¿Qué negocios maneja principalmente la conexión directa banco-empresa?
1. Soporte básico:
La conexión directa banco-empresa puede interactuar con cuentas bancarias, procesos de aprobación y otra información conectándose al Sistema ERP empresarial, que ayuda a las empresas a gestionar fácilmente fondos y mantener información.
2. Pago directo:
Iniciado por el sistema ERP empresarial, la información bancaria del beneficiario se transmite al banco de acuerdo con el método acordado por el banco (tabla intermedia o mensaje). y el resultado de la confirmación del pago de devolución del banco.
3. Consulta de tráfico:
Iniciada periódicamente por el banco, el flujo de la cuenta se pasa a través de una tabla o mensaje intermedio. Según el flujo de cuentas, el sistema puede expandir el negocio según el flujo bancario:
(1) Gestión de cobros: al examinar el proceso de cobranza, la información de cobranza se organiza para la contabilidad en el módulo de gestión de cobranza recibido del ERP y gestión financiera;
(2) Conciliación bancaria: el sistema ERP empresarial registra las cuentas de efectivo de la empresa y obtiene los extractos bancarios a través de una conexión directa entre los bancos y las empresas, y luego obtiene los datos de ambas partes en el conciliación bancaria. Los registros bilaterales se pueden verificar mediante reglas de conciliación, se puede recordar rápidamente al personal financiero si hay omisiones o errores en las cuentas de capital y se pueden emitir automáticamente estados de conciliación de saldos bancarios para registrar las cuentas pendientes;
③Contabilidad automática: para negocio de capital Para las empresas más grandes, mediante la entrada manual, las cuentas bancarias son propensas a errores, omisiones o dimensiones contables aproximadas, que no pueden coincidir con el flujo durante la conciliación. A través de la función de consulta de transacciones de conexión directa entre el banco y la empresa, las transacciones bancarias se pueden clasificar automáticamente en cuentas de capital corporativo de acuerdo con las reglas acordadas por ambas partes en la etapa inicial, lo que ahorra en gran medida costos laborales y reduce la dificultad de conciliación;
Actualmente, la contabilidad automática se utiliza ampliamente para negocios de fondos de capital y negocios de pagos. Entre ellos, debido a las características del gran volumen de transacciones y las transacciones internas en el negocio de fondos comunes, los pagos de partes relacionadas a menudo se omiten durante la contabilidad manual, lo que resulta en transacciones internas que no pueden compensarse. Al aplicar la función de contabilidad automática, sólo si el proceso proporcionado por el banco es completo y correcto, y el mapeo se mantiene correctamente, se puede garantizar la contabilidad correctamente en el negocio de pagos, ya que el pago anticipado se inicia a través del sistema ERP empresarial; , para garantizar la integridad del proceso, el sistema La información del estado del pago o el flujo devuelto por el banco coincidirá automáticamente con la factura y generará el comprobante de pago correspondiente.
4. Gestión de fondos
La gestión de fondos se basa principalmente en la información de datos básicos existentes y la información de las transacciones diarias. El sistema bancario o el sistema ERP empresarial integra datos de ambas partes y emite los informes necesarios para la gestión de fondos, como extractos diarios y consultas de ingresos. Debido a que los bancos y las empresas están directamente conectados, se cubrirán los informes de gestión de fondos.