Las perspectivas de desarrollo de los asesores financieros bancarios
Ruta de desarrollo: los estándares profesionales nacionales para los planificadores financieros dividen a los planificadores financieros en dos niveles, a saber, los planificadores financieros y los planificadores financieros senior. Actualmente, existen casi diez programas de certificación de planificadores financieros en el mercado, incluidos Planificador financiero internacional (CFP), Consultor financiero (RFC), Analista colegiado (RCA), Consultor financiero certificado (ChFC) y Planificador financiero certificado (RFP, Chartered). Gestor patrimonial (CWM), Analista financiero certificado (CFA). En el extranjero, el programa de certificación más autorizado es el Planificador Financiero Internacional (CFP). En países extranjeros, sólo las personas con cualificaciones CFP pueden dedicarse a negocios de gestión financiera personal.
Oportunidades de transformación: los consultores financieros no solo pueden desarrollar sus talentos en seguros, valores, banca, finanzas y otros campos, sino que también pueden desarrollarse en la dirección de consultoría de gestión y consultoría financiera.
Los profesionales que se dedican a la gestión financiera personal deben ser profesionales que hayan recibido una formación estricta y hayan obtenido los correspondientes certificados de cualificación. La planificación financiera es un servicio financiero integral que está dirigido a los clientes a lo largo de toda su vida, más que en una etapa determinada. Los profesionales no solo deben tener un profundo conocimiento profesional, habilidades competentes en gestión financiera y de inversiones y una rica experiencia en gestión financiera, sino también estar familiarizados con campos de negocios financieros como acciones, fondos, bonos y divisas.
No existen restricciones de hombres o mujeres para los planificadores financieros. Las ventajas de las mujeres son que son cuidadosas, cautelosas, menos propensas a cometer errores, más fáciles de ganarse la confianza de los clientes y más meticulosas y pacientes en el servicio a los clientes. Pero esta profesión es muy racional, por lo que las mujeres también necesitan ejercitar sus habilidades lógicas y analíticas. Sólo manteniendo una mente tranquila y racional frente a las turbulencias del mercado se podrá prosperar en esta industria.
Los ingresos de un asesor financiero incluyen tres partes: honorarios de asesoramiento financiero, comisiones por la venta de productos financieros y participación en los ingresos después de prestar servicios de gestión de activos. Los profesionales creen que el salario anual de los planificadores financieros nacionales debería estar entre 6,5438 millones de yuanes y 6,5438 millones de yuanes.
Para ser consultor financiero, debe obtener las calificaciones pertinentes antes de poder postularse.