¿Por qué el valor neto de las unidades de fondos monetarios es siempre 1?
Hay muchos tipos de productos de fondos en el mercado, incluidos fondos de acciones, fondos de bonos, fondos híbridos y fondos de divisas de riesgo extremadamente bajo. Como productos con buena liquidez y alta seguridad, los fondos de divisas siempre lo han sido. sido amado por los inversores. Pero también encontraremos que, en comparación con otros fondos, los fondos en divisas tienen una característica especial, es decir, su valor unitario neto siempre ha sido 1.
¿Por qué los valores unitarios netos de los fondos en divisas son siempre 1?
El valor neto de las unidades del fondo monetario es 1, principalmente para reducir errores de cálculo.
Para saber por qué el valor neto de una unidad de fondo en moneda es siempre 1, primero debemos saber cuál es el valor neto de una unidad. Este es el valor liquidativo de cada unidad de fondo. La fórmula de cálculo es la siguiente:
Valor neto de las unidades del fondo = (activos totales del fondo - pasivos totales del fondo)/participaciones del fondo
Los fondos tradicionales son todos tipos de valor neto, pero el valor de 1 yuan en el momento del establecimiento. Al principio, los aumentos y disminuciones diarios se acumulan sobre esta base. Sin embargo, durante un largo período de tiempo, las estadísticas del valor neto del fondo solo tenían una precisión de tres dígitos después del punto decimal, y el aumento o disminución tenía una precisión de una diezmilésima. Para fondos con fluctuaciones relativamente grandes, como acciones y bonos, esta precisión es completamente suficiente y los inversores no necesitan preocuparse por el impacto significativo en los activos debido al redondeo de los valores netos.
Sin embargo, esto tiene un gran impacto en los fondos monetarios cuyas fluctuaciones son muy pequeñas. Si se realiza el redondeo, habrá un gran error. Aunque muchos fondos tienen ahora una precisión de cuatro decimales, todavía no es suficiente.
Entonces, dejemos que el valor neto del fondo monetario sea siempre 1. De esta manera, no importa cuándo los inversores lo compren por 500 yuanes, las acciones del fondo monetario serán 500.
Si quieres calcular los ingresos, utilizarás la tasa de rendimiento anualizada y los ingresos en 10.000 acciones de los últimos siete días. La tasa anualizada de los últimos siete días puede ayudarnos a conocer claramente la tasa de rendimiento anualizada de este fondo monetario en los últimos siete días, y el rendimiento por 10.000 acciones puede indicarnos con precisión el nivel de rendimiento de un solo día de ese día.