En 1865, la Bolsa de Cereales de Chicago lanzó un acuerdo estandarizado llamado "contratos de futuros", que reemplazó a los contratos a plazo utilizados desde 1851 y se convirtió en los derivados financieros más desarrollados de la historia de la humanidad. China En febrero de 2000 y septiembre de 2007, se establecieron en China la Asociación de Futuros de China y la Asociación Nacional de Inversores Institucionales de los Mercados Financieros de China. Sin embargo, entre las agencias reguladoras de los Estados Unidos, los reguladores gubernamentales incluyen la Comisión Federal de Comercio de Futuros de Productos Básicos (CFTC), la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) y la Asociación Nacional de Futuros (NFA). Sin embargo, también existe el Instituto de Investigación de Derivados Financieros de China (CICC) en China. En los últimos años, los productos derivados financieros creados por "valores" y "innovación financiera" son mayores que el valor de mercado de los productos financieros. Se han derivado swaps de incumplimiento crediticio (CDS), "promesa de deuda colateralizada" y otros derivados financieros "innovadores".
Los derivados financieros son contratos basados en el valor de activos específicos y sus cambios. Su característica básica es el margen. Es decir, siempre que se pague un cierto porcentaje con un margen, no es necesario realizar una transacción principal completa, que es el "apalancamiento" para lograr riqueza y la liquidación del diferencial en efectivo generalmente se utiliza para retirar dinero. Sólo los contratos que se cumplen mediante entrega física en la fecha de vencimiento requieren que el comprador pague el monto total. Desde que International Business Machines Corporation (IBM) y el Banco Mundial lanzaron el primer contrato de swap del mundo en 1981, el valor contable total. de diversas formas de contratos de swap en el mundo alcanzó casi 430 billones de dólares estadounidenses en 2009, lo que representó aproximadamente el 10% del PIB mundial ese año.