¿Qué significa detener las transacciones con tarjetas bancarias en ventanilla?

La cuenta ha sido suspendida para transacciones fuera de ventanilla, lo que significa que el negocio de tarjetas bancarias está restringido y debes acudir al mostrador con tu documento de identidad para levantar las restricciones.

Hay muchas razones para esta restricción, como que la tarjeta no se ha utilizado durante más de un año, el documento de identidad ha caducado recientemente y la información en el sistema está incompleta. Siempre que el titular de la tarjeta acuda al mostrador para completar la información, se levantará la restricción.

Solo las transacciones con tarjeta bancaria en ventanilla significan que cuando el titular de la tarjeta tiene la tarjeta, solo puede realizar transacciones en el mostrador fuera de línea del banco emisor de la tarjeta y no puede manejar transacciones en línea. Especialmente para los usuarios cuyas cuentas han sido suspendidas del comercio OTC, en este caso, sólo pueden operar fuera de línea. Si los titulares de tarjetas desean realizar transacciones en línea, deben acudir al mostrador fuera de línea para eliminar las restricciones.

[Información ampliada]

Las transacciones sin ventanilla se refieren a transacciones que no pasan por el mostrador del banco, incluidas las transacciones a través de banca móvil, banca en línea, cajeros automáticos, máquinas POS y otros canales. Porque estos negocios no necesitan pasar por ventanilla y todos son negocios sin ventanilla.

Por ejemplo: banca online, banca móvil, transacciones en cajeros automáticos, etc. Si algunas tarjetas bancarias no se utilizan durante medio año y el banco teme que otras personas las utilicen o blanqueen dinero, suspenderá las operaciones fuera de ventanilla, por lo que no se podrán utilizar en estos lugares.

El negocio de ventanilla se refiere al negocio de ventanilla del cajero, que debe manejarse de forma independiente en el banco.

Tipos de negocio de ventanilla bancaria:

Depósitos y retiros, remesas, préstamos, amortizaciones y pagos por cuenta ajena: agua, electricidad, teléfono, telefonía móvil, lotería, impuestos;

Agencia de negocios, fondos, seguros, transferencias bancarias de valores.

La cuenta ha sido suspendida para transacciones extrabursátiles, lo que significa que el negocio de tarjetas bancarias está restringido. Puedo acercarme al mostrador con mi documento de identidad para eliminar la restricción. Hay muchas razones para esta restricción, como no utilizar la tarjeta durante más de medio año, que el documento de identidad haya caducado recientemente e información incompleta en el sistema. Siempre que el titular de la tarjeta acuda al mostrador o complete la información en la banca móvil, se levantará la restricción.

Los clientes OTC son principalmente clientes institucionales. Cada compañía de valores ha formulado sus correspondientes sistemas de gestión de idoneidad de transacciones extrabursátiles, ha formulado diferentes estándares de acceso de inversores basados ​​en diferentes productos y ha establecido sistemas de clasificación de clientes y de clasificación de riesgo de productos para relacionar a los clientes con diferentes preferencias de riesgo con productos de diferentes niveles de riesgo.

Las transacciones OTC serán principalmente transacciones de acuerdo, mientras que se intentará desarrollar transacciones de cotización o mecanismos de negociación de creadores de mercado. Los tipos de productos comerciales siguen el principio de productos fáciles primero y luego difíciles. La mayoría de ellos son productos financieros creados, desarrollados y administrados por las propias empresas de valores.