¿Quién estipuló que los retiros con tarjetas bancarias en el extranjero no deben exceder los 100.000 yuanes por año?
65438+30 El 30 de febrero, la Administración Estatal de Divisas emitió recientemente el "Aviso de la Administración Estatal de Divisas sobre la regulación de grandes retiros de efectivo en el extranjero mediante tarjetas bancarias", que se implementará a partir del 65438 de octubre. , 2018.
Según el "Aviso", si una persona utiliza una tarjeta bancaria nacional para retirar efectivo en el extranjero, el número total de tarjetas bancarias (incluidas las tarjetas complementarias) a su nombre no excederá el equivalente a 654,38 millones de RMB. por año calendario y El límite diario para retiros de efectivo en el extranjero con tarjetas en moneda extranjera se unifica al equivalente de 6,5438+0 millones de RMB si una persona utiliza una tarjeta bancaria nacional para retirar efectivo del extranjero que excede el límite anual; El uso de una tarjeta bancaria nacional para retirar efectivo del extranjero se suspenderá en el año en curso y el año siguiente. El monto de los retiros de efectivo en el extranjero en 2018 se calcula de manera acumulativa desde 2018 1.
Actualmente, las tarjetas bancarias se han convertido en la herramienta de pago más importante y cómoda utilizada por particulares en el extranjero. Sin embargo, con la creciente popularidad y conveniencia de los pagos no monetarios y el fortalecimiento de la gestión de grandes cantidades de efectivo en todo el mundo, ya no es normal que las personas nacionales retiren grandes cantidades de efectivo en el extranjero, y son sospechosos de realizar actividades ilegales y criminales. actividades como fraude, juegos de azar, lavado de dinero y financiación del terrorismo. Desde 2003, la Administración Estatal de Divisas ha implementado una gestión de límites para los retiros en el extranjero mediante tarjetas bancarias; actualmente se estipula que cada tarjeta no excederá los 654,38 millones de yuanes por año; Al mismo tiempo, las autoridades reguladoras como el Banco Popular de China y la Administración Estatal de Divisas han seguido fortaleciendo la supervisión en áreas como la lucha contra el lavado de dinero, la clasificación de cuentas, el desarrollo de negocios bancarios y las inspecciones de divisas para prevenir y controlar. las tarjetas bancarias se conviertan en un canal para diversas actividades ilegales y delictivas.
“El aviso estipula que la acumulación diaria de 6,5438 millones de yuanes por tarjeta y 6,5438 millones de yuanes por persona al año es muy superior al nivel actual de retiro de efectivo real y es suficiente para satisfacer las necesidades normales de retiro de efectivo en el extranjero. de los usuarios de tarjetas de crédito Dong Zhang, director general del Centro de Tarjetas de Crédito de China Merchants Bank, dijo que debido al entorno relativamente completo de tarjetas de crédito en el extranjero, el 99% de las compras con tarjeta de crédito en el extranjero se pagan actualmente únicamente con tarjetas de crédito. Se puede utilizar para retirar efectivo cuando no hay una terminal que acepte pagos o en emergencias.
Según las estadísticas, la cantidad retirada en el extranjero por el 81% de las tarjetas bancarias en 2016 fue inferior al equivalente a 30.000 RMB. El nuevo límite de 6,543,8 millones de yuanes por persona al año puede frenar eficazmente los grandes retiros realizados por un pequeño número de personas ilegales y satisfacer las necesidades normales de retiro de los titulares de tarjetas en el extranjero.