¿Qué debo hacer si alguien usa su documento de identidad para abrir una cuenta bancaria?

En primer lugar, debe ponerse en contacto lo antes posible con el banco donde emitió la tarjeta para explicar la situación, congelar la tarjeta bancaria y salvaguardar sus derechos e intereses. Luego llevé mi DNI a una sucursal del banco para cancelar.

¿Según el artículo 23 de las "Medidas de gestión para la identificación del cliente y la preservación de la información de identidad del cliente y los registros de transacciones de las instituciones financieras"? Además de verificar los documentos de identidad válidos u otros documentos de identificación, las instituciones financieras pueden tomar una o más de las siguientes medidas para identificar o reidentificar a los clientes:

(1) Exigir a los clientes que complementen otros documentos de identidad o de identificación. documentos.

(2) Repeticiones de visitas a clientes.

(3) Inspección in situ.

(4) Verificación por parte de seguridad pública, administración industrial y comercial y otros departamentos.

(5) Otras medidas que puedan adoptarse conforme a la ley.

Cuando las instituciones bancarias financieras cumplan con obligaciones de identificación de clientes y necesiten verificar la tarjeta de identidad de residente de la persona física correspondiente de acuerdo con las leyes, reglamentos administrativos o normas departamentales, deben verificar la identidad de los ciudadanos a través de la verificación de identidad ciudadana en línea. información establecida por el Banco Popular de China proceder sistemáticamente.

Cuando otras instituciones financieras verifican la información de ciudadanía de personas físicas, pueden verificarla a través del sistema de verificación de información de identidad de ciudadanos en línea establecido por el Banco Popular de China.

Datos ampliados

¿Según el artículo 26 de las "Medidas de gestión para la identificación del cliente y la preservación de la información de identidad del cliente y los registros de transacciones de las instituciones financieras"? Al cumplir con las obligaciones de identificación del cliente, las instituciones financieras deberán informar los siguientes comportamientos sospechosos al Centro de Análisis y Monitoreo Anti-Lavado de Dinero de China y a la sucursal local del Banco Popular de China:

(1) El cliente se niega a proporcionar un documento de identidad válido u otro documento que acredite la identidad.

(2) Después de realizar una solicitud a la institución extranjera que envía fondos, es imposible obtener información alternativa completa y relevante, como el nombre del remitente, el número de cuenta del remitente y la dirección de el remitente.

(3) El cliente se niega a actualizar la información básica del cliente sin motivos justificables.

(4) Después de tomar las medidas necesarias, todavía existen dudas sobre la autenticidad, validez e integridad de la información de identidad del cliente obtenida previamente.

(5) Otras conductas sospechosas descubiertas en el desempeño de obligaciones de identificación de clientes.