¿Cómo clasifica a los clientes el Hang Seng Bank de Hong Kong?

El sistema de calificación de clientes de Hang Seng Bank se basa en las regulaciones de la Autoridad Monetaria de Hong Kong y lleva a cabo una gestión clasificada de los clientes en función del riesgo del cliente. Hang Seng Bank divide a los clientes en las siguientes cinco categorías:

1 Clientes de categoría A: los clientes de nivel más bajo, generalmente empleados o familiares de Hang Seng Bank.

2. Clientes de categoría B: Clientes generales, este tipo de clientes tienen bajos riesgos comerciales y son residentes legales ordinarios, pequeñas y medianas empresas o clientes individuales con buen crédito.

3. Clientes de categoría C: clientes de alto riesgo. Hang Seng Bank implementa una supervisión y control más estrictos sobre dichos clientes. Los clientes de la categoría C pueden correr el riesgo de realizar transacciones ilegales, como el blanqueo de dinero, incluidas empresas, empresas de primera línea y no residentes.

4. Clientes de categoría D: Los clientes de categoría D particularmente de alto riesgo tienen riesgos de lavado de dinero extremadamente altos, incluidos políticos, organizaciones terroristas internacionales y personas involucradas en importantes casos de corrupción.

5. Clientes de categoría E: gobiernos extranjeros, instituciones públicas, instituciones internacionales, organizaciones no gubernamentales, etc.

Después de realizar una evaluación de riesgos y un seguimiento de diferentes tipos de clientes, Hang Seng Bank tomará las medidas de gestión correspondientes para garantizar la realización fluida del comercio legítimo, al tiempo que previene y combate las actividades ilegales para garantizar la seguridad del banco y Clientes. Maximización de intereses.