¿Cómo monitorea la Comisión Reguladora Bancaria de China las transacciones grandes y sospechosas? ¿Qué son las transacciones grandes y las transacciones sospechosas?

La Comisión Reguladora Bancaria de China tiene un sistema especial de gestión contra el lavado de dinero para clasificar y gestionar todas las transacciones de cuentas bancarias según grandes cantidades y tipos sospechosos.

De acuerdo con el artículo 20 de las "Medidas para la administración de informes de transacciones sospechosas y de gran monto por parte de instituciones financieras", las instituciones financieras deben establecer puestos de lucha contra el lavado de dinero de tiempo completo, asignar personal de tiempo completo ser responsable de informar transacciones de gran monto y transacciones sospechosas, y proporcionar la garantía de recursos y el soporte de información necesarios.

En segundo lugar, transacciones grandes

Las siguientes transacciones son transacciones grandes. De acuerdo con el Capítulo 2 de las "Medidas para la administración de informes de transacciones sospechosas y de gran monto de instituciones financieras", Informe de transacciones de gran monto, Artículo 5 Las instituciones financieras deberán informar las siguientes transacciones de gran monto (partes):

(1) Transacción única del día o depósitos y retiros de efectivo, retiros de efectivo, liquidación y ventas de divisas en efectivo, cambio de efectivo, cobros y pagos de efectivo en forma de remesas de efectivo, pagos de facturas en efectivo, etc. ?

(2) El monto de la transacción única o acumulada de las cuentas bancarias de clientes no físicos y otras cuentas bancarias en el día en que ocurrió es más de 2 millones de yuanes (incluidos 2 millones de yuanes) y la moneda extranjera El equivalente es más de 200.000 dólares estadounidenses (incluidos 200.000 dólares estadounidenses). ?

En tercer lugar, transacciones sospechosas

Los intentos de transacciones relacionadas con actividades delictivas como el lavado de dinero y la financiación del terrorismo son transacciones sospechosas.

De acuerdo con el artículo 11 de las "Medidas administrativas para la notificación de transacciones sospechosas y de gran cuantía por parte de instituciones financieras"

Si una institución financiera descubre o tiene motivos razonables para sospechar que un cliente , sus fondos u otros activos, o su Se debe presentar un informe de transacción sospechosa si una transacción o intento de transacción está relacionado con actividades delictivas como el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, independientemente de la cantidad de fondos involucrados o el valor de los activos.

Artículo 17 Si una transacción sospechosa cumple cualquiera de las siguientes circunstancias, la institución financiera deberá presentar un informe de transacción sospechosa al Centro de Análisis y Monitoreo Anti-Lavado de Dinero de China en forma electrónica o escrita al Banco Popular local. de China o el Banco Popular de China. Sus sucursales presentan informes de transacciones sospechosas y cooperan con investigaciones contra el lavado de dinero.

(1) Obviamente sospechoso de actividades delictivas como blanqueo de capitales y financiación del terrorismo. ?

(2) Poner en grave peligro la seguridad nacional o afectar la estabilidad social. ?

(3) Otras situaciones graves o de emergencia.

Datos ampliados:

Según las “Medidas Administrativas para la Notificación de Transacciones de Gran Importe y Operaciones Sospechosas de Entidades Financieras”

Artículo 7 Transacciones de Gran Importe que cumplan una de las siguientes condiciones, si no se encuentra ninguna transacción o comportamiento sospechoso, las instituciones financieras no pueden informarlo.

(1) Una vez vencido el depósito a plazo, no se retira ni transfiere directamente, sino que el principal o el principal más todo o parte de los intereses se deposita continuamente bajo el mismo nombre de cuenta abierta en la misma institución financiera. . de otra cuenta. El principal de un depósito a la vista o el principal más todo o parte de los intereses se convierte en un depósito a plazo en otra cuenta al mismo nombre abierta en la misma institución financiera. ?

El capital o principal más todo o parte de los intereses de un depósito a plazo se convierte en un depósito a la vista en otra cuenta bajo el mismo nombre de cuenta abierta en la misma institución financiera. ?

(2) Conversión entre distintas monedas extranjeras durante operaciones de cambio de divisas realizadas por personas físicas.

(3) Una de las partes de la transacción son las agencias del partido, las agencias del poder estatal, las agencias administrativas, las agencias judiciales, las agencias militares, las agencias de la CCPPCh, el Ejército Popular de Liberación y las fuerzas policiales armadas en todos los niveles, pero no incluye varias empresas bajo ellos. ?

(4) Préstamos interbancarios por parte de instituciones financieras y transacciones de bonos en el mercado interbancario de bonos.

Enciclopedia Baidu-Medidas para la gestión de transacciones de gran importe e informes de transacciones sospechosas de instituciones financieras