El negocio de gestión financiera no es un producto de venta único, su enfoque principal es

El negocio de gestión financiera no es un producto de venta único. Su principal objetivo es la sostenibilidad de los servicios de ventas. El negocio de gestión financiera atiende a clientes de alto patrimonio. Los inversores fijos atienden a los clientes uno a uno, y la experiencia y el conocimiento adquiridos por los clientes provienen principalmente de sus inversores exclusivos. El intercambio de información entre los clientes de gestión financiera y los bancos también lo llevan a cabo sus inversores exclusivos, y los clientes tienen un contacto profundo y temporal con sus inversores exclusivos. La rentabilidad del negocio de gestión financiera depende principalmente de una excelente calidad del servicio y de la confianza temporal en los clientes. Los nuevos clientes de gestión financiera a menudo toman parte de sus activos financieros y los entregan a inversores para su gestión.

Características de la gestión financiera empresarial

Alta confianza cognitiva y confianza emocional

La confianza en la relación con el cliente de la gestión financiera se divide en dos dimensiones: confianza cognitiva y confianza emocional. Al mismo tiempo, se debe considerar que el objeto del fideicomiso incluye a los bancos y a los inversionistas que los atienden. La confianza en la relación con el cliente de gestión financiera se define como la determinación del cliente de que el banco y los inversores cumplirán con sus compromisos de transacción, y el sentimiento o determinación del cliente de que el banco y los inversores de gestión financiera actuarán en sus propios intereses cuando puedan existir riesgos. Mientras los clientes confíen en los bancos y los inversores, los inversores comprenderán su mejor situación financiera y entregarán más activos a los inversores para su gestión. Por lo tanto, la confianza en la relación con el cliente es la base para que los bancos comerciales desarrollen y lleven a cabo negocios de gestión financiera.

Los negocios de gestión patrimonial incluyen gestión y ahorro de efectivo, gestión de deudas, gestión de riesgos personales, planificación de seguros, gestión de carteras, planificación de jubilación y acuerdos patrimoniales.

La gestión patrimonial se refiere al diseño de un plan financiero integral con el cliente como centro y a la gestión de los activos, pasivos y liquidez del cliente proporcionándoles una serie de servicios financieros como efectivo, crédito, seguros y carteras de inversión. Satisfacer las necesidades de gestión financiera de los clientes en diferentes etapas y ayudar a los clientes a alcanzar los objetivos de reducción de riesgos, preservación de la riqueza, apreciación y herencia.

Los contenidos de la gestión patrimonial incluyen:

1. Servicios de gestión de cuentas: uso de condiciones de financiación convenientes a corto plazo y sistemas de compensación avanzados para proporcionar a los clientes depósitos y retiros, inversiones, préstamos, y liquidaciones, transferencias inteligentes y otros servicios son el contenido más básico y simple de los servicios de gestión patrimonial. Para los clientes de gestión financiera bancaria, estos servicios son básicamente libres de tarifas de servicio;

2. Servicios de transacciones: este es el principal negocio de gestión financiera utilizado por los bancos para atraer clientes y también es la fortaleza de las finanzas bancarias. negocios de gestión, incluidos negocios de gestión financiera en RMB y negocios de gestión financiera de divisas;

3. Servicios de consultoría de gestión patrimonial: los bancos confían en sus propias ventajas de información y talento y en una amplia cooperación con instituciones financieras como valores, seguros, y fondos para proporcionar a los clientes planificación financiera, inversión Una serie de servicios de consultoría financiera, como asesoramiento y consultoría financiera;

4. Varias medidas preferenciales: se trata de servicios auxiliares diseñados por los bancos para estabilizar los recursos de los clientes financieros. y ganar más clientes. Como cliente de gestión financiera de un banco, generalmente puede disfrutar de prioridad en el manejo de diversos negocios, prioridad en el suministro de diversos productos de gestión financiera y de inversión estricta (como cuotas reservadas de bonos del tesoro) y disfrutar de muchos servicios, como reducción y exención de tarifas;

5. Negocio de gestión de activos empresariales: centrado principalmente en proporcionar a las empresas supervisión financiera diaria, transferencia de fondos y otros servicios de gestión de cuentas, así como fusiones y adquisiciones corporativas, emisión de bonos y letras, custodia de fondos y consultoría de costos de proyectos. y otros servicios de consultoría.