Artículo 26 sobre Identificación de Clientes de Instituciones Financieras

Análisis legal: Al cumplir con las obligaciones de identificación de clientes, las instituciones financieras deben informar los siguientes comportamientos sospechosos al Centro de Análisis y Monitoreo Anti-Lavado de Dinero de China y a las sucursales locales del Banco Popular de China.

Base legal: "Medidas para la administración de la identificación del cliente y la preservación de materiales de identidad del cliente y registros de transacciones de instituciones financieras" Artículo 26 Al cumplir con las obligaciones de identificación del cliente, las instituciones financieras deberán informar a la Oficina Antilavado de Dinero de China. Centro de seguimiento y análisis Informe el siguiente comportamiento sospechoso a la sucursal local del Banco Popular de China:

(1) El cliente se niega a proporcionar una identificación válida u otro documento de identidad.

(2) Después de realizar una solicitud a la institución extranjera que envía fondos, es imposible obtener información alternativa completa y relevante, como el nombre del remitente, el número de cuenta del remitente y la dirección de el remitente.

(3) El cliente se niega a actualizar la información básica del cliente sin motivos justificables.

(4) Después de tomar las medidas necesarias, todavía existen dudas sobre la autenticidad, validez e integridad de la información de identidad del cliente obtenida previamente.

(5) Otras conductas sospechosas descubiertas en el desempeño de obligaciones de identificación de clientes.