¿Qué debo hacer si se audita la cuenta bancaria de mi empresa de Hong Kong? ¿Qué puedo hacer para evitar que me bloqueen la cuenta en el futuro? ¿Necesita abrir una cuenta adicional de inmediato?

Con la lucha global contra la evasión fiscal, el lavado de dinero y el intercambio de información CRS en pleno apogeo, muchos clientes han recibido cartas de investigación, cartas de congelamiento de cuentas bancarias y avisos de cierre de cuentas bancarias de bancos de Hong Kong. Especialmente HSBC, Hang Seng y Standard Chartered. Los bancos de primer nivel, como el Banco de China y el Banco de China, han hecho grandes esfuerzos para realizar revisiones. Después de recibir una carta de revisión, primero debe determinar qué tipo de carta de revisión recibió.

1. ¿Cómo afrontar varias situaciones en las que recibes una carta de aprobación de un banco? La primera es una carta de diligencia debida: si recibe este tipo de carta, debe responder dentro del tiempo especificado por el banco; de lo contrario, la cuenta se cerrará directamente.

El segundo tipo es un aviso de congelación de cuenta bancaria: recibir este tipo de correo electrónico significa que es muy probable que la cuenta sea bloqueada. "Blue Ocean" recomienda abrir cuentas de respaldo en otros bancos mientras se ocupa de la revisión bancaria.

Este tipo de carta indica que el banco sospecha que su cuenta puede estar involucrada en transacciones ilegales, y la policía o la oficina de impuestos exigen su congelación, o que usted está involucrado en una demanda por parte de otra persona, y la otra persona El abogado de la parte exige al banco que tome medidas de preservación de la propiedad. En este caso, comuníquese con el banco para obtener más detalles o consulte con una empresa de secretaría profesional.

El tercer tipo es el aviso de cancelación de cuenta: cuando recibes este tipo de correo electrónico, significa que el banco ha decidido cancelar tu cuenta. Lan Hai te aconseja: abre una cuenta en otro banco lo antes posible.

Este tipo de carta indica que el banco ha decidido cerrar su cuenta después de confirmar que usted ha violado las leyes y regulaciones, ha operado su cuenta con altos riesgos, no ha cooperado con las investigaciones, ha tenido depósitos bajos o ha no se comercializa desde hace mucho tiempo. El banco le exigirá que retire los fondos dentro de un límite de tiempo. No retirar fondos después de la fecha de vencimiento causará problemas o incluso no podrá retirar fondos.

2. Varias razones por las que el banco puede cerrar la cuenta 1. La auditoría no se ha realizado durante mucho tiempo o la inspección anual no se ha realizado según lo programado;

2.? No enviar los materiales de revisión dentro del tiempo especificado;

3.? Tener tratos comerciales con países o regiones de alto riesgo;

4.? Entradas y salidas anormales de fondos de la cuenta bancaria de una empresa de Hong Kong, sospechosa de lavado de dinero y divisas;

5.? Si no utiliza su cuenta durante mucho tiempo o el saldo de su cuenta es insuficiente, se convertirá en una cuenta zombie.

3. ¿Qué debo hacer si recibo una carta de auditoría? 1.? Comuníquese con el gerente de cuentas de su empresa de secretaría (como "Blue Ocean Group") inmediatamente;

2. Reenviar la carta de investigación bancaria a los empleados de su empresa Blue Ocean Group;

3.? Pídele a tu gerente de cuentas que te ayude a analizar la calificación de la carta de encuesta;

4.? Escuche la orientación profesional del personal de Blue Ocean Group, una empresa de secretaría certificada en Hong Kong.

4. ¿Cómo evitar que la cuenta sea bloqueada? 1.? Mantenga 2-3 empresas y cuentas para emergencias;

2.? La cuenta está activa y el saldo es suficiente;

3.? Garantizar la seguridad de las transacciones y no hacer negocios con países de alto riesgo o clientes sensibles;

4.? Realizar inspecciones y auditorías anuales a tiempo y mantener operaciones que cumplan con la ley;

5.? Mantenga abierta su información de contacto y responda a la información bancaria de manera oportuna.

Espero que las respuestas anteriores puedan ayudarte. Si tiene alguna pregunta sobre la revisión de la cuenta y la apertura de una cuenta bancaria en Hong Kong, puede hablar con Blue Ocean para resolver el problema.