¿Cuál es la respuesta a esta pregunta? Necesito una respuesta urgente.

(1) Las empresas británicas utilizan transacciones a plazo de divisas para evitar riesgos de tipo de cambio. Según la definición de diferencial a plazo, suponiendo que el tipo de cambio al contado de dólares estadounidenses frente a libras esterlinas aumenta a 65.438+0,7900 tres meses después, la empresa británica puede convertir el tipo de cambio a plazo de 65.438+0,865.438+0,20 en dólares estadounidenses a pagar bienes, y en comparación con las transacciones de tipo de cambio al contado, cada unidad de dólares estadounidenses puede ahorrar un diferencial de 65.438+0,20, lo que equivale a 3 millones de dólares estadounidenses * 65.438+0,20/65.

(2) Si el importador británico no toma medidas de cobertura en las transacciones a plazo de divisas, la situación será diferente. Suponiendo que el tipo de cambio al contado de USD frente a GBP aumenta a 65.438+0,7900 después de 3 meses, la empresa británica debe pagar 3 millones de USD * 65.438 + 0,7900 = 5.370.000, que es 3 millones más que el coste en el momento de firmar el contrato. * (65.438+0,7900-65.438+0,8020). Si el dólar sube más, los costes de las empresas británicas aumentarán aún más. Por tanto, las empresas del Reino Unido están expuestas al riesgo de fluctuaciones del tipo de cambio.