¿Son ilegales esas transacciones de divisas en línea?
Anteriormente, un periodista de Caijing informó que, según un aviso de la oficina central del Banco Popular de China, los departamentos pertinentes de la sucursal de Shenzhen del Banco Popular de China exigían que todas las instituciones de pago de personas jurídicas Llevar a cabo investigaciones de riesgo en 40 plataformas de comercio de divisas sospechosas de violar las regulaciones. (Ver informe "Finanzas": El banco central investigó y sancionó 40 plataformas ilegales de comercio de divisas y detuvo la cooperación comercial con instituciones de pago)
Los expertos de la industria creen que las autoridades reguladoras exigen a las instituciones de pago que investiguen los riesgos principalmente porque son ilegales. Las plataformas de comercio de divisas en Internet han expuesto Los riesgos no se pueden ignorar. Desde este año, han aparecido en China muchas plataformas de comercio de divisas.
Según el periodista de Caijing, actualmente hay dos tipos principales de plataformas de comercio de divisas activas en Internet. El primero es un agente comercial, que es un corredor extranjero que está directamente conectado con el mercado internacional de divisas y aprobado por agencias reguladoras extranjeras. El segundo tipo es utilizar firmas de valores extranjeras regulares como truco, utilizar la participación directa en transacciones del mercado internacional como cebo, prometer altos rendimientos y realizar fraude financiero en forma de esquemas piramidales o recaudación de fondos.
Este tipo de comercio de margen de divisas, comúnmente conocido como "especulación de divisas" por los expertos de la industria, se introdujo en China a finales de los años 1980. A principios de los años 1990, surgió un auge de la "especulación de divisas". Shenzhen, Beijing y otros lugares. Por lo tanto, ya en 1994, la Comisión Reguladora de Valores de China, la Administración Estatal de Divisas, la Administración Estatal de Industria y Comercio y el Ministerio de Seguridad Pública emitieron conjuntamente un aviso que prohibía claramente a las instituciones participar en contratos de futuros de divisas y contratos de divisas. transacciones de depósito sin la aprobación de las autoridades reguladoras, así como instituciones e individuos que confían a instituciones no aprobadas la participación en dichas transacciones. El comercio se clasifica como ilegal. En nombre de la consultoría y la capacitación en futuros, también es ilegal operar ilegalmente futuros de divisas y márgenes de divisas en el país.
Se entiende que hasta ahora, los departamentos pertinentes del Consejo de Estado sólo han aprobado a bancos y a unas pocas instituciones financieras no bancarias para realizar transacciones de divisas al contado con clientes. Actualmente, ninguna institución posee una licencia de los departamentos pertinentes del Consejo de Estado para realizar transacciones de futuros de divisas y depósitos de divisas.
Un experto de la industria dijo en una entrevista con Caijing que es ilegal que cualquier institución proporcione operaciones de margen de divisas para este producto, y también es ilegal que cualquier institución o individuo participe en dichas transacciones. Enfatizó que es ilegal que estas instituciones proporcionen operaciones de margen de divisas en China, incluso si tienen licencias extranjeras pertinentes.
En los últimos años, las agencias reguladoras han emitido múltiples documentos para reiterar este punto. En 2008, la Administración Estatal de Divisas dejó claro que ninguna unidad o individuo puede realizar transacciones de depósito en divisas sin la aprobación legal o el consentimiento de presentación de las autoridades reguladoras del sector. La Comisión Reguladora Bancaria de China también emitió un documento que estipula que antes de que se promulguen oficialmente las medidas de gestión pertinentes, las instituciones financieras bancarias no pueden abrir o abrir de forma encubierta negocios de comercio de margen de divisas.
Por lo tanto, los expertos de la industria recomiendan adoptar el enfoque de supervisión de “abrir la puerta de entrada y bloquear la puerta del mal” para el comercio de margen de divisas. Una opción es que las instituciones financieras autorizadas existentes proporcionen dichos servicios, y la otra opción es establecer un principio de acceso estandarizado para que tanto las instituciones financieras como las no financieras puedan participar en este mercado si cumplen ciertas condiciones. Pero para las autoridades reguladoras, independientemente del plan que se adopte, es necesario aclarar las entidades reguladoras y los principios regulatorios, como el índice de apalancamiento, la custodia de fondos por parte de terceros, la idoneidad de los inversores, etc.