¿Qué hace un planificador financiero?

Los planificadores financieros, o asesores financieros, son profesionales que brindan a los clientes una planificación financiera integral. Según los "Estándares Profesionales Nacionales para Planificadores Financieros" formulados por el Ministerio de Trabajo y Seguridad Social de la República Popular China, los planificadores financieros se refieren al uso de los principios, técnicas y métodos de planificación financiera para brindar consultoría financiera integral a individuos, familias. , pequeñas y medianas empresas e instituciones.

La planificación financiera requiere una gama completa de servicios, por lo que los planificadores financieros deben dominar varios instrumentos financieros y las leyes y regulaciones relevantes, proporcionar a los clientes planes financieros prácticos y personalizados y revisarlos constantemente. Durante el proceso, podemos satisfacer las necesidades cambiantes y a largo plazo de gestión financiera de los clientes.

Cualidades profesionales

1. Ricos conocimientos financieros, de inversión, económicos y jurídicos. Los planificadores financieros deben ser "expertos en todos los aspectos", lo que significa que deben dominar sistemáticamente conocimientos en economía, finanzas, inversiones, derecho, etc., y ser expertos en determinados aspectos, como seguros, valores, etc.

2. Buen carácter y ética profesional. Los clientes son los “padres de comida y ropa” del planificador financiero. Los planificadores financieros deben poner los intereses de los clientes como centro de servicio y pensar siempre en los clientes. No deben limitarse a venderles productos. Además, es importante mantener la confidencialidad personal de sus clientes. Gran parte de la privacidad del cliente está involucrada en el proceso de planificación financiera. Como asesor financiero personal de un cliente, se debe mantener estrictamente la confidencialidad.

3. Relativamente independiente. Los planificadores financieros que trabajan en bancos, compañías de valores y seguros tienen más o menos el propósito de promocionar productos mientras hacen planes financieros para sus clientes. Este es un problema objetivo. Sin embargo, la promoción de productos debe basarse en los intereses de los clientes y no debe ser "financiación para la promoción".

En el futuro habrá muchas “empresas independientes de gestión financiera” en la sociedad. Estas empresas de gestión financiera son independientes y no están afiliadas a determinadas instituciones financieras. Ayudan a los clientes a elegir productos de inversión desde la perspectiva del cliente y lograr sus objetivos de gestión financiera.