¿Es útil quejarse ante la Comisión Reguladora Bancaria de China sobre la recaudación ilegal de fondos por parte de los bancos?

Si un banco incurre en prácticas ilegales de recaudación de fondos, resulta útil presentar una denuncia ante la Comisión Reguladora Bancaria de China.

Base jurídica: “Ley de Bancos Comerciales de la República Popular China”.

¿Artículo 62? La agencia reguladora bancaria del Consejo de Estado tiene derecho a inspeccionar y supervisar los depósitos, préstamos, liquidaciones y deudas incobrables de los bancos comerciales en cualquier momento de conformidad con las disposiciones de los Capítulos 3, 4 y 5 de esta Ley. Durante la inspección y supervisión, el personal de inspección y supervisión deberá presentar sus certificados legales. Los bancos comerciales proporcionarán materiales de contabilidad financiera, contratos comerciales y otra información relacionada con la operación y gestión de acuerdo con los requisitos de la agencia reguladora bancaria del Consejo de Estado.

Artículo 74 Si un banco comercial tiene alguna de las siguientes circunstancias, la agencia reguladora bancaria del Consejo de Estado le ordenará que haga correcciones: Si hay ganancias ilegales, las ganancias ilegales serán confiscadas. Si los ingresos ilegales superan los 500.000 yuanes, se impondrá una multa no inferior a una vez pero no superior a cinco veces los ingresos ilegales. Si no hay ingresos ilegales o los ingresos ilegales son inferiores a 500.000 yuanes, se impondrá una multa de no menos de 500.000 yuanes pero no más de 2 millones de yuanes si las circunstancias son especialmente graves o si se realizan correcciones dentro del plazo; , se podrá ordenar a la empresa la suspensión de sus actividades para su rectificación o se le revocará la licencia comercial; si se constituye delito, se investigará a la persona conforme a la ley:

(1) Establecimiento de responsabilidad penal. una sucursal sin aprobación;

(2) dividirse o fusionarse sin aprobación o realizar cambios en violación de las regulaciones;

(3) aumentar o reducir las tasas de interés en violación de las regulaciones y utilizar otros; medios inadecuados para absorber depósitos y otorgar préstamos;

(4) Arrendar o prestar licencias comerciales;

(5) No hacerlo Comprar y vender divisas con aprobación o actuar como agente;

(6) comprar y vender bonos gubernamentales o emitir o comprar y vender bonos financieros sin aprobación;

(7) violar las regulaciones estatales y participar en inversiones fiduciarias y negocios de valores, invertir en bienes raíces que no sean para uso propio o invertir en instituciones y empresas financieras no bancarias;

(8) Las condiciones para emitir préstamos de crédito o préstamos garantizados a partes relacionadas son mejores que préstamos similares de otros prestatarios .