¿A qué deberían prestar atención las instituciones financieras y describir claramente en sus opiniones sobre análisis de transacciones sospechosas?
Artículo 5: Las instituciones financieras deben establecer puestos especiales contra el lavado de dinero y especificar personal dedicado que sea responsable de informar sobre transacciones de gran valor y transacciones sospechosas.
Las instituciones financieras formularán sistemas de gestión internos y procedimientos operativos para informar sobre transacciones de gran valor y transacciones sospechosas de conformidad con estas Medidas, y los presentarán al Banco Popular de China para su archivo. Las instituciones financieras supervisarán y gestionarán la implementación de sistemas de notificación de transacciones de gran valor y transacciones sospechosas de sus sucursales subordinadas.
Artículo 6 Las instituciones financieras y su personal mantendrán confidenciales los informes de transacciones sospechosas y no los proporcionarán a ninguna unidad o individuo en violación de las regulaciones.
Artículo 7 Las instituciones financieras deberán presentar electrónicamente informes de transacciones de gran valor al Centro de Análisis y Monitoreo Anti-Lavado de Dinero de China a través de su sede o instituciones designadas por la sede dentro de los 5 días hábiles posteriores a que ocurran las transacciones de gran valor. . Si no hay una sede o no puede informar transacciones de gran valor al Centro de Análisis y Monitoreo Anti-Lavado de Dinero de China a través de la sede y la agencia designada por la sede, el método de presentación de informes será determinado por separado por el Banco Popular de China.
Información ampliada Artículo 10: Las instituciones financieras no reportarán transacciones grandes que cumplan con una de las siguientes condiciones si no se encuentran transacciones sospechosas:
(1) Una vez vencido el depósito a plazo, no Retiro o transferencia directa, pero depositando continuamente el principal o el principal más todo o parte de los intereses en otra cuenta bajo el mismo nombre de cuenta abierta en la misma institución financiera. El principal de un depósito a la vista o el principal más todo o parte de los intereses se convierte en un depósito a plazo en otra cuenta al mismo nombre abierta en la misma institución financiera. El capital o principal más todo o parte de los intereses de un depósito a plazo se convierte en un depósito a la vista en otra cuenta bajo el mismo nombre de cuenta abierta en la misma institución financiera.
(2) Conversión entre distintas monedas extranjeras durante operaciones de cambio de divisas realizadas por personas físicas.
(3) Una de las partes de la transacción son las agencias del partido, las agencias del poder estatal, las agencias administrativas, las agencias judiciales, las agencias militares, las agencias de la CCPPCh, el Ejército Popular de Liberación y las fuerzas policiales armadas en todos los niveles, pero no incluye varias empresas bajo ellos.
(4) Préstamos interbancarios por parte de instituciones financieras y transacciones de bonos en el mercado interbancario de bonos.
(5) Transacciones con oro realizadas por instituciones financieras en bolsas de oro.
(6) Asignar fondos dentro de las instituciones financieras.
(7) Transacciones bajo el negocio de préstamos de organismos financieros internacionales y gobiernos extranjeros.
(8) Operaciones de canje de deuda mediante préstamos de organismos financieros internacionales y gobiernos extranjeros.
(9) Impuestos, corrección de cuentas incorrectas y pagos de intereses iniciados por bancos comerciales, cooperativas de crédito urbano, cooperativas de crédito rural, instituciones postales de ahorro y remesas y bancos de políticas.
(10) Otras circunstancias que determine el Banco Popular de China.
"Medidas para la administración de informes de transacciones sospechosas y de gran importe de instituciones financieras del Muyang Rural Commercial Bank" (Orden n.º 3 del Banco Popular de China [2016])