¿Qué principios siguen las instituciones financieras en su trabajo contra el lavado de dinero?

(1) El principio de legalidad y prudencia significa que las instituciones financieras deben identificar transacciones sospechosas de conformidad con la ley y con prudencia, para no mostrar favoritismo o participar en una competencia desleal que obstaculice el cumplimiento de las obligaciones contra el lavado de dinero. (2) El principio de confidencialidad significa que las instituciones financieras y su personal deben guardar los secretos del trabajo contra el lavado de dinero y no deben filtrar información relacionada con el lavado de dinero a los clientes y otro personal en violación de las regulaciones. (3) El principio de cooperación integral con los organismos judiciales y los organismos administrativos encargados de hacer cumplir la ley significa que las instituciones financieras deben ayudar y cooperar con los organismos judiciales y los organismos administrativos encargados de hacer cumplir la ley en la lucha contra las actividades de blanqueo de dinero de conformidad con la ley, y ayudar a los organismos judiciales. aduanas, impuestos y otros departamentos de conformidad con las leyes, reglamentos administrativos y otros reglamentos pertinentes incluyen la consulta, el congelamiento y la deducción de los depósitos de los clientes.

4. ¿Cuáles son los sistemas básicos contra el blanqueo de capitales de las entidades financieras?

Las entidades financieras cuentan principalmente con cuatro sistemas de lucha contra el blanqueo de capitales. (1) El sistema "conozca a su cliente" significa que cuando las instituciones monetarias establecen relaciones comerciales o realizan transacciones con clientes, deben determinar y registrar la identidad del cliente basándose en documentos de identidad legales y válidos u otros materiales de certificación de identidad confiables. (2) El sistema de notificación de transacciones de gran valor se refiere a un sistema mediante el cual todas las transacciones con un monto de pago superior a un monto prescrito, independientemente de si son anormales o no, deben informarse al Banco Popular de China o a la Administración Estatal de Divisas. . (3) El sistema de notificación de transacciones sospechosas significa que las instituciones financieras deben informar oportunamente al Banco Popular de China o a la Administración Estatal de Divisas cuando siguen los indicadores pertinentes estipulados por el Banco Popular de China, o cuando sospechan que el Los fondos de los clientes que realizan transacciones con ellos pueden provenir de actividades delictivas. (4) El sistema de retención de registros se refiere al requisito de que las instituciones financieras conserven la información de las cuentas de los clientes y los registros de transacciones dentro de un cierto período de tiempo.

5. ¿Las instituciones financieras violarán las obligaciones de confidencialidad e infringirán los derechos de los clientes, especialmente de los clientes individuales?

De acuerdo con la Constitución de nuestro país, la Ley de Banca Comercial, el Reglamento de Administración de Ahorros, el Sistema de Nombre Real para Cuentas de Depósito Personales y otras leyes y regulaciones, siempre que los depósitos de personas físicas y jurídicas sean legales, no solo sus La propiedad está protegida por la ley, pero también las instituciones financieras son responsables de los depósitos. Las instituciones financieras y su personal que violen las normas sobre protección de los derechos e intereses de los clientes serán castigados de conformidad con la ley.

El Banco Popular de China o la Oficina de Cambio de Divisas que acepta informes de instituciones financieras están obligados a proteger estrictamente la confidencialidad del cliente de acuerdo con las leyes y regulaciones pertinentes y son responsables de los registros que mantienen.

Es particularmente importante señalar que la implementación de sistemas de trabajo contra el lavado de dinero en las instituciones financieras disuadirá efectivamente a los delincuentes de lavado de dinero y ayudará a mantener el orden financiero social.