¿Por qué se congela la tarjeta bancaria?

Los motivos del congelamiento judicial son muchos y complejos. Sin embargo, todas las razones tienen el mismo motivo. En primer lugar, entran fondos ilegales en la cuenta. En segundo lugar, la cuenta tiene transacciones frecuentes con cuentas ilegales.

Lo que provoca las anomalías en las tarjetas bancarias no es sólo el congelamiento judicial, sino también el control de riesgos. Esta situación es más complicada y cualquier flujo de transacción que viole la lógica normal puede bloquearse. Los puntos principales son los siguientes: (1) Transferencias concentradas de fondos hacia adentro y transferencias dispersas hacia afuera, especialmente cuando los fondos se envían a múltiples regiones y los remitentes parecen no estar relacionados;

(2) Los fondos se transfieren en transferencias dispersas y concentradas, especialmente cuando los fondos provienen de múltiples regiones, los remitentes parecen no estar relacionados y la mayoría de ellas son transacciones únicas;

(3) Los fondos en la cuenta entran y salen rápidamente , y la naturaleza transitoria es obvia, especialmente cuando los fondos se transfieren a través de múltiples cuentas en un período de tiempo muy corto;

(4) La cuenta no tiene saldo o el saldo es bajo en relación con la transacción cantidad;

(5) El número de transacciones de la cuenta en un corto período de tiempo aumentó significativamente;

(6) Hay transacciones de fondos estructurados con la intención de eludir las transacciones de cuota;

(7) Cobros y transferencias interbancarias;

(8) ) La cuenta sufre repentinamente transacciones frecuentes o de gran monto después de pequeñas transacciones exploratorias;

(9) Las cuentas que no se han utilizado durante mucho tiempo experimentan repentinamente transacciones frecuentes o de gran cantidad;

(10) ) La cuenta deja de usarse repentinamente después de transacciones frecuentes o grandes en un corto plazo. período de tiempo;

(11) Las transacciones de fondos en la cuenta institucional son obviamente inconsistentes con su alcance y escala de negocios;

(12) El mismo sujeto realiza negocios financieros en diferentes regiones dentro del país o dentro del país o en el extranjero dentro de un período de tiempo muy corto;

(13) Diferentes cuentas de sujetos usan la misma dirección IP o MAC, especialmente cuando la dirección IP involucra regiones en el extranjero;

(14) Las transacciones de cuentas son en su mayoría transacciones sin ventanilla, como la banca en línea y los cajeros automáticos de autoservicio.