Fórmula de ingresos del fondo monetario

De acuerdo con las "Reglas de preparación de divulgación de información de fondos de inversión en valores No. 5" Disposiciones especiales sobre divulgación de información de fondos del mercado monetario" de la Comisión Reguladora de Valores de China", los fondos del mercado monetario deben publicar información en periódicos y publicaciones periódicas designados en al menos el día después de cada día de apertura. La tasa de rendimiento anualizada de 7 días sobre el ingreso neto por 10.000 acciones del fondo el día de la apertura se publica en el sitio web del administrador. Aquí, el ingreso neto de cada 10.000 acciones del fondo se refiere al ingreso neto del fondo obtenido por cada 10.000 acciones del fondo en un día determinado o en un período determinado. El método de cálculo consiste en multiplicar el ingreso neto diario por acción del fondo por 10 000. La fórmula específica es: ingreso neto diario por 10 000 acciones del fondo = (ingreso neto del fondo en el día/número total de acciones del fondo en el día). × 10 000; ingreso neto por 10 000 acciones del fondo durante el período = La suma de los ingresos netos del fondo por 10 000 acciones por día durante el período el ingreso neto por 10 000 acciones del fondo en un solo día depende en gran medida del día; sobre el cual se pagan los intereses de los valores o depósitos mantenidos por el fondo, y no refleja en sí mismo la capacidad de generar ganancias del fondo. Por esta razón, es popular en la comunidad internacional de gestión de inversiones realizar ajustes anuales a los ingresos netos del fondo en los últimos siete días para reflejar el estado actual del rendimiento de la cartera de inversiones y facilitar la comparación horizontal por parte de los inversores. Según diferentes métodos de transferencia de ingresos, la fórmula de cálculo de la tasa de rendimiento anualizada a siete días también debería ser diferente. De acuerdo con las regulaciones de la Comisión Reguladora de Valores de China antes mencionadas, el método de cálculo de la tasa de rendimiento anualizada de 7 días de los fondos del mercado monetario de mi país depende del método de transferencia de ingresos del fondo. En la actualidad, existen dos métodos de transferencia de ingresos para los fondos del mercado monetario. Uno es el de "dividendos diarios y transferencia mensual", que equivale al interés simple diario y al interés compuesto mensual. El otro son los "dividendos diarios, arrastrados diariamente", que equivalen al interés compuesto diario. La fórmula de cálculo del interés simple es: (∑Ri/7)×365/10000 unidades×100; la fórmula de cálculo del interés compuesto es: (∑Ri/10000 unidades)365/7×100. Entre ellos, Ri es el ingreso por 10.000 unidades en el i-ésimo día calendario más reciente (i=1, 2...7), y la tasa de rendimiento anual de siete días del fondo se redondea a tres decimales.