¿Qué institución informa transacciones de gran valor con tarjetas bancarias en el extranjero?

1. El banco que abre la cuenta o la institución financiera del banco emisor de la tarjeta informa sobre transacciones de gran volumen de clientes a través de cuentas abiertas por instituciones financieras nacionales o tarjetas bancarias nacionales;

2. transacciones de volumen de clientes a través de tarjetas bancarias extranjeras; las instituciones financieras que manejan negocios deben reportar transacciones de grandes clientes que no ocurrirían a través de cuentas o tarjetas.

3. Con el fin de regular la notificación de grandes transacciones y transacciones sospechosas por parte de instituciones financieras, esto se formula de acuerdo con la Ley contra el lavado de dinero de la República Popular China, la Ley del Banco Popular. de China y la Ley Antiterrorista de la República Popular China este método. Artículo 2 Estas Medidas se aplican a las siguientes instituciones financieras legalmente establecidas dentro del territorio de la República Popular China:

(1) Bancos de política, bancos comerciales, bancos cooperativos rurales, cooperativas de crédito rural y aldeas y pueblos. bancos.

(2) Sociedades de valores, sociedades de futuros y sociedades gestoras de fondos.

(3) Compañías de seguros, sociedades de gestión de activos de seguros, instituciones profesionales de seguros y compañías de seguros.

(4) Sociedades fiduciarias, sociedades de gestión de activos financieros, sociedades financieras de grupos empresariales, sociedades de arrendamiento financiero, sociedades financieras de automóviles, sociedades financieras de países consumidores, sociedades de corretaje de divisas y sociedades de préstamos.

(5) Otras instituciones dedicadas a negocios financieros que cumplen con las obligaciones contra el lavado de dinero anunciadas por el Banco Popular de China.

1. Las instituciones financieras deben reportar las siguientes transacciones de gran valor:

(1) Depósitos y retiros de efectivo, retiros de efectivo, liquidación de efectivo y divisas, remesas de efectivo, remesas de efectivo, billetes en efectivo, etc. El pago en efectivo único o acumulado supera los 50.000 RMB (incluidos 50.000 RMB) y el equivalente en moneda extranjera en el día es más de 10.000 dólares estadounidenses (incluidos 10.000 dólares estadounidenses).

(2) Entre una transacción única o una transacción acumulada de más de 2 millones de yuanes en RMB y el equivalente a más de 2000 dólares estadounidenses (incluidos 200 000 dólares estadounidenses) en monedas extranjeras y otras cuentas bancarias, más de más de 2.000 dólares estadounidenses (incluidos 200.000 dólares estadounidenses) se produjeron el mismo día de la transferencia.

(3) Transferencias de fondos nacionales de una transacción única o acumulativa de más de 500.000 yuanes (incluidos 500.000 yuanes) en moneda extranjera, cuentas bancarias de clientes de personas físicas de más de 6,5438 millones de dólares estadounidenses (incluidos 6,5438 millones de dólares estadounidenses) dólares), la cuenta de otros bancos se produce el mismo día.

(4) Una transacción de transferencia de fondos transfronteriza única o acumulada supera los 200.000 yuanes (incluidos 200.000 yuanes) y la moneda extranjera (incluidos 10.000 dólares estadounidenses) el día de la apertura de una cuenta bancaria para una persona física. clientes y otras cuentas bancarias).