¿Qué dijo el banco cuando se le preguntó sobre el origen de los fondos?

Siempre que gane su dinero de forma legal, diga la verdad. Cuando realiza un depósito en el banco, el banco también realizará una investigación para consultar sobre su cuenta y los cambios recientes en el saldo, y también se comunicará con ciertos departamentos para realizar investigaciones cooperativas, por lo que si se desconoce su fuente de ingresos, definitivamente será descubierta. , así que siempre y cuando sean ingresos legales, podrás responder con confianza.

Lo que debemos tener en cuenta es que el Banco Popular de China ha estipulado claramente que cualquier gran recibo y pago en efectivo por un monto superior a 200.000 yuanes debe liquidarse entre cuentas de liquidación bancarias personales y entre cuentas bancarias personales. Las cuentas de liquidación y las liquidaciones bancarias de empresas, los recibos de efectivo y los pagos entre cuentas por un monto superior a 200.000 yuanes son transacciones de pago de gran valor y los bancos generalmente deben verificarlas para evitar transacciones sospechosas.

El negocio bancario se refiere al negocio que realizan los bancos. Según la complejidad del negocio y el grado de dependencia de las sucursales, el negocio bancario se puede dividir en negocio tradicional y negocio complejo. Según la composición de su balance, el negocio bancario se divide principalmente en tres categorías: negocio de pasivo, negocio de activos y negocio de intermediación.

Según la complejidad del negocio y el grado de dependencia de los puntos de venta, el negocio bancario se puede dividir en dos partes: una parte es el negocio tradicional, que incluye préstamos generales, transacciones simples de divisas, financiación comercial, etc. . , apoyado principalmente en un gran número de sucursales y volumen de negocio. Además, existen negocios complejos como derivados, financiación estructurada, leasing, introducción de inversores estratégicos, fusiones y adquisiciones, etc. Se trata de áreas comerciales de alta tecnología y altos márgenes que dependen menos de las redes de sucursales.

El negocio de responsabilidad es el negocio que constituye la fuente de fondos para los bancos comerciales y es una base importante para el negocio de intermediación y los activos de los bancos comerciales. El negocio de pasivos de los bancos comerciales consiste principalmente en negocios de depósitos, negocios de préstamos y negocios interbancarios. Un pasivo es una deuda que se puede medir en términos monetarios y se reembolsará con activos o capital. Los depósitos y los depósitos de derivados son el principal pasivo de los bancos y representan más del 80% de sus fuentes de financiación. Además, los depósitos interbancarios, los fondos prestados o la emisión de bonos también constituyen el pasivo del banco.

El negocio de activos es el negocio de los bancos comerciales que utilizan fondos, incluido el negocio de préstamos, el negocio de inversión en valores y el negocio de activos en efectivo.

El negocio de intermediación se refiere al negocio que no constituye los activos ni los pasivos del balance de los bancos comerciales y genera ingresos bancarios distintos de intereses, incluidos los negocios de transacciones, los negocios de compensación, los pagos y las liquidaciones. negocios, negocios de tarjetas bancarias, negocios de agencia y negocios de custodia, negocios de garantía, negocios de compromiso, negocios de gestión financiera y negocios de banca electrónica.