La tarjeta bancaria ha sido congelada
Respuesta: A la hora de congelar una tarjeta bancaria hay que distinguir dos métodos de congelamiento, uno es el congelamiento por control de riesgos bancarios y el otro es el congelamiento judicial. Si la tarjeta bancaria está congelada por el control de riesgos del banco, significa que el monto y la frecuencia de los depósitos y retiros durante el uso de su tarjeta bancaria son anormales, lo que activa el sistema interno de control de riesgos contra el lavado de dinero del banco, por lo que es congelada por el control de riesgos del banco. control de riesgos del banco. También existe el congelamiento judicial, que también es el tipo más común. Hay dos situaciones comunes de congelamiento judicial. Uno es el congelamiento judicial civil, que es una medida de protección para evitar que los litigantes transfieran propiedades maliciosamente. El segundo es el congelamiento de la justicia penal. La agencia principal es la policía. El motivo fue que durante la investigación del caso se descubrió que los fondos de la víctima habían ingresado en la tarjeta bancaria. Para evitar la dificultad de perseguir y escapar a la víctima, se tomaron medidas de congelación.
Respuesta 2: Después de que una tarjeta bancaria active el control interno de riesgo contra el lavado de dinero del banco, generalmente será congelada durante tres días. Si no hay anomalías en tres días, se descongelará automáticamente. Al mismo tiempo, también puede tomar la iniciativa de encontrar el banco y enviar la información real de la transacción durante ese período para demostrar que no ha cometido ninguna actividad ilegal, y puede descongelarlo con relativa rapidez.
Respuesta 3: Después de ser congelada por el tribunal, las partes generales pueden negociar, mediar y descongelar, o pueden presentar una contragarantía ante el tribunal y proporcionar pólizas de seguro con el monto correspondiente; decidirá si descongelar la cuenta congelada después de la revisión.
Respuesta: Es posible, pero no posible. Aunque los órganos de seguridad pública generalmente congelan las tarjetas bancarias durante seis meses, es más común que los órganos de seguridad pública den instrucciones para continuar con la congelación después de la fecha de congelación. Una pequeña cantidad de tarjetas bancarias que se descongelan después de la fecha de congelación puede deberse a que se ha identificado el delito determinante, la tarjeta bancaria congelada no es de alto grado o se ha eliminado la sospecha criminal de la tarjeta.
Respuesta 6: El período máximo de congelación puede ser ilimitado, porque según la ley, los órganos de seguridad pública tienen derecho a congelar cuentas involucradas en investigaciones criminales. Si no lo gestionan, el préstamo se renovará automáticamente tras su vencimiento, pudiendo ampliarse el periodo de congelación de medio año a un año.
Respuesta: En circunstancias normales, el congelamiento judicial por parte de órganos de seguridad pública está relacionado con delitos penales. Siempre que su comportamiento comercial o su comportamiento para ganar dinero impliquen delitos ilegales, su cuenta bancaria corre el riesgo de ser congelada. Por ejemplo, los comerciantes de comercio exterior que liquidan divisas a través de canales de terceros, participan en juegos de azar en línea y comercian con monedas virtuales sin receta son comportamientos de alto riesgo que congelan las tarjetas.
Respuesta 8: En primer lugar, no debes participar en ninguna actividad ilegal o delictiva. En segundo lugar, es raro que las tarjetas se congelen en las transacciones diarias, y esto ocurre con mayor frecuencia en algunas industrias grises, porque las industrias grises están al borde de la ley y en un vacío jurisdiccional en este momento. Si participa en estas industrias, debe mantener el orden de las transacciones, verificar el flujo de capital del pagador y realizar la certificación KYC y el correspondiente aislamiento de riesgos.
Respuesta 9: Los modelos de manejo de diferentes agencias de manejo de casos serán diferentes, especialmente el último artículo de las "Opiniones sobre varias cuestiones relativas a la aplicación de las leyes en el manejo del fraude en redes de telecomunicaciones y otros casos penales (2 )" emitido el año pasado: " Los fondos incautados de la cuenta involucrada en el caso deben devolverse a la víctima primero. Si no se devuelve el monto total, los fondos se devolverán en proporción ", según esto, algunas unidades de manejo de casos. requerirá la devolución o deducción de los fondos involucrados en la tarjeta bancaria congelada. Sin embargo, creemos que devolver o deducir cuentas sobre esta base es discutible, porque la "cuenta involucrada en la incautación" en el "Reglamento" tiene margen de interpretación. Preferimos que la cuenta sea una cuenta controlada por delincuentes en lugar de una transferencia de fondos. involucrados en el caso. Además, tanto el "Reglamento de Procedimiento de los Órganos de Seguridad Pública en la Tramitación de Casos Penales" como la "Ley de Procedimiento Penal" estipulan el sistema de adquisición de buena fe en el cambio de derechos de propiedad.
Respuesta 11: Si su tarjeta bancaria está congelada porque no participa en actividades ilegales o delictivas ni en transacciones comerciales normales, generalmente no existe ningún riesgo de acudir a la unidad de manejo de casos para crear un registro para descongelar su tarjeta. tarjeta bancaria. Sin embargo, si se trata de transacciones grises o algunos métodos de transacción nuevos, habrá ciertos riesgos y se requerirán materiales explicativos detallados y documentos de respaldo.
Respuesta 12: Esto debe juzgarse en función del estilo de manejo del caso del órgano de seguridad pública local, el nivel de la tarjeta, la naturaleza de la transacción y otras circunstancias integrales. Algunos se pueden descongelar de forma remota.
Sin embargo, con la escalada de la "operación de descifrado de tarjetas", los órganos de seguridad pública se han vuelto cada vez más cautelosos a la hora de descongelar las tarjetas bancarias involucradas en el caso, y los procedimientos de manejo del caso se han estandarizado cada vez más, lo que resulta en la posibilidad de no tomando notas y el fenómeno del descongelamiento remoto disminuye gradualmente.
Preguntas y respuestas relacionadas: La forma de resolver el estado anormal de la tarjeta bancaria depende del motivo del estado anormal de su tarjeta bancaria. Diferentes motivos requieren diferentes tratamientos para liberarlo. Las razones del estado anormal de la tarjeta bancaria son las siguientes: 1. Motivo: si la contraseña de la tarjeta bancaria se ingresa incorrectamente más de tres veces, la tarjeta se bloqueará. Solución alternativa: este caso no se desbloqueará automáticamente. Debes llevar tu documento de identidad y tu tarjeta bancaria al banco para desbloquearlo (cualquier sucursal del banco), y el tiempo de procesamiento es muy rápido. 2. Motivo: Su cédula de identidad ha caducado. Solución: Al abrir una cuenta, el período de validez del documento de identidad emitido por el banco ha caducado. En este momento, necesito llevar mi nueva tarjeta de identificación al mostrador del banco para solicitar un reemplazo, o tengo que ir a cualquier sucursal del banco. 3. Motivo: El banco sospecha que las transferencias frecuentes con tarjetas bancarias son actividades ilegales y contra el lavado de dinero, por lo que el estado de su tarjeta bancaria se vuelve anormal. Solución: En este caso, debe explicar claramente el propósito de su tarjeta bancaria, de dónde provienen los fondos y dónde se transfieren al banco. Luego, podrá eliminar el estado anormal solo cuando el banco determine que no es así. lavado de dinero. 4. Motivo: Por causas legales, la tarjeta bancaria fue congelada por el departamento judicial. Solución: En este caso, primero debe manejar el caso legal y luego retirar el dinero una vez cerrado el caso. : 1. ¿Qué significa un estado anormal de la tarjeta bancaria? Las anomalías de la tarjeta bancaria pueden deberse a que la tarjeta bancaria del usuario esté congelada o a que la contraseña desmagnetizada e ilegible de la tarjeta bancaria se haya ingresado y bloqueado varias veces. En este momento, el banco pensará que el usuario ha realizado operaciones ilegales y controlará la cuenta, lo que provocará que la tarjeta bancaria no se pueda utilizar con normalidad. 2. Razones por las que no se puede realizar el pago con tarjeta bancaria: 1. Quizás la información del nombre real en su tarjeta bancaria y su cuenta de pago vinculada no sean consistentes. 2. Quizás el monto de su pago haya excedido el límite máximo del día, por lo que no puede pagar. 3. Puede establecer el límite de transacción para el día en el cliente, lo que puede entrar en conflicto con el monto que desea pagar, por lo que el pago fallará. 4. Quizás la contraseña de su tarjeta bancaria o su número de teléfono no coincidan con la cita del banco. 5. La red tiene retrasos, el sistema está ocupado o el sistema está actualizado.