Las medidas importantes para que las instituciones financieras logren el objetivo de finanzas limpias a través de la autodisciplina incluyen:
1. Establecer y mejorar sistemas de control interno: las instituciones financieras deben establecer y mejorar sistemas de control interno, aclarar las responsabilidades y autoridades de gestión a nivel nacional. todos los niveles, estandarizar los procesos comerciales y prevenir la manipulación, el fraude interno y otras conductas inapropiadas, y garantizar el cumplimiento y la transparencia de las operaciones comerciales.
2. Cumplir con la prevención y el control de riesgos: los negocios financieros implican altos riesgos, y las instituciones financieras deben cumplir con la prevención y el control de riesgos y garantizar la seguridad y estabilidad del negocio mediante el establecimiento de un sistema de gestión de riesgos y el fortalecimiento del riesgo. evaluación y control.
3. Promover la transparencia de la información: Las instituciones financieras deben divulgar información de manera proactiva para permitir que los clientes e inversores comprendan sus condiciones comerciales y operativas de manera oportuna. La divulgación transparente de información ayuda a generar confianza, reducir la asimetría de la información y prevenir la corrupción.
4. Fortalecer los mecanismos de auditoría interna y autoinspección: las instituciones financieras deben establecer departamentos de auditoría interna independientes, realizar auditorías internas y autoinspecciones periódicas, descubrir y corregir posibles faltas de conducta, corregir rápidamente las lagunas del sistema y garantizar el negocio. Cumplir con las regulaciones y operar con integridad.
5. Prevenir conflictos de intereses: Las instituciones financieras deben aclarar las regulaciones sobre la gestión de conflictos de intereses de los empleados para evitar que los empleados tengan conflictos de intereses en las operaciones comerciales, garantizando así los intereses de los clientes y la competencia leal en el sector financiero. mercado.
6. Fortalecer la educación y la capacitación: las instituciones financieras deben fortalecer la educación y la capacitación sobre la ética profesional y las leyes y regulaciones de los empleados, y mejorar la conciencia jurídica, la alfabetización moral y las capacidades de prevención de riesgos de los empleados para reducir la ocurrencia de violaciones. .
7. Implementar el mecanismo de recompensa y castigo: las instituciones financieras deben establecer un mecanismo razonable de recompensa y castigo para recompensar a los empleados que se desempeñan bien y cumplen con las leyes y regulaciones, y castigar a los empleados que violan regulaciones serias para formar un buen negocio. mecanismo de incentivo y restricción.
8. Fortalecer la construcción de organizaciones autorreguladoras de la industria: las instituciones financieras deben participar activamente en asociaciones industriales y organizaciones autorreguladoras, formular estándares y normas de la industria y promover operaciones limpias en toda la industria financiera a través de la industria. autodisciplina.
9. Fortalecer el mecanismo de supervisión y retroalimentación: las instituciones financieras deben establecer agencias de supervisión independientes para supervisar e inspeccionar la implementación de medidas de autorregulación, corregir los problemas de manera oportuna si se descubren problemas y aceptar la retroalimentación de opinión pública y supervisión.
10. Establecer canales de denuncia y mecanismos de protección: las instituciones financieras deben establecer y mejorar canales de denuncia, permitir que los empleados y clientes denuncien violaciones a los departamentos pertinentes y proporcionar las medidas de protección correspondientes para evitar que los denunciantes sufran represalias.