Notas y procedimientos para empresas de liquidación de RMB en el comercio transfronterizo
Proceso operativo
1. Preparar materiales relevantes. Incluye principalmente: (1) formulario de información empresarial; (2) copia de la licencia comercial; (3) certificado de código de organización (4) otros materiales requeridos por el Banco Popular de China;
2. Realizar aplicaciones empresariales. Envíe la información anterior al banco.
3. Activación de información completa. Una vez que el banco pase la revisión, conservará el formulario de información de la empresa y otros materiales, y activará la información de la empresa en el sistema de gestión de información de pagos transfronterizos en RMB.
Cosas a tener en cuenta
1. Las empresas deben proporcionar información verdadera y efectiva, y los bancos deben ingresar completamente la información empresarial en el sistema de gestión de información de pagos transfronterizos en RMB.
2. Las empresas que manejan inversión extranjera directa en negocios en RMB o inversión extranjera directa en negocios en RMB también deben registrar información de cumplimiento de inversiones directas nacionales o extranjeras.
Sección 2 Negocios de liquidación transfronteriza en RMB en la cuenta corriente
Con el fin de mejorar aún más la eficiencia de la liquidación transfronteriza en RMB y facilitar que las instituciones financieras bancarias y las empresas utilicen RMB para liquidación transfronteriza, en 2013 El 5 de julio, el Banco Popular de China emitió el "Aviso sobre la simplificación y mejora de las políticas relevantes para los procesos comerciales transfronterizos en RMB" (Yinfa [2065 438+03] No. 168) para simplificar aún más la procesos comerciales de liquidación transfronteriza de RMB en la cuenta corriente.
Proceso operativo
1. Preparar materiales relevantes. Incluyen principalmente: vales comerciales o documentos de pago para liquidación transfronteriza en RMB.
2. Realizar aplicaciones empresariales. Envíe la información anterior al banco.
3. El banco gestiona los trámites pertinentes para la empresa. Después de verificar la autenticidad del negocio, el banco se encargará de los procedimientos comerciales relevantes para la empresa.
Cosas a tener en cuenta
1. Con base en los tres principios de "conozca a su cliente", "conozca su negocio" y "diligencia debida", los bancos pueden manejar directamente la liquidación transfronteriza. con vales comerciales (excepto aquellos incluidos en la lista de supervisión clave de empresas liquidadoras de RMB para el comercio de bienes de exportación) o recibos de liquidación y pagos transfronterizos en RMB.
2. Cuando las empresas incluidas en la lista de supervisión clave de empresas de liquidación de RMB para el comercio de bienes de exportación manejan negocios de liquidación de RMB transfronterizos en la cuenta corriente, los bancos deben realizar estrictamente una revisión de la autenticidad del negocio.
3. Si una empresa deposita en el extranjero fondos en RMB obtenidos de operaciones comerciales transfronterizas de liquidación en RMB, deberá proporcionar a su banco liquidador nacional información como la cantidad de fondos en RMB depositados en el extranjero y el banco donde está la cuenta. Después de abrir, el propósito y la declaración de exportación correspondiente, el banco liquidador nacional enviará la información anterior al sistema de gestión de información de pagos transfronterizos en RMB. Los fondos en RMB obtenidos de transacciones comerciales transfronterizas en RMB por empresas bajo supervisión clave del comercio de bienes de exportación no se depositarán en el extranjero.
Sección 3 Negocios de liquidación de RMB de inversión extranjera directa
El negocio de los inversores extranjeros que invierten en RMB en China es un negocio transfronterizo de RMB bajo la cuenta de capital.
Instrucciones sobre el proceso de producción
1. Para establecer una empresa con inversión extranjera, los inversores extranjeros deben obtener la aprobación del departamento de comercio competente, obtener un certificado de aprobación de empresa con inversión extranjera y obtener la licencia comercial de persona jurídica del departamento de administración industrial y comercial y luego pasar por el registro de información de cumplimiento de inversión directa nacional en la sucursal del Banco Popular de China donde está registrada la empresa.
El nombre de la empresa registrada con inversión extranjera, el período de operación, el método de contribución de capital, los socios y los métodos de empresa conjunta y otra información básica han cambiado, o ha habido cambios importantes como aumento de capital, reducción de capital, transferencia de capital. o sustitución, fusión o escisión. , los cambios anteriores deben informarse a la sucursal del Banco Popular de China en el lugar de registro.
2 Después de que los inversores extranjeros envíen al banco materiales relevantes, como documentos de aprobación o presentación de los departamentos nacionales pertinentes, el banco debe revisarlos cuidadosamente e iniciar sesión en el sistema de gestión de información de pagos transfronterizos en RMB para realizar consultas. la información relevante. Manejar negocios de liquidación de RMB para inversión extranjera directa.
3. Las empresas con inversión extranjera deberán presentar la licencia comercial y otros materiales al banco y solicitar la apertura de una cuenta de liquidación bancaria en RMB de acuerdo con las "Medidas de gestión de cuentas de liquidación bancaria en RMB" y otras medidas de gestión de cuentas de liquidación bancaria. regulaciones. Los inversores extranjeros deben abrir una cuenta especial de depósito de capital en RMB para depósitos de conformidad con el principio del sistema de cuentas especiales. Esta cuenta no puede manejar cobros ni pagos en efectivo.
Si un inversor extranjero adquiere una empresa nacional en RMB para establecer una empresa con inversión extranjera, el accionista chino de la empresa nacional adquirida deberá solicitar la apertura de una cuenta especial de fusiones y adquisiciones en RMB de conformidad con el "RMB "Medidas de gestión de cuentas de liquidación bancaria" y otras normas de gestión de cuentas de liquidación bancaria. La cuenta de depósito se utiliza especialmente para almacenar fondos de fusiones y adquisiciones en RMB remitidos por inversores extranjeros. Esta cuenta no puede manejar negocios de cobro y pago de efectivo.
Sección 4: Negocio de liquidación de RMB de inversión extranjera directa
El negocio de liquidación de RMB de inversión directa en el extranjero se refiere al uso de fondos de RMB por parte de instituciones nacionales mediante el establecimiento y la fusión con la aprobación del banco directo extranjero. autoridades de inversión. El acto de establecer o adquirir todo o parte de la propiedad, control o derechos de operación de una empresa o proyecto en el extranjero a través de participación accionaria u otros medios. Después de obtener el certificado de aprobación de la autoridad de inversión directa en el extranjero, las instituciones nacionales pueden acudir al Banco Popular de China para registrar la información de cumplimiento de la inversión directa en el extranjero y luego acudir al banco para gestionar los negocios pertinentes.
Descripción del proceso de producción
1. Las instituciones nacionales deberán ser aprobadas por el departamento competente a cargo de la inversión directa en el extranjero y emitir un certificado de aprobación de inversión en el extranjero.
2. Las instituciones nacionales deben acudir al Banco Popular de China para registrar la información sobre el cumplimiento de la inversión extranjera directa.
3. Las instituciones nacionales deben acudir al banco para gestionar la remesa de fondos en RMB o la remesa de fondos en RMB con costos iniciales después de pasar por los procedimientos de registro para la remesa de tarifa inicial o la inversión directa en el extranjero en el extranjero. oficina de cambio.
4. Las instituciones nacionales pueden acudir directamente al banco para gestionar las remesas y las remesas de fondos en RMB debido a los recibos y pagos en RMB, como aumentos de capital, reducciones de capital, transferencias de acciones y liquidación de empresas de inversión extranjeras con el Documentos de aprobación de las autoridades de inversión directa en el extranjero. Procedimientos de entrada.