¿Cuáles son las cuatro categorías de recaudación ilegal de fondos?
Análisis legal
La recaudación ilegal de fondos es un tipo de fraude financiero, que se caracteriza por unidades e individuos que recaudan fondos de grupos no especificados de la sociedad sin aprobación y prometiendo altos intereses. Con el desarrollo de la economía y la sociedad, existen cada vez más tipos de recaudación ilegal de fondos y los métodos se vuelven cada vez más ocultos. Las características de la recaudación de fondos ilegal son: 1. La recaudación de fondos sin la aprobación legal de los departamentos pertinentes, incluida la recaudación de fondos sin la aprobación de departamentos sin autoridad de aprobación, los departamentos con autoridad de aprobación exceden su autoridad para aprobar la recaudación de fondos, es decir; , el recaudador de fondos no tiene las calificaciones como sujeto de recaudación de fondos. 2. Compromiso de reembolsar principal e intereses a los inversores en un plazo determinado. Además de las formas monetarias, también existen formas físicas y otras formas de reembolso del principal y de los intereses. 3. Recaudar fondos de objetivos no especificados en la sociedad. El "objeto inespecífico" aquí se refiere al público en general, no a una minoría específica. 4. Utilizar formas legales para encubrir la esencia de la recaudación ilegal de fondos. Para ocultar sus propósitos ilegales, los delincuentes a menudo firman contratos con inversores (víctimas) y los disfrazan como actividades comerciales y de producción normales para maximizar su objetivo final de defraudar fondos.
Base Legal
El artículo 2 del “Reglamento para la Prevención y Control de la Captación Ilícita de Fondos” se refiere a la promesa de reembolsar principal e intereses sin el permiso legal de la dirección financiera. Departamento del Consejo de Estado, o en violación de las normas nacionales de gestión financiera o el acto de absorber fondos de objetos no especificados en forma de otros rendimientos de inversiones. Este Reglamento se aplicará a la prevención y manejo de captaciones ilegales de fondos por parte de organismos administrativos. Si las leyes y reglamentos administrativos contienen otras disposiciones para la realización ilegal de actividades bancarias, de valores, de seguros, cambiarias y otras actividades comerciales financieras, prevalecerán esas disposiciones. El departamento de gestión financiera del Consejo de Estado al que se refiere este Reglamento se refiere al Banco Popular de China, la agencia reguladora financiera del Consejo de Estado y el departamento de gestión de divisas del Consejo de Estado.