¿Cuáles son las características de las transacciones de fondos bancarios? ¿Qué incluye la transacción de capital y cuál es su extensión?
1. Aplicación del sistema de transacciones de capital en los bancos
Los bancos tienen cuentas de depósito y cuentas de transacciones, y el sistema de transacciones de capital se utiliza para procesar cuentas de transacciones.
1. En nuestro banco, algunos de nuestros negocios son los siguientes:
①Mercado monetario
En la actualidad, el mercado monetario nacional incluye principalmente bonos del tesoro, financieros bonos, letras del banco central, bonos corporativos AAA y otros bonos a corto plazo. Y algunos depósitos extranjeros a corto plazo anónimos a corto plazo también se pueden negociar en el mercado de capitales, que también es una variedad de negociación en el mercado de divisas.
②Valores
Para efectos de inversión el plazo es superior a un año.
③Depósitos y préstamos
Operaciones de depósitos y préstamos en el mercado interno de capitales de las empresas financieras.
④División de divisas
En términos generales, las transacciones de divisas de los clientes las completa el sistema de negociación de fondos. En términos generales, en China, la venta de divisas en nombre de los clientes se refiere a la parte corporativa, y las transacciones privadas de divisas se realizan a través del sistema Foreign Exchange Bao.
⑤Derivados financieros
Acuerdo de tipos de interés a plazo
Opciones de tipos de interés de límite superior e inferior
Swaps (swaps de tipos de interés, swaps de divisas) Exchange)
Otros futuros financieros
2. La composición del sistema de negociación de fondos y las funciones de cada parte.
En términos generales, existe un sistema de negociación de fondos, que consta de la parte frontal, intermedia y posterior de la negociación de fondos.
1. La recepción inicia una transacción de fondos.
II. La estación intermedia completa el siguiente trabajo
1. Análisis de riesgo de transacción
①Análisis de riesgo de crédito: En algunas transacciones OTC de futuros financieros, habrá Riesgo de crédito.
②Análisis de riesgos de mercado, principalmente riesgo de tipo de interés y riesgo de tipo de cambio.
③El análisis de cartera muestra que las carteras de inversión pueden reducir los riesgos de inversión.
En segundo lugar, interactúe con el sistema empresarial principal, y el sistema empresarial principal completará el procesamiento contable.
ⅲ. El papel del fondo de fondos
1. Gestión de productos de negociación de capitales.
2. Principalmente operaciones completas en el mercado de capitales.
3. El papel del sistema de negociación de fondos en el negocio bancario.
① Debido a las necesidades del propio negocio del banco, los bancos mantienen diferentes monedas en diferentes países y necesitan realizar transacciones en el mercado de divisas para evitar riesgos de tipo de cambio y convertir una moneda en otra moneda según sea necesario.
② En un país con un mercado de capitales maduro, cuando los bancos gestionan activos y pasivos, necesitan realizar transacciones de derivados financieros en el mercado de derivados financieros para cubrir los riesgos que enfrenta el banco.
(3) Ayudar a los bancos a analizar los riesgos crediticios en las transacciones en función de los precios de mercado (generalmente proporcionados por Reuters y Bloomberg) y las condiciones de las contrapartes.
④ Para satisfacer las necesidades de gestión del capital bancario, el capital bancario tiene un coste. Si un banco tiene demasiado capital, hay dos formas de solucionarlo. La primera es devolvérselo a los accionistas y la segunda es realizar algunas inversiones de bajo riesgo en el mercado de capitales, como el mercado monetario, de modo que cuando el banco enfrente riesgos de liquidez, pueda disponer rápidamente de efectivo para hacer frente a las necesidades. necesidades de los clientes, y el banco puede obtener ingresos de inversiones de bajo riesgo.
3. Aplicación del sistema de negociación de fondos en los bancos nacionales.
1. Condiciones del mercado de capitales
Debido a que el mercado de capitales interno no es muy maduro, existen mercados de negociación de bonos, mercados interbancarios de negociación de divisas y mercados de futuros, pero los hay. Básicamente no hay mercado de negociación de derivados financieros. Estos mercados no están completamente desarrollados y existe suficiente competencia de precios, por lo que algunas funciones del sistema de transacciones de capital no se han utilizado plenamente en los bancos nacionales.
2. Uso de sistemas bancarios de transacciones de capital en todos los niveles
La precisión de las transacciones y el análisis de riesgos en los negocios de capital es muy importante. Entre los cuatro principales bancos estatales, algunos incluso han comprado varios sistemas de transacciones de capital, como el Banco de China, que se utilizan principalmente para comparar resultados de transacciones y análisis.
Los cuatro bancos principales son relativamente completos en transacciones de capital y pueden realizar transacciones en el extranjero sin disfrutar del mercado de capital interno, como las transacciones de divisas del Banco de China. Entre las pocas transacciones de derivados financieros en China (principalmente transacciones extrabursátiles), los cuatro principales bancos realizan la gran mayoría (el Banco de China es un creador de mercado involucrado en transacciones extrabursátiles), y el Banco de China también es Realizador de transacciones de divisas para bancos nacionales. Comerciante del mercado.
A juzgar por el uso del China Merchants Bank, el Shanghai Pudong Development Bank, el Everbright Bank, el Zhejiang Commercial Bank y el Bank of Beijing entre los bancos por acciones, sus transacciones más importantes en el sistema de comercio de capitales son las divisas. transacciones y algunas operaciones con derivados financieros.
Entre los clientes de los bancos comerciales de la ciudad, se encuentran el Shenzhen Commercial Bank, el Hangzhou Commercial Bank y el Urumqi Commercial Bank, que conocen el sistema de transacciones de capital.
3. Utilizar los sistemas de transacciones bancarias de varios fabricantes chinos.
(1) En la actualidad, los fabricantes nacionales que proporcionan sistemas de negociación de fondos incluyen:
Mises (fabricante británico)
Condo (sistema de Reuters)
Sungard (fabricante estadounidense)
SAP CFM (en el contexto de las transacciones de fondos, SAP no puede proporcionar un conjunto completo de soluciones de transacciones de fondos. La solución de transacciones de fondos de SAP es más adecuada para empresas financieras)
Summit (un fabricante estadounidense)
②Clientes bancarios nacionales del sistema de comercio de fondos Misys:
El principal agente de Mises en los bancos nacionales pequeños y medianos es Shanghai Yinli De .
Hay muchos casos de éxito en China, que son utilizados por Industria, Agricultura, China, Construcción, Comunicaciones, China Merchants Bank, Zheshang Bank, Bank of Beijing, Hangzhou Commercial Bank y Urumqi Commercial Bank.
③Sistema de comercio de capitales de Kondor Kondor más clientes bancarios nacionales:
Banco de Desarrollo de Shanghai Pudong ¿Banco de Desarrollo?
¿Banco Everbright de China?
Los dos bancos utilizaron Reuters Kondor plus antes y en China, con CFM gestionando productos de capital en el backend y Reuters Kondor plus todavía utilizándose para interacciones con la Administración Estatal de Divisas.
③Sungard
Actualmente hay muy pocos casos en China.
④Subir a la cima
El Banco de China lo intentó, pero luego fue reemplazado por Mises.