Cómo los estafadores blanquean dinero a través de tarjetas bancarias
La primera es utilizar el fraude telefónico o SMS para obtener información de tarjetas bancarias para el blanqueo de capitales. El segundo es utilizar software de piratería o Internet para obtener los números de tarjetas bancarias y las contraseñas de los clientes. El tercero es la falsificación de tarjetas bancarias, que también es un método común de blanqueo de dinero con tarjetas bancarias.
Peligros relacionados: hoy en día, para evitar medidas represivas por parte de las agencias de seguridad pública, algunos estafadores suelen tomar prestadas las tarjetas bancarias de otras personas para atraer a las víctimas a transferir dinero, y luego los titulares de las tarjetas les ayudan a lavar dinero. Las personas que proporcionan sus tarjetas bancarias a delincuentes para que participen en actividades delictivas generalmente se denominan "canon", y el blanqueo de dinero para defraudadores también se considera un delito. Después de que el estafador recibe los fondos defraudados, los divide, realiza n+1 transferencias descentralizadas a través de cuentas bancarias y plataformas de pago de terceros, y luego retira efectivo a través del "conductor". Una vez que los fondos llegan a esta etapa, es difícil probar el origen de los fondos y congelar la cuenta. Si los estafadores quieren estar más seguros, encontrarán una "casa de agua" con la que lidiar. Puede que para muchas personas sea la primera vez que escuchen la palabra "casa de agua". Si su significado literal es general, se trata de un nuevo tipo de guarida criminal especialmente diseñada para blanquear dinero robado. Los equipos bancarios de autoservicio se utilizan para el blanqueo de dinero. Los delincuentes utilizan la diferencia horaria de las máquinas automáticas de depósito y retiro para detectar y prevenir la falsificación, y el equipo está desactualizado. Depositan billetes falsos en máquinas de depósito automático y luego utilizan las características de las funciones de pago con tarjeta bancaria para retirar billetes reales de otros cajeros automáticos, logrando así el propósito de eliminar billetes falsos y cambiarlos por billetes auténticos.
: Lavado de dinero: El lavado de dinero es un término muy profesional en la industria financiera y es el acto de legalizar ingresos ilegales. Se refiere principalmente a encubrir y ocultar ingresos ilegales y su fuente y naturaleza a través de diversos medios para legalizarlos oficialmente. En la década de 1920, un experto financiero de la mafia de Chicago compró una lavadora que funcionaba con monedas y abrió una lavandería. Después de calcular sus ingresos de lavandería del día todas las noches, le suma el dinero robado ilegalmente y luego declara los impuestos a la oficina de impuestos. Todo el dinero robado se convierte en su ingreso legítimo después de impuestos, de ahí el término “blanqueo de dinero”. El 10 de octubre de 2018, se aprobaron las "Medidas de gestión contra el lavado de dinero y la financiación del terrorismo para instituciones financieras de Internet (ensayo)" formuladas por el Banco Popular de China, la Comisión Reguladora de Banca y Seguros de China y la Comisión Reguladora de Valores de China. lanzado oficialmente.