La importancia de la gestión del dinero
1. ¿Qué es la gestión de fondos?
El trading es como dirigir una empresa. Necesita comprender su fortaleza financiera y su tolerancia al riesgo para decidir cuánto apalancamiento puede agregar y cómo controlar sus riesgos.
Comerciantes, si nos encontramos con esta situación, nuestra posición será liquidada.
Ya sean futuros o divisas, estos dos mercados tienen un alto apalancamiento. Si no formulamos reglas razonables de gestión de fondos y tenemos poca capacidad de autocontrol, es probable que perdamos más y ganemos menos en el mercado. mercado
Incluso las posiciones se liquidaron continuamente.
Así que la gestión de fondos consiste simplemente en dos puntos:
(1) Cómo perder menos (control de riesgos)
(2) Cómo ganar más (beneficios) Asignación)
Es decir, cuando el comercio se realiza en circunstancias adversas, controle estrictamente la cantidad de pérdidas para garantizar que la cuenta esté segura y no haya riesgo de liquidación primero y luego cuando se realice el comercio; Si va bien, asigne posiciones de manera razonable. Obtenga más ganancias.
Las operaciones específicas son:
(1) ¿Qué posición se debe utilizar para ingresar al mercado para cada transacción? Al perder dinero, ¿cuál es el monto del límite de pérdidas? Cuando obtienes ganancias, ¿cuánto dinero ganas para salir?
(2) Las reglas generales de control del riesgo de retiro para la cuenta comercial garantizan que el riesgo general de la cuenta sea controlable y que se pueda lograr el máximo beneficio.
2. Dos métodos de gestión de fondos
Hay dos métodos más comunes de gestión de fondos:
(1) Utilizar un método de límite de pérdidas fijo
(2) Método de uso de posiciones fijas
Estos dos métodos se enfrentan principalmente a los dos modelos de ganancias más comunes de los sistemas comerciales.
Tipo 1: utilice el método de límite de pérdidas fijo para tratar con el sistema comercial que obtiene una ventaja de ganancias "confiando en la tasa de éxito + la relación de pérdidas y ganancias".
Este tipo de sistema comercial generalmente tiene una parada de ganancias activa fija. Por ejemplo, todas las órdenes se establecen con una relación de pérdidas y ganancias de 2:1 siempre que la tasa de éxito del sistema comercial sea mayor. superior al 33%, se puede lograr el saldo de pérdidas y ganancias de la transacción, siempre que
sea superior al 33%, el sistema comercial puede ser rentable. Pero existe un requisito previo importante para obtener ganancias, que es utilizar el método de gestión de capital de cantidad fija de límite de pérdidas en todo momento.
¿Cómo hacerlo específicamente? Te daré un ejemplo.
Por ejemplo, una cuenta de 10.000 dólares estadounidenses utiliza un stop loss del 1% del capital (10.000 dólares 100, cada vez
Correcto, gana 200. Siempre que la tasa de éxito del sistema comercial sea superior al 33% y se respete el sistema comercial, la transacción general debe ser rentable.
En este punto, los operadores tendrán preguntas. El espacio de stop loss es diferente cada vez. ¿Cómo garantizar que el monto del stop loss sea de 100 dólares cada vez? Esto requiere que ajustemos la posición de cada posición abierta de acuerdo con el espacio de stop loss, de modo que la cantidad de stop loss para cada posición abierta sea fija.
La fórmula de cálculo de la posición es: importe del stop loss/espacio del stop loss = posición.
Mire la imagen a continuación, que es un diagrama esquemático del cálculo de posición para dos transacciones.
El espacio de stop loss de la orden larga en el lado izquierdo de la imagen es 155. puntos y el monto del stop loss es 100 USD. Por lo tanto, la posición es 100/155 = 0,64 lotes.
El espacio de stop loss de la orden corta en el lado derecho de la imagen es de 120 puntos y el monto del stop loss es de 100 USD, por lo que la posición es 100/120 = 0,83 lotes.
En este método de negociación, antes de abrir cada posición, se mide el espacio de stop loss y la posición se calcula de antemano en función del espacio de stop loss.
Notas:
1: ¿Qué porcentaje del puesto es el adecuado?
En el ejemplo que acabamos de dar, se utiliza el 1% del principal como importe fijo de stop loss. En la práctica, algunos traders se preguntarán cómo determinar qué porcentaje es apropiado. Hay dos puntos clave.
R: Se determina en función del número de errores cuando falla el sistema comercial.
Cuantas más veces, menor debe ser la proporción fija de fondos utilizados, de lo contrario, en el combate real, la cuenta sufrirá graves pérdidas cuando el sistema falle, lo que afectará la transacción si los tiempos son pequeños. , puedes utilizar una posición más concentrada.
B: Se establece según la preferencia de riesgo del operador.
Algunas personas son tímidas, entran en pánico y temen cuando ocurren pequeñas pérdidas, y no tienen capacidad de ejecución. Deberían usar posiciones pequeñas, por otro lado, algunas personas tienen una buena mentalidad y tienen grandes retiros de cuentas, pero; Aún mantiene su mentalidad. Si está sano y tiene la capacidad de ejecutar, puede utilizar posiciones grandes.
2: En el combate real, definitivamente habrá posiciones que no se podrán despejar y existe cierta flexibilidad en las operaciones reales.
Por ejemplo, en el ejemplo anterior, 100/155 = 0,6451, la posición se puede redondear en el combate real. En este ejemplo, utilicé 0,64 lotes.
Una buena gestión de fondos puede hacer que su sistema de negociación sea estable y rentable.