¿Qué cuestiones deben tenerse en cuenta al utilizar la cobertura bancaria a plazo?

Al realizar una cobertura mediante operaciones a plazo, se debe prestar atención a la coherencia entre el objeto de la transacción y el objeto de cobertura, la coherencia entre la cantidad de la transacción y la cantidad del objeto de cobertura, y la coherencia entre el período de la transacción y la fecha de adquisición del objeto.

La cobertura consiste en comprar (o vender) un contrato de futuros del mismo producto básico en el mercado de futuros en la dirección opuesta al mercado al contado, y luego independientemente de cómo fluctúe el precio del mercado de oferta al contado.

Al final, puedes obtener ganancias en un mercado al mismo tiempo, con pérdidas y ganancias aproximadamente iguales, evitando así riesgos. Después de todo, es un método de negociación.

Datos ampliados:

Por ejemplo, el tipo de cambio al contado del RMB frente al dólar estadounidense es de 8 yuanes y el tipo de cambio a plazo a tres meses es de 8 yuanes. La empresa espera recibir 654,38 millones de dólares al final del tercer mes.

Para garantizar que 6,5438+0 millones de dólares no sufran pérdidas debido a los cambios en el tipo de cambio, la empresa puede vender 6,5438+0 millones de dólares en el mercado de divisas a plazo a un tipo de cambio a plazo de 3 meses. de 8,25 yuanes. Al final del período de tres meses, por un lado, la empresa recibió los 6,5438 millones de dólares esperados, por otro lado, la empresa entregó el contrato al tipo de cambio de venta original de 8 yuanes y recibió 8,25 millones de RMB (sin incluir); gastos de manipulación).