertas por inversores institucionales extranjeros calificados que realicen inversiones en valores dentro del país se gestionarán mediante cuentas de depósito especiales. Al abrir cuentas especiales en RMB, deberán emitir un certificado. Documento de aprobación emitido por la Administración Estatal de Divisas. Al abrir una cuenta de capital de liquidación en RMB, se debe emitir una licencia comercial de inversión en valores del departamento de gestión de valores.
(3) Cuenta de depósito temporal:
1. Las instituciones temporales deben emitir documentos de aprobación de las autoridades locales competentes que acuerden establecer instituciones temporales.
2. Las unidades de construcción e instalación fuera del sitio deben emitir la licencia comercial original o la licencia comercial original de sus unidades subordinadas, así como la licencia o contrato de construcción e instalación emitido por el departamento de construcción e instalación, y el certificado básico de registro de apertura de cuenta.
3. Si realiza actividades comerciales temporales en un lugar diferente, deberá emitir la licencia comercial original y el certificado de registro de apertura de cuenta básica y comercial temporal aprobado por el departamento de administración industrial y comercial.
4. Al verificar el capital registrado, se debe emitir un aviso de aprobación previa del nombre de la empresa por parte del departamento de administración industrial y comercial o una carta de aprobación del departamento correspondiente.
(4) Cuenta de depósito general
Los documentos justificativos requeridos para la cuenta básica deben ser emitidos al banco, básicamente.
Licencia de apertura de cuenta de depósito y los siguientes documentos de respaldo:
1. Si el depositante necesita pedir dinero prestado al banco, debe emitir un contrato de préstamo.
2. El depositante deberá aportar los certificados pertinentes por otras necesidades de liquidación.