¿Es ilegal que un banco entregue dinero a alguien que no sea el propietario de la cuenta de libreta?
Análisis jurídico: Ilegal. Según las regulaciones bancarias, si el propietario de la libreta tiene inconvenientes físicos, no necesita retirar el dinero él mismo. Si lo hace en nombre de un agente, no solo se debe presentar el documento de identidad del propietario de la libreta. , pero también se debe presentar la tarjeta de identificación válida del agente al mismo tiempo. Inmediatamente me pidieron que mostrara mi identificación, por lo que si quería retirar 60.000 yuanes, solo podía retirarlos en dos días. No necesitas un documento de identidad para retirar menos de 50.000 yuanes.
Base jurídica: "Ley de la República Popular China sobre el Banco Popular de China" Artículo 4 El Banco Popular de China desempeña las siguientes funciones: (1) Emitir órdenes y reglamentos relacionados con el desempeño de sus deberes (2) formular e implementar políticas monetarias de conformidad con la ley; (3) emitir RMB y gestionar la circulación de RMB (4) supervisar y gestionar el mercado de préstamos interbancarios y el mercado de bonos interbancarios; ) implementar la gestión de divisas y supervisar y gestionar el mercado interbancario de divisas; (6) Supervisar y gestionar el mercado del oro; (7) Mantener, gestionar y operar las reservas nacionales de divisas y de oro; (8) Gestionar las reservas nacionales de divisas; tesorería; (9) Mantener el funcionamiento normal del sistema de pago y compensación; (10) Orientar y desplegar el trabajo contra el lavado de dinero en la industria financiera, responsable del monitoreo de fondos contra el lavado de dinero; análisis y pronósticos de la industria financiera; (12) Como banco central del país, involucrado en actividades financieras internacionales relevantes (13) Otras responsabilidades especificadas por el Consejo de Estado; Para implementar la política monetaria, el Banco Popular de China podrá realizar actividades comerciales financieras de conformidad con las disposiciones pertinentes del Capítulo 4 de esta Ley.