Puntos de riesgo legal a los que los bancos deben prestar atención

La prevención y control de los riesgos legales bancarios requiere también la formulación de un sistema de prevención y control efectivo en términos de toma de decisiones, operaciones y conceptos, la implementación de medidas de prevención y control específicas y operables en los mecanismos y operaciones internas, y el establecimiento de una buena cultura jurídica bancaria.

Base legal:

Ley de Supervisión Bancaria de la República Popular China

Artículo 8 La agencia reguladora bancaria del Consejo de Estado establecerá oficinas despachadas basadas en la necesidad de realizar sus funciones. La agencia reguladora bancaria del Consejo de Estado ejerce un liderazgo y una gestión unificados sobre sus oficinas enviadas. Las oficinas enviadas por la Autoridad Reguladora Bancaria del Consejo de Estado desempeñarán funciones de supervisión y administración dentro del alcance de la autorización de la Autoridad Reguladora Bancaria del Consejo de Estado. Artículo 9 El personal dedicado a la supervisión y gestión de los organismos reguladores bancarios deberá tener conocimientos profesionales y experiencia laboral profesional adecuados a sus puestos. Artículo 10 Los funcionarios de los organismos reguladores bancarios serán leales a sus funciones, actuarán de conformidad con la ley, serán imparciales y honestos y no aprovecharán sus cargos para buscar beneficios indebidos ni desempeñarán trabajos a tiempo parcial en instituciones financieras y otras empresas.

Artículo 11 Los funcionarios de los organismos reguladores bancarios guardarán secretos de Estado de conformidad con la ley y tendrán la responsabilidad de guardar secretos para las instituciones financieras bancarias y los objetos bajo supervisión. La agencia reguladora bancaria del Consejo de Estado adoptará acuerdos de confidencialidad de la información al intercambiar información regulatoria con agencias reguladoras bancarias de otros países o regiones.