¿Cuál es el ámbito de aplicación del Reglamento para la Prevención y Tratamiento de la Captación Ilícita de Fondos?
1. Alcance del ajuste: de "actividades comerciales financieras ilegales" a "recaudación ilegal de fondos"
El "Reglamento para la Prevención y Manejo de la Recaudación Ilícita de Fondos" incluye la prevención. y el manejo de la recaudación ilegal de fondos como alcance del ajuste. El artículo 2 señala que el significado de recaudación ilegal de fondos es "el acto de absorber fondos de objetos no especificados prometiendo reembolsar el principal y los intereses o proporcionar otros rendimientos de la inversión sin permiso legal del departamento de gestión financiera del Consejo de Estado o en violación de reglamentos nacionales de gestión financiera."
En primer lugar, las disposiciones correspondientes de las leyes y reglamentos se aplicarán a las actividades financieras ilegales distintas de la recaudación ilegal de fondos, como la emisión de préstamos, la liquidación de pagos y el descuento de letras. De acuerdo con lo dispuesto en el artículo 39 del "Reglamento para la Prevención y Manejo de la Recaudación Ilícita de Fondos", si las leyes y reglamentos administrativos no prevén claramente la prevención y el manejo de otras actividades comerciales financieras ilegales, se hará referencia a la "Reglamento sobre la prevención y el tratamiento de la recaudación ilegal de fondos". Otras actividades financieras ilegales Los tipos específicos de actividades comerciales los determina el departamento de gestión financiera del Consejo de Estado.
En las "Medidas para prohibir las instituciones financieras ilegales y las actividades comerciales financieras ilegales", el alcance del ajuste es más amplio, es decir, "sin la aprobación del Banco Popular de China, la recaudación ilegal de fondos sólo es un tipo de actividades comerciales financieras ilegales".
Se puede ver en la definición que parte de las "Medidas para prohibir las instituciones financieras ilegales y las actividades comerciales financieras ilegales" ya no se ajusta a la división de responsabilidades actual. Por ejemplo, en lo que respecta a las autoridades de aprobación de transacciones de divisas, el artículo 24 del "Reglamento de Administración de Divisas" estipula: "Las instituciones financieras que operen o pongan fin a operaciones de liquidación y venta de divisas deberán obtener la aprobación de las autoridades de administración de divisas; las que operen o pongan fin a otras los negocios de divisas se basarán en la división de responsabilidades, aprobada por la Administración de Divisas o la agencia reguladora de la industria financiera”.
En segundo lugar, en términos de la connotación de recaudación ilegal de fondos, las “Medidas”. para la Represión de Instituciones Financieras Ilegales y Actividades Comerciales Financieras Ilegales” sólo se dirige a los depósitos bajo la supervisión del comportamiento del banco central. El párrafo 2 del artículo 4 establece que absorber ilegalmente depósitos del público "se refiere a las actividades de absorber fondos de objetos sociales no especificados sin la aprobación del Banco Popular de China, emitir certificados y prometer reembolsar el capital y los intereses dentro de un cierto período de tiempo". ". Sin embargo, el alcance del "Reglamento sobre la prevención y el tratamiento de la recaudación ilegal de fondos" es más amplio que el anterior: no sólo cubre las actividades de recaudación de fondos sin la aprobación del banco central, sino que también incluye actividades de recaudación de fondos sin la aprobación del banco central. aprobación de la Comisión Reguladora de Valores de China y la Comisión Reguladora de Banca y Seguros de China. En términos de comportamiento financiero, además del reembolso del principal y los intereses, también pueden utilizarse otros métodos, como el retorno de la inversión.
El delito de absorción ilegal de depósitos del público en la "Ley Penal de la República Popular China" corresponde al delito de absorción ilegal de depósitos del público en las "Medidas para la Prohibición de Instituciones Financieras Ilegales y Actividades Empresariales Financieras”. Algunas personas creen que el "depósito" aquí no puede interpretarse como "fondos" distintos de los depósitos; de lo contrario, no cumplirá el significado más básico y violará el principio de sanción legal. La definición de "recaudación ilegal de fondos" en el "Reglamento sobre prevención y tratamiento de la recaudación ilegal de fondos" resolverá este problema. Quizás futuras enmiendas al Código Penal modifiquen las disposiciones relativas al delito de recaudación ilegal de fondos y otros delitos de absorción ilegal de depósitos públicos para armonizarlas con el "Reglamento sobre prevención y control de la recaudación ilegal de fondos".
II. Temas relacionados
El artículo 3 del "Reglamento para la prevención y tratamiento de la recaudación de fondos ilegales" divide los sujetos de recaudación de fondos ilegales en recaudadores de fondos ilegales y recaudadores de fondos ilegales. recaudadores. Los recaudadores de fondos ilegales se refieren a "unidades e individuos que inician, dirigen u organizan la implementación de la recaudación de fondos ilegal"; los ayudantes en la recaudación de fondos ilegal se refieren a "unidades e individuos que a sabiendas brindan asistencia y obtienen beneficios económicos".
El "Departamento de Gestión Financiera del Consejo de Estado" mencionado en la definición de recaudación ilegal de fondos se refiere al Banco Popular de China, el Departamento de Gestión y Supervisión Financiera del Consejo de Estado y el Departamento de Administración de Divisas. del Consejo de Estado El Consejo de Estado ha establecido una conferencia conjunta interministerial para abordar el sistema de recaudación ilegal de fondos (en lo sucesivo, reunión conjunta).
En cuanto a los temas de aplicación de la ley administrativa, los gobiernos provinciales pueden designar detalles de implementación, y los gobiernos a nivel de condado o superior deben designar el departamento líder para la prevención y eliminación de mecanismos de trabajo ilegales para la recaudación de fondos, con la participación de los departamentos, oficinas, sucursales y otras unidades pertinentes del departamento de gestión financiera del mecanismo de trabajo del Consejo de Estado deben tomar claramente la iniciativa en la prevención y el manejo de la recaudación ilegal de fondos. Estos departamentos son a la vez entidades de prevención y eliminación de la recaudación ilegal de fondos.
Las entidades de prevención también incluyen autoridades de supervisión y administración del mercado, departamentos de gestión de contenidos de información de Internet, autoridades de telecomunicaciones, proveedores de servicios de información de Internet, operadores de publicidad, editores de publicidad, asociaciones industriales, cámaras de comercio, comités de residentes y ayuntamientos. comités y cualquier organización o individuo.
De la amplitud de los temas de prevención se desprende que el artículo 4 del "Reglamento para la prevención y el tratamiento de la recaudación ilegal de fondos" estipula que "el Estado prohíbe cualquier forma de recaudación ilegal de fondos y se adhiere primero a los principios de prevención, primero la represión, la gestión integral y la eliminación segura de la recaudación ilegal de fondos".