¿Qué significa liquidación a término y venta de divisas? ¿Cómo hacerlo? ¿A qué debe prestar atención una empresa? ¿A qué deberían prestar atención los bancos?

A partir del 1 de abril de 2003, el Banco Industrial y Comercial de China lanzó operaciones de liquidación y venta de divisas a término, y la sucursal de Dalian fue una de las primeras en realizar proyectos piloto.

1. ¿Qué es la liquidación y venta de divisas a término?

La liquidación y ventas de divisas a plazo se refiere a la moneda de cambio, el monto, el tipo de cambio y el plazo de la liquidación y ventas de divisas a plazo firmadas entre el banco y el cliente, y luego cuando se producen ingresos o gastos de divisas. en la fecha de vencimiento, la liquidación a término se liquidará. Las divisas se liquidarán y venderán de acuerdo con la moneda, el monto y el tipo de cambio especificados en el contrato de venta de divisas.

Dos. Requisitos para el manejo de liquidaciones y ventas de divisas a plazo

1. Todas las empresas e instituciones (incluidas las empresas con inversión extranjera), agencias estatales, grupos sociales, militares, etc. Aquellos establecidos dentro del territorio de la República Popular China pueden solicitar liquidaciones y ventas de divisas a plazo.

2. La liquidación y venta de divisas a plazo debe basarse en la demanda real. Los siguientes clientes con recibos y pagos de divisas pueden solicitar a nuestro banco liquidaciones y ventas de divisas a plazo:

(a) Ingresos y gastos en operaciones comerciales;

(b) No ingresos y gastos comerciales;

(c) reembolsar los préstamos en moneda extranjera propios del banco;

reembolsar los préstamos extranjeros registrados por la Administración Estatal de Divisas; (5) Aprobado por la Administración Estatal de Divisas Otros cobros y pagos de divisas.

3. ¿Cuáles son los beneficios de gestionar la liquidación y venta de divisas a plazo?

Dado que el negocio de venta y liquidación de divisas a término puede acordar con el banco por adelantado el tipo de cambio para futuros negocios de venta y liquidación de divisas, puede prevenir riesgos de tipo de cambio y preservar el valor para los clientes que tienen divisas. negocio de cobro y pago de cambios en el futuro.

4. Monedas y condiciones del negocio de liquidación y venta de divisas a plazo

Las monedas de liquidación y venta de divisas a plazo incluyen: RMB frente a dólar estadounidense, dólar de Hong Kong, euro, yen japonés, Libra esterlina, monedas suizas libremente convertibles como francos y dólares australianos.

Las transacciones de liquidación y venta de divisas a plazo pueden ser transacciones con fecha de entrega fija o transacciones selectivas.

Negociación de día de entrega fijo, incluyendo 7 días, 20 días, 1 mes, 2 meses a 12 meses***14 períodos.

El plazo de la transacción opcional está determinado por la fecha de inicio y la fecha de finalización de la transacción opcional, las cuales se determinarán con base en el forward y de manera consistente con cualquier documentación del forward.

5. ¿Se requieren otras tarifas para la liquidación a plazo y la venta de divisas?

Los clientes no necesitan pagar ninguna tarifa adicional por la liquidación y venta de divisas a plazo.

6. Manejar los procedimientos de venta y liquidación de divisas a plazo

1. Los clientes que soliciten liquidación y ventas de divisas a plazo en nuestro banco deben enviar las solicitudes de venta y liquidación de divisas a plazo a nuestro banco. banco uno por uno, y firmó un acuerdo resumido de ventas y liquidación de divisas a plazo por duplicado con nuestro banco, y cada parte posee una copia.

2. Complete el "Poder de Liquidación y Venta de Divisas a Plazo" y presente a nuestro banco los certificados válidos necesarios para cumplir con las normas de gestión en materia de liquidación de divisas, venta de divisas y pago de divisas. ; nuestro banco verificará el poder y los documentos relacionados. El monto de la liquidación y venta de divisas a plazo encomendada por el cliente no excederá el monto esperado de cobro y pago de divisas, y el período de la transacción también será consistente con el período real de cobro y pago de divisas.

3. Después de confirmar que la encomienda del cliente es válida, el banco cobrará un depósito de no menos del 3% del monto de la transacción del cliente o implementará otras medidas de control de riesgos una vez completada la transacción. el banco emitirá una carta de confirmación para la liquidación y venta de divisas a plazo al cliente.