¿Cómo se castiga a los bancos y otras instituciones por no pagar las reservas de depósitos? El Departamento de Operaciones y Gestión del banco central en Beijing lo dejó claro.
El Departamento de Ventas de Beijing del Banco Popular de China emitió un anuncio el 22 de julio indicando que para estandarizar aún más el manejo de los depósitos de reserva ilegales por parte de las instituciones financieras dentro de su jurisdicción y garantizar la seriedad y uniformidad de el sistema de gestión de reservas de depósitos, se formularon las "Medidas provisionales para gestionar el pago ilegal de reservas de depósitos por parte del Departamento de Gestión Empresarial del Banco Popular de China" (en adelante, las "Medidas de suspensión").
Específicamente, las actividades ilegales de reserva de depósitos de los dos tipos de instituciones serán gestionadas mediante las medidas de suspensión antes mencionadas. La primera categoría incluye el Banco de Beijing, el Banco Comercial Rural de Beijing, el Banco Zhongguancun de Beijing, el Banco CITIC, los bancos rurales de Beijing, los bancos con financiación extranjera dentro de su jurisdicción y otros bancos cuya gestión de reservas de depósitos está determinada por el banco central. La segunda categoría incluye compañías financieras, compañías de arrendamiento financiero, compañías de financiamiento de automóviles en Beijing e instituciones financieras cuya gestión de reservas de depósitos está determinada por el banco central.
Las reservas de depósitos ilegales se refieren a reservas de depósitos impagos por parte de instituciones financieras e información tardía o mal informada relacionada con la evaluación de las reservas de depósitos, incluidas las reservas de depósitos en RMB, las reservas de depósitos en divisas y las reservas de depósitos en RMB para depositar divisas en RMB. reservas de bancos extranjeros, reservas de depósitos en RMB de bancos de compensación extranjeros e instrumentos de reserva creados y determinados por la Oficina Central del Banco Popular de China y administrados por el Departamento de Gestión Empresarial.
En términos de sanciones por impago de reservas de depósitos por parte de instituciones financieras, las regulaciones del Ministerio de Operaciones de Beijing y el "Aviso sobre el Fortalecimiento de la Gestión de Reservas de Depósitos" emitido por el Banco Central a finales del año pasado se han perfeccionado aún más y los bancos estarán sujetos a mayores sanciones. Las instituciones no bancarias están sujetas a multas más severas, específicamente:
Si una institución financiera no paga las reservas de depósitos por primera vez dentro de un plazo. dos años, y el monto de los atrasos está dentro de los 3 (inclusive) de la base de depósitos y se recupera de manera oportuna, no se impondrá ninguna sanción, e insta a las instituciones financieras a mejorar la gestión de las reservas de depósitos mediante entrevistas, advertencias, etc.
Si una institución financiera no paga las reservas de depósitos por primera vez dentro de dos años y el monto adeudado representa más del 3% de la base de depósitos, pero si se repone a tiempo, se le aplicará una multa diaria. Se impondrá una multa de 10.000 yuanes sobre el monto acumulado adeudado a una tasa de 60.000. Se impondrá una multa de no menos de 200.000 RMB pero no más de 200.000 RMB.
Si una institución financiera no paga las reservas de depósito por segunda vez dentro de dos años y recupera el monto adeudado de manera oportuna, el banco impondrá una multa de acuerdo con el límite inferior prescrito (200.000 yuanes). ; se reducirán las sanciones para otras instituciones financieras.
Si una institución financiera no paga las reservas de depósitos por más de la tercera vez dentro de dos años, o no cubre los atrasos en el momento oportuno, será severamente castigada de conformidad con el artículo 77 de la "Ley de Bancos Comerciales de la República Popular de China" y estarán sujetos al límite superior prescrito (500.000 yuanes) serán multados y otras instituciones financieras serán severamente castigadas de conformidad con el artículo 46 de la "Ley de la República Popular de China". China sobre el Banco Popular de China" y el artículo 27 de la "Ley de Sanciones Administrativas de la República Popular China".
El Ministerio de Operaciones y Gestión de Beijing aclaró en las "Medidas de Suspensión" que el citado período de dos años se refiere al cómputo de la institución financiera a partir de la fecha en que se produce por primera vez el depósito ilegal de reservas, con un ciclo de dos años. Después de dos años, volver a calcular. Los actos ilegales de falta de pago de las reservas de depósitos y la presentación tardía o falsa de informes de materiales relacionados con la evaluación de las reservas de depósitos se calcularán por un período de dos años respectivamente.