¿Cómo operar la liquidación y venta de divisas a plazo?

El negocio de liquidación y venta de divisas a plazo se refiere a que el cliente firma un acuerdo de venta y liquidación de divisas a plazo con un banco, acordando la moneda, el monto, el plazo y el tipo de cambio de la moneda extranjera para la liquidación y venta de divisas futuras, y cuándo vence. se manejará de acuerdo con la moneda, monto y tipo de cambio acordado en el acuerdo de liquidación y venta de divisas. Puntos operativos: 1. Se conoce el tipo de cambio actual; 2. Tener un juicio básico sobre la tendencia futura del tipo de cambio.

Tomemos como ejemplo el pago de importación del cliente. Se espera que un cliente pague 100.000 dólares estadounidenses en un plazo de 6 meses. En este momento, el tipo de cambio al contado del USD es 8,2900. Para evitar las pérdidas cambiarias causadas por el debilitamiento del tipo de cambio del RMB, los clientes pueden utilizar la liquidación y ventas de divisas a plazo a través del Banco de China para fijar sus costos cambiarios después de 6 meses. Si el precio a plazo de 6 meses del USD a RMB del Banco de China es 8,2100/8,2500, después de firmar un contrato a término con el Banco de China, el cliente puede comprar de 1 RMB a 82.500 RMB del Banco de China seis meses después y vender 8.250 RMB al precio al mismo tiempo. Diez mil yuanes. Una vez completada la transacción, independientemente del tipo de cambio USD/RMB en el mercado de liquidación y venta de divisas al contado, el cliente realizará la entrega al precio del contrato 6 meses después. De esta manera, los clientes ahora pueden fijar sus tarifas de pago de importación al tipo de cambio de 8,2500, actuando así como preservador de la moneda. El precio de liquidación y venta de divisas a plazo se calcula en función de la diferencia de tipos de interés entre la moneda extranjera y el RMB. Las monedas con tasas de interés altas tienen descuentos a plazo y las monedas con tasas de interés bajas tienen descuentos a plazo. En este caso, la tasa de interés del dólar estadounidense es más alta que la tasa de interés del RMB, por lo que el tipo de cambio a plazo USD/CNY es más bajo que el tipo de cambio al contado. Se puede ver que si no se espera que el tipo de cambio del RMB se aprecie significativamente, los clientes pueden comprar dólares estadounidenses a un precio a término inferior al precio actual, ahorrando costos de cambio. De manera similar, si un cliente tiene ingresos de divisas por exportaciones a plazo y está preocupado por la depreciación del dólar estadounidense, puede vender dólares estadounidenses a plazo a través del negocio de ventas y liquidación de divisas a plazo para fijar los costos.