¿Cómo descongelar los fondos congelados por la Comisión Reguladora Bancaria de China?

Esto sólo se puede desbloquear después de cumplir con las obligaciones financieras. La Comisión Reguladora Bancaria de China (CBRC) es la agencia gubernamental que regula los bancos comerciales. Sólo gestiona bancos a nivel normativo y regulatorio y no involucra negocios bancarios específicos. Por lo tanto, la CBRC no tiene el problema de congelar fondos. Sólo los bancos pueden congelar fondos.

1. ¿Quién congeló la cuenta bancaria?

Una vez que se congela la cuenta bancaria de una empresa, los fondos no pueden circular normalmente. El dinero sólo puede entrar pero no gastarse, lo que afectará gravemente al funcionamiento sostenible de la empresa. Si desea conocer el resultado, primero debe comprender la causa. Mucha gente cree que congelar las cuentas bancarias de las empresas es un obstáculo para los bancos. ¡En realidad no! En circunstancias normales, los bancos no tienen derecho a congelar cuentas corporativas sin autorización. Las autoridades que pueden congelar cuentas sólo pueden ser el Tribunal Popular, las autoridades fiscales, las autoridades de seguridad pública, las autoridades de auditoría, las autoridades administrativas industriales y comerciales y otras unidades pertinentes.

2. ¿Cuál es el motivo por el cual se congela la cuenta bancaria?

Una vez que se congela la cuenta bancaria de la empresa, es probable que se deba a dos motivos:

1. La empresa todavía se encuentra en un litigio civil y el tribunal y la fiscalía decidirán hacerlo. congelar la cuenta bancaria de la empresa de acuerdo con la ley;

2. Si se sospecha que una empresa ha cometido un delito, como lavado de dinero, etc., el gobierno o la autoridad judicial congelarán la cuenta de la empresa; Ambos comportamientos anteriores pueden ser la razón por la cual se congela la cuenta de la empresa. Por supuesto, en algunos casos, la cuenta puede congelarse debido a errores de las autoridades pertinentes o disputas financieras entre la empresa y el banco.

3. ¿Cuáles son los métodos para gestionar una cuenta bancaria congelada?

Si es necesario descongelar la cuenta, la unidad correspondiente sólo puede notificarlo al banco por escrito. Por lo tanto, mientras no se resuelva el problema, la cuenta seguirá congelada. Sin embargo, si bien las cuentas no se pueden descongelar, todavía existen algunas suspensiones. Una vez que el personal financiero descubre que una cuenta ha sido congelada, debe notificar a los líderes pertinentes de inmediato para que puedan identificar la causa y encontrar soluciones lo antes posible. Además, con el consentimiento de los superiores, se debe informar a los clientes para evitar más depósitos en cuentas corporativas. Si la empresa realmente necesita flujo de caja, puede negociarlo o depositarlo en la cuenta personal del personal financiero. Pero asegúrese de conservar las facturas correspondientes para evitar nuevamente riesgos fiscales. Por supuesto, se trata de tácticas dilatorias y lo más fundamental es resolver la causa fundamental del congelamiento.

Base jurídica: Artículo 145 de la "Ley de Procedimiento Penal de la República Popular China": Bienes, documentos, correos electrónicos, telegramas o depósitos congelados, remesas, bonos, acciones y participaciones en fondos incautados o retenidos. Si Si se determina que los bienes son realmente irrelevantes para el caso, el precinto, el embargo y el embargo se levantarán dentro de los tres días y se devolverán.