Medidas de gestión de fondos

El artículo 1 de las Medidas de Gestión de Fondos tiene como objetivo fortalecer la supervisión y gestión del uso de los fondos dentro del sistema empresarial, acelerar la rotación de los fondos, aumentar la tasa de ganancias de los fondos y garantizar la seguridad de los fondos.

Artículo 2 Organización de gestión

1. La empresa ha establecido un departamento de gestión de fondos que, bajo el liderazgo del director financiero, se encarga de la liquidación, los préstamos y las transacciones financieras de todas las transacciones. Sociedades secundarias y unidades independientes dentro de la empresa. Ajuste cambiario y gestión de fondos.

2. El centro de liquidación tiene una doble función de gestión y de servicio. En el trabajo de gestión de fondos, es la relación entre supervisión y ser supervisado, y entre gestión y ser gestionado, es la relación entre servir y ser atendido a los clientes.

Artículo 3 Gestión de depósitos

Además de contratar un depositante en un banco cercano para manejar liquidaciones esporádicas de pequeñas cantidades, todas las empresas secundarias de la empresa también deben abrir una cuenta de depósito en el Departamento de la capital para manejar diversos servicios de liquidación. La proporción del monto de liquidación del Departamento del Tesoro en el saldo al final del mes y al final del mes no será inferior al 80%. Los pagos grandes que excedan los 654,38 millones de yuanes deben manejarse en el Departamento del Tesoro. Sólo cuando circunstancias especiales requieran informes especiales se podrán contratar otros servicios de liquidación bancaria.

Artículo 4 Gestión Empresarial de Préstamos y Garantías

1. Al comienzo de cada año, cada empresa secundaria del grupo prepara un plan de capital basado en las tareas de ganancias asignadas por la junta directiva y lo informa al Departamento de Gestión de Capital. El Departamento de Gestión de Capital equilibra de manera integral las tareas anuales de la empresa y el desarrollo comercial. planes, fuentes de financiamiento y eficiencia de capital de cada empresa secundaria, y elabora un plan para la casa matriz. El préstamo fijo, el límite máximo de todos los préstamos y el límite máximo de garantía de crédito de las empresas de segundo piso serán presentados al directorio. para su aprobación antes de su implementación. A mediados de año, el Departamento de Gestión de Fondos controlará estrictamente la escala de préstamos de cada empresa secundaria de acuerdo con el plan de cuotas. Si el préstamo o garantía excede el límite debido al desarrollo del negocio, se deberá realizar un informe especial para explicar las razones del exceso, así como la dirección de la inversión, la dirección de la inversión y la eficiencia en el uso de los nuevos fondos. Después de la revisión por parte del Departamento de Gestión de Capital, las opiniones se presentarán y se presentarán al Comité de Finanzas y al Consejo de Administración para su aprobación.

2. Aprobación de préstamos intragrupo. Si el monto del préstamo dentro del grupo es inferior a 3 millones de yuanes (incluidos 3 millones de yuanes, las monedas extranjeras se convierten según el tipo de cambio contable, lo mismo a continuación), será revisado por el departamento de gestión de capital e informado al departamento financiero. director para su aprobación; si el monto del préstamo es superior a 3 millones de yuanes, será manejado por el departamento de administración de capital. Será revisado por el Ministerio de Finanzas y aprobado por el Director Financiero antes de ser presentado al Presidente para su aprobación.

3. Aprobación de garantía. Cuando una empresa secundaria pide dinero prestado a un banco y requiere una garantía de la oficina central, el monto de la garantía inferior a 3 millones de yuanes deberá ser aprobado por el director financiero, y el monto de la garantía entre 3 millones de yuanes y 2,65.438+ millones de yuanes ser aprobado por el director financiero y el presidente del consejo. Si el monto de la garantía supera los 265.438 millones de RMB, deberá ser firmado por el director financiero y presentado al presidente para su aprobación, y deberá ser aprobado por la reunión de la oficina del presidente. Una vez aprobada la garantía del préstamo, el departamento financiero se encargará de los trámites específicos. Las garantías externas serán revisadas por el Departamento de Finanzas, firmadas por el Director Financiero y el Presidente, y presentadas al Presidente para su aprobación.

Artículo 5 Aprobación de Otros Asuntos

1. Emisión de cheque en blanco. Las empresas que se ocupan de negocios de liquidación en el departamento del tesoro pueden cobrar cheques en blanco del departamento del tesoro. No se pueden emitir más de cinco cheques en blanco a la vez, y el límite para cada cheque en blanco no excederá los 50.000 yuanes. asunto. El Departamento del Tesoro debe tener fondos suficientes disponibles al recibir un cheque en blanco.

2. Ajuste cambiario. Los ajustes cambiarios de cada empresa secundaria dentro del grupo son manejados de manera uniforme por el Departamento de Finanzas. Si circunstancias especiales requieren un autoajuste, se debe informar al departamento financiero para su aprobación y uno mismo puede manejarlo solo después de la aprobación.

3. Exención de intereses. Si es necesario reducir o eximir el interés de los préstamos intragrupo y el monto es inferior a 56,5438+0,000 RMB, el Departamento de Finanzas lo revisará y aprobará y lo presentará al Comité de Finanzas para su aprobación. Si el monto excede RMB 56,5438+0,000, los canales de compensación deben implementarse y presentarse al Comité de Finanzas para su aprobación después de ser refrendados por el subdirector general a cargo.

Artículo 6 Gestión e Inspección del Fondo

Estado de la inspección e informes especiales periódicos al Comité de Finanzas, al Gerente General y al Presidente.

1. Verificar periódicamente el estado del inventario de efectivo de las empresas secundarias;

2. Verificar periódicamente el estado de liquidación del departamento financiero de cada empresa secundaria; Verifique periódicamente la conciliación de los depósitos bancarios y los depósitos en el departamento de capital de la empresa secundaria;

4. El Departamento de Finanzas realiza inspecciones de seguimiento o verificaciones aleatorias de grandes cantidades de más de 10.000 yuanes remitidos por la secundaria. compañía.

Artículo 7 Informes estadísticos

Cada empresa secundaria debe informar las estadísticas de depósitos, préstamos y liquidaciones bancarias al final del décimo día al Departamento de Finanzas dentro del día siguiente al décimo día. , y el Departamento de Finanzas presentará las estadísticas dentro de los dos días siguientes al décimo día. Resumirá e informará al Comité de Finanzas, al Gerente General y al Presidente del Directorio dentro de los días.

El Departamento de Finanzas debe mantenerse al tanto del saldo de los depósitos bancarios e informar el saldo de los depósitos al Director de Finanzas y al Director Adjunto de Finanzas cada dos días.