Nuevas reglas para transferencias bancarias

Análisis legal: (1) Si la factura transferida desde la cuenta de liquidación bancaria de la empresa a la cuenta de liquidación bancaria personal supera los 50.000 yuanes, el depositante no necesita emitir una base de pago separada si el depositante indica el motivo en la columna de propósito del pago o en la columna de comentarios. Sin embargo, para transacciones sospechosas con una o más de las siguientes características, el banco debe cerrar la función de transferencia bancaria en línea de la cuenta de liquidación bancaria de la unidad, requerir que el depositante vaya al mostrador de la sucursal bancaria para manejar el negocio de transferencia y emitir una orden por escrito. base de pago o documentos de respaldo relevantes; el depositante no tiene Si se proporciona evidencia relevante o la evidencia relevante no cumple con los requisitos, el banco no manejará el negocio de transferencia: 1. Transferencia centralizada de fondos de cuentas, transferencias descentralizadas y transacciones entre regiones; 2. Entrada y salida rápida de fondos de cuentas, sin dejar saldo o dejando una cierta proporción de saldo antes de la transferencia, lo que tiene una naturaleza transitoria obvia; evitar deliberadamente el límite de transacciones; 4. La cantidad de fondos en la cuenta es grande y la cantidad de recibos y pagos externos es obviamente inconsistente con la escala comercial y las actividades operativas de la unidad; 5. Otras circunstancias sospechosas;

(2) El banco determinará por separado el límite de transferencia bancaria en línea de la cuenta de liquidación bancaria del depositante en función del tamaño del capital registrado del depositante y las necesidades comerciales normales de la empresa.

Base jurídica: Aviso 2 del Banco Popular de China sobre un mayor fortalecimiento de la gestión de la apertura, transferencia y retiro de efectivo de cuentas bancarias en RMB. Las transferencias de cuentas de liquidación bancaria en RMB se manejarán estrictamente de acuerdo con las leyes y regulaciones.

Los bancos deben cumplir con la Ley Antilavado de Dinero de la República Popular China, las Medidas para la administración de cuentas de liquidación bancaria en RMB y las Medidas para la administración de informes de transacciones de gran monto y sospechosas. Transacciones de instituciones financieras (Orden del Banco Popular de China [2006] No. 2), "Aviso del Banco Popular de China sobre la mejora de los servicios de pago y liquidación personal" (Yinfa [2007] No. 154), "Aviso del Banco Popular de China sobre la aclaración de cuestiones de implementación del sistema de notificación de transacciones sospechosas" (Yinfa [2065 438 00] No. 48) y otras leyes y regulaciones, fortalecer la gestión empresarial como transferencias y remesas, y reportar transacciones grandes y sospechosas a el Centro de Análisis y Monitoreo Anti-Lavado de Dinero de China de acuerdo con las regulaciones. Cualquier persona que sea claramente sospechosa de actividad delictiva también debe ser denunciada a la sucursal local del Banco Popular de China.

(1) Si la cantidad de letras transferidas desde la cuenta de liquidación del banco unitario a la cuenta de liquidación del banco personal supera los 50.000 yuanes, el depositante no necesita emitir una base de pago separada si el depositante indica el motivo en la columna de propósito de pago o la columna de comentarios. Sin embargo, para transacciones sospechosas con una o más de las siguientes características, el banco debe cerrar la función de transferencia bancaria en línea de la cuenta de liquidación bancaria de la unidad, requerir que el depositante vaya al mostrador de la sucursal bancaria para manejar el negocio de transferencia y emitir una orden por escrito. base de pago o documentos de respaldo relevantes; Si no se pueden proporcionar pruebas relevantes o las pruebas relevantes no cumplen con los requisitos, el banco se negará a manejar el negocio de transferencia:

1. transferencia y transacciones interregionales de fondos de cuentas;

2 Los fondos de la cuenta se transfieren hacia adentro y hacia afuera rápidamente, sin dejar saldo o dejando una cierta proporción de saldo antes de transferirse, lo que tiene una naturaleza transitoria obvia; /p>

3. Divida las transacciones y evite deliberadamente los límites de las transacciones;

4. La cantidad de fondos en la cuenta es relativamente grande y la cantidad de recibos y pagos externos es obviamente inconsistente con el negocio. escala y actividades operativas de la unidad;

5.

(2) Los bancos determinarán por separado los límites de transferencias bancarias en línea para las cuentas de liquidación bancaria de los depositantes en función del tamaño del capital registrado del depositante y las necesidades comerciales normales de la empresa.