Resumen del trabajo personal de Fortune Company
Bajo el liderazgo correcto del comité regional del partido y la oficina del director del departamento de finanzas personales, tomamos la iniciativa para lograr el objetivo comercial de una ganancia neta superior a 680 millones en 2017, y nos preparamos activamente. desplegó planes e implementó los objetivos.
1. Cumplimiento de los objetivos de desempeño laboral
A finales del 11 de junio, el número de clientes de nivel medio a alto en la jurisdicción ha aumentado año tras año. Y los activos de los clientes de nivel medio a alto han aumentado en 10.000 yuanes. La comercialización de productos clave, incluida la comercialización de fondos, es de 10.000 yuanes y la tasa de finalización de cada producto es de productos financieros en RMB * * *, un aumento interanual.
2. Principales medidas de trabajo y resultados
De acuerdo con las responsabilidades del administrador patrimonial de la sucursal, las regiones central y occidental de las que somos responsables incluyen la sucursal central, la sucursal norte y la sucursal oeste. , sucursal sur, sucursal Shaxi y subsucursal Dayong *** 18 puntos de venta. Nuestro trabajo incluye principalmente fortalecer la orientación de los administradores financieros en la jurisdicción, ayudar a las sucursales a absorber depósitos y vender productos, e introducir servicios de alto nivel basados en la banca privada.
Durante su mandato de medio año, siempre cumplió concienzudamente sus funciones, cooperó estrechamente con la sucursal para completar varios indicadores de trabajo emitidos por el banco provincial y se centró en los objetivos comerciales de "superar al mercado". y "tomar la iniciativa para lograr el objetivo de ganancias de 10 mil millones", implementar varios acuerdos de trabajo y requisitos de la sucursal. Visite los puntos de venta con frecuencia, haga más llamadas y haga todo lo posible para comercializar clientes junto con los puntos de venta regionales, promover las ventas de productos clave y promover el crecimiento tanto del número de clientes como de activos de nivel medio a alto. Realizar capacitaciones, enviar mensajes de texto y hacer todo lo posible para mantener una comunicación buena y efectiva con los gerentes financieros del distrito para promover la calidad integral de los gerentes financieros, especialmente las habilidades profesionales, las habilidades de marketing y el cumplimiento y control interno. Organizar activamente las actividades del equipo del gerente financiero para mejorar el sentido de pertenencia y unir las fuerzas de todos los equipos. Como comienzo de un nuevo capítulo en la gestión patrimonial de la sucursal, nuestro trabajo ha logrado ciertos resultados con el cuidado de los líderes bancarios y el liderazgo de la oficina del director, y ha acumulado experiencia exitosa para el rápido desarrollo de nuestra línea de lingotes de oro en el futuro.
(1) En base a tu propio trabajo, sé un buen gestor financiero.
En primer lugar, proporcionar formación a los gestores financieros. Los gerentes financieros cooperan entre sí para completar la capacitación de los nuevos gerentes financieros en toda la jurisdicción, incluida la educación sobre ética profesional, los requisitos de control interno de riesgos, los estándares de trabajo diario, la popularización del conocimiento de productos, el intercambio de habilidades de marketing, etc., y se presentará un PPT especialmente producido para la clase. ser enviado a los puntos de venta para su uso como referencia para los especialistas en marketing de primera línea. Al mismo tiempo, se regularizarán las labores de formación y se capacitarán oportunamente nuevos negocios y nuevos productos.
El segundo es proporcionar orientación laboral diaria a los gestores financieros. Transmitir oportunamente la información clave de marketing actual de la sucursal a todos los gerentes financieros y realizar análisis apropiados, de modo que la mayoría de los gerentes financieros puedan aprovechar la situación y cooperar con el buen desarrollo de los diversos negocios de la sucursal.
El tercero es brindar soporte técnico detrás de los gerentes financieros. Usamos tablas EXCEL para crear una fórmula de cálculo para la inversión fija regular del fondo para que todo el personal de marketing la demostrara. Recibió elogios positivos de los gerentes financieros que la utilizaron y lograron resultados iniciales. Tan pronto como sale la información sobre las tasas de interés, es decir, si se transfieren las tasas de interés después de los aumentos de las tasas de interés, calculamos el número de días en cada período y año como referencia en toda la jurisdicción, lo que reduce la carga de trabajo de los administradores financieros. Por otro lado, en respuesta a las necesidades individuales de los gerentes financieros, podemos comparar datos, compilar tablas, realizar análisis y encontrar productos en cualquier momento para satisfacer las necesidades de servicio del marketing de clientes de alto nivel.
En cuarto lugar, permanezca en el trabajo, dé el ejemplo y trate de brindar enseñanza práctica a los nuevos gerentes financieros. A juzgar por la experiencia de los dos puntos de venta dentro de la jurisdicción, el efecto es obvio y se lograron ventas importantes del producto durante el período de estancamiento. Al mismo tiempo, también ha sido altamente reconocido por los clientes de las sucursales de los gerentes financieros del Banco de China.
En quinto lugar, seguimiento del desempeño, reconocimiento oportuno de los gerentes financieros que lo han hecho bien y más estímulo espiritual para entrar gradualmente en un círculo virtuoso. Para aquellos cuyas calificaciones están temporalmente rezagadas, estudien más, comuníquese más y haga todo lo posible para ayudarlos a mejorar. Al mismo tiempo, se hacen sugerencias y el personal destacado cuyo desempeño en ventas alcanza ciertos objetivos es notificado y elogiado por correo electrónico. Cada vez, se resumen las ventas de los productos clave de nuestro banco y se invita especialmente al presidente a cargo a entregar trofeos. estímulo, formando así un ambiente de ventas para el equipo de gestión financiera.
El sexto es preocuparse por la vida del gestor financiero fuera de las 8 horas y hacer un buen trabajo en las visitas domiciliarias. Preste atención al control interno, recordatorio especial. Durante la operación de la subsucursal de Sun Wenzhong Road y la subsucursal de Shi Qi, trabajamos con el director de la subsucursal de Sun Wenzhong Road para centrarnos en el servicio al cliente y el trabajo diario durante el período de transición de los gerentes financieros, y recordamos a los directores de sucursal. prestar atención a sus cambios dinámicos para prevenir accidentes.
En séptimo lugar, organizar actividades de ocio para los gestores financieros después de salir del trabajo de vez en cuando para ajustar sus vidas y mejorar la cohesión del equipo. Por ejemplo, la feliz cena de verano de los gerentes financieros y la competencia de montañismo en la montaña Jiangmen Guifeng promovieron los intercambios mutuos y aumentaron el sentido de pertenencia de los gerentes financieros.
(2) Haga todo lo posible para ayudar a la sucursal a absorber depósitos y vender productos.
En el trabajo de este año, el banco superior concede gran importancia a los depósitos de ahorro. Por este motivo, los bancos también lo han convertido en una prioridad máxima de su trabajo anual.
Como equipo establecido para servir a clientes de nivel medio a alto, en primer lugar, en respuesta a la competencia externa, trabajamos juntos, independientemente de usted y de mí, para intercambiar información, compartir recursos y comunicarse y cooperar plenamente como equipo, aprovechar cada oportunidad, luchar por obtener fondos externos y aumentar la participación de mercado.
Para la venta de productos, contactamos al gerente financiero y mantuvimos comunicación con el director de sucursal. Al mismo tiempo, también cooperamos activamente con los requisitos laborales del presidente de la sucursal, elaboramos planes de marketing y trabajamos juntos para promocionar a los clientes.
Esta área jugó un buen papel de liderazgo en las primeras ventas de Panda Gold Coins 2010, provocando un buen efecto de promoción de ventas en todo el banco. En el elogio de ventas de los fondos clave Guo Fu, los fondos de pequeña y mediana capitalización y el Banco de China Li Shuang, los tres gerentes financieros recién contratados en el distrito ganaron premios y también ganaron el Premio al Recién Llegado bajo la jurisdicción. Ganó premios en ventas y tasa de finalización. Trofeo de victoria.
(3) Llevar a cabo una serie de actividades con los clientes, confiar en la banca privada para introducir contenidos de servicios de alto nivel y mejorar la lealtad y la contribución de los clientes de alto nivel.
Con el fin de mejorar la lealtad y la contribución de los clientes de nivel medio a alto al Banco, atraer nuevos clientes e incrementar nuevos activos financieros, visitamos a los clientes junto con las sucursales para satisfacer y estimular las necesidades de los clientes. e invitar a banqueros privados, inversores El equipo de consultores y otros equipos brindan a los clientes sugerencias de asignación de activos y logran ventas de productos con éxito. Planifiqué y organicé una serie de actividades de mantenimiento y valor agregado para el cliente. Con el fuerte apoyo de la sucursal, se llevó a cabo con éxito el Campamento de Verano de Mission Hills para los hijos de clientes de alto nivel. Al mismo tiempo, coopera con bancos privados para organizar que los clientes contratados visiten bancos privados, asistan a la fiesta de ensayo de la ceremonia de apertura de los Juegos Asiáticos y realicen conferencias sobre salud y bienestar para clientes de nivel medio a alto. Desarrollar los tradicionales y ventajosos negocios del Banco de China e invitar a instituciones profesionales de servicios de estudios en el extranjero dependientes del Departamento de Educación de la provincia de Guangdong a realizar conferencias de estudios en el extranjero para promover las divisas de nuestro banco y otros negocios relacionados. Cooperar con las instituciones extranjeras del Banco de China para llevar a cabo conferencias sobre inmigración de inversiones en Hong Kong con BOC Hong Kong para clientes interesados en la inmigración de inversiones.
(4) Apoyar el lanzamiento del plan de TI de la sucursal con acciones prácticas y contribuir con lo que el gerente financiero pueda al centenario.
Este es un año importante y crítico para el trabajo del plan de TI de nuestro banco a lo largo de los años. Mientras la sucursal funciona, nuestros gerentes financieros también trabajan horas extras sin arrepentimientos. Incluso cuando fui a casa a visitar a mis familiares durante el feriado del Día Nacional, no dudé en regresar temprano a Zhongshan cuando recibí el aviso de horas extras y me dediqué con entusiasmo al trabajo de diseño de TI de nuestro banco.
Tres. Problemas existentes, motivos y planes de mejora
En junio comenzamos a intentar transformar el modelo de gestión financiera. Después de aproximadamente medio año de práctica, el gerente financiero ha desempeñado un cierto papel en el mantenimiento de clientes de alto nivel, la formación de equipos de gestión financiera, la impartición de conocimientos profesionales y la venta de productos. Sin embargo, nuestro trabajo aún se encuentra en la etapa exploratoria y los resultados de nuestro trabajo no son lo suficientemente significativos.
Algunas sucursales en algunas jurisdicciones tienen deficiencias, como bajas actividades de ventas por parte de los gerentes financieros, ventas de productos insatisfactorias, desempeño estancado, base de clientes débil y potencial de crecimiento insuficiente para los depósitos de ahorro. En el nuevo año nos centraremos de cerca en la organización del trabajo de la sucursal y en los nuevos requisitos de la junta directiva en materia de gestión patrimonial, promoveremos de manera específica la implementación efectiva de diversas tareas y lograremos nuevos avances.
Al comienzo del "Duodécimo Plan Quinquenal", en el actual entorno económico de alta inflación, los depósitos de ahorro de las personas se encuentran en un estado de "principal garantizado, intereses garantizados y sin preservación de valor". lo que proporciona un amplio margen de desarrollo para nuestro negocio patrimonial. Aprovechando las nuevas tendencias del nuevo plan quinquenal de desarrollo nacional, planeamos continuar nuestros esfuerzos el próximo año.
(1) Estandarizar la gestión patrimonial diaria y mejorar integralmente las capacidades integrales de gestión patrimonial.
Inspeccionar las actividades de ventas de los gerentes financieros en el trabajo diario, estandarizar el trabajo diario agregando el trabajo diario cuantitativo necesario, acumular una experiencia excelente y mejorar integralmente las habilidades de ventas de los gerentes financieros.
El segundo es mejorar sus propios servicios de gestión patrimonial y fidelizar a sus clientes. Guíe a los clientes regionales de alto nivel en marketing clasificado y jerárquico, mejore la rutina de las actividades de servicios de valor agregado para los clientes de alto nivel y aumente la contribución del cliente.
(2) Mejorar la configuración de los gerentes financieros de las sucursales y hacer un buen trabajo en la formación de equipos.
Como importante fuerza de marketing de nuestro banco, los directores financieros han hecho una gran contribución al desarrollo empresarial. Debemos superar las dificultades y cooperar con las sucursales para lograr una tasa de asignación de 65.438.000 gerentes financieros de sucursales a principios del próximo año. Al mismo tiempo, se debe instar a los gerentes financieros que no tienen certificados de calificación de ventas de fondos, seguros, etc. a que obtengan certificados de calificación lo antes posible para garantizar ventas legales y conformes sin problemas por parte de los bancos.