Medidas para prohibir las instituciones financieras ilegales y las actividades comerciales financieras ilegales

Las "Medidas para prohibir las instituciones financieras ilegales y las actividades comerciales financieras ilegales" es una orden del Consejo de Estado firmada por el Primer Ministro Zhu Rongji el 3 de julio de 2008. Principalmente estipula los procedimientos para prohibir las instituciones financieras ilegales y las actividades comerciales financieras ilegales, así como los métodos para compensar las reclamaciones. y deudas, y medidas por violar las "Medidas para prohibir las instituciones financieras ilegales y las actividades comerciales financieras ilegales". Las sanciones y disposiciones relacionadas de los Reglamentos y Medidas se han definido claramente para la limpieza de fundaciones, compañías de inversión y otras instituciones en todo el país. , destacando la seriedad de la limpieza según la ley. El "Reglamento para la prevención y tratamiento de la captación ilegal de fondos" entrará en vigor el 1 de mayo de 20265438. Después de la implementación de este Reglamento, al mismo tiempo se abolirán las "Medidas para prohibir las instituciones financieras ilegales y las actividades comerciales financieras ilegales".

1. Alrededor de 1998, las instituciones financieras ilegales de mi país y las actividades comerciales financieras ilegales eran muy activas, lo que interfería gravemente con el orden económico y financiero normal, fácilmente causaba riesgos sociales y causaba un gran daño social. Algunas autoridades competentes han aprobado el establecimiento de instituciones financieras sin autorización, algunas personas han recaudado fondos ilegalmente y algunos delincuentes incluso han recaudado fondos mediante engaño, despilfarro, despilfarro, transferencia o posesión ilegal. A los participantes les resulta difícil recuperar sus fondos y, en casos graves, pueden incluso perder todo su dinero.

2. Las instituciones financieras ilegales son aquellas establecidas sin la aprobación de las autoridades competentes y se dedican o se dedican principalmente a captar depósitos, otorgar préstamos, liquidar, descontar letras, prestar fondos, invertir en fideicomisos, arrendar financieros, financiar. garantías y operaciones de cambio de divisas y otras actividades comerciales financieras. La organización preparatoria de una institución financiera ilegal se considerará institución financiera ilegal.

3. La absorción ilegal de depósitos públicos mencionada en el párrafo anterior se refiere a las actividades de absorber fondos de objetos sociales no especificados sin la aprobación del Banco Popular de China, emitiendo vales y prometiendo reembolsar el principal y intereses dentro de un cierto período de tiempo. El término "absorción encubierta de depósitos públicos", como se menciona en estas Medidas, se refiere a actividades que absorben fondos de objetos sociales no especificados sin la aprobación del Banco Popular de China, pero son de la misma naturaleza que la absorción; depósitos públicos.

Base legal:

Artículo 5 de las "Medidas para prohibir las instituciones financieras ilegales y las actividades comerciales financieras ilegales": ninguna unidad o individuo podrá establecer una institución financiera sin la autorización del Banco Popular. de China de conformidad con la ley o participar en actividades comerciales financieras.