Base legal para las medidas de gestión para reportar transacciones de gran monto y transacciones sospechosas de instituciones financieras
Análisis legal: las instituciones financieras deben cumplir con sus obligaciones de reportar transacciones de gran valor y transacciones sospechosas, presentar informes de transacciones de gran valor y transacciones sospechosas al Centro de Análisis y Monitoreo Anti-Lavado de Dinero de China, y aceptar el supervisión del Banco Popular de China y sus sucursales, examinar.
Base legal: "Medidas para la administración de informes de transacciones sospechosas y de gran monto por parte de instituciones financieras de la República Popular China"
Artículo 5 Las instituciones financieras deberán informar las siguientes transacciones de gran tamaño -transacciones de monto: (1) Depósitos en efectivo, retiros de efectivo, liquidación de efectivo y ventas de divisas, cambio de efectivo, remesas de efectivo, liquidación de notas en efectivo y otras formas de cobros y pagos en efectivo. (2) Una transacción única o acumulativa de más de 2 millones de yuanes (incluidos 2 millones de yuanes) y un equivalente en moneda extranjera de más de 200.000 dólares estadounidenses (incluidos 200.000 dólares estadounidenses) se produce entre la cuenta bancaria de un cliente persona no física y otras cuentas bancarias el mismo día. (3) Transferencias de fondos nacionales que impliquen una transacción única o acumulativa de más de 500 000 RMB (incluidos 500 000 RMB) y un equivalente en moneda extranjera de más de 100 000 USD (incluidos 100 000 USD) el mismo día entre la cuenta bancaria de un cliente persona física y otras cuentas bancarias. (4) Una transacción única o acumulativa de más de 200 000 RMB (incluidos 200 000 RMB) y un equivalente en moneda extranjera de más de 10 000 USD (incluidos 10 000 USD) se produce entre la cuenta bancaria de un cliente persona física y otras cuentas bancarias el mismo día. . El monto acumulado de la transacción se calcula y reporta cliente por cliente en función de la acumulación unilateral de ingresos o gastos de fondos. A menos que el Banco Popular de China especifique lo contrario. El Banco Popular de China podrá ajustar, según sea necesario, las normas de notificación de transacciones de grandes cantidades especificadas en el párrafo 1 de este artículo.
Artículo 11 Si una institución financiera descubre o tiene motivos razonables para sospechar que un cliente, los fondos u otros activos del cliente, o las transacciones o intentos de transacciones del cliente están relacionados con actividades delictivas como el lavado de dinero o la financiación del terrorismo. , independientemente de la Se debe presentar un informe de transacción sospechosa en función de la cantidad de fondos o el valor de los activos.