¿El llamado certificado de calificación bancaria sirve para ingresar a un banco?
El editor a continuación ha recopilado información relevante para la preparación del examen, para que pueda comprenderlo~
1 Siempre hay dos cursos en el Examen de Calificación Bancaria, uno es obligatorio y el otro. otro Uno se elige en función de sus propias circunstancias específicas.
1. Materias básicas del Examen de Calificación Bancaria (obligatorio): leyes, regulaciones y habilidades integrales.
Los banqueros que aprueben el examen público de materias básicas y el examen de certificado obtendrán el certificado público básico.
2.Examen de Calificación Bancaria materias profesionales (opcional): finanzas personales, gestión de riesgos, crédito empresarial, préstamos personales.
Puedes elegir una o más materias para postular al examen. Los profesionales bancarios que aprueben el examen y evaluación de la materia profesional obtendrán el correspondiente certificado de cualificación profesional de una sola materia.
2. Dificultad de las materias del examen de calificación bancaria
Ninguna de las cinco materias del examen es muy difícil, porque todas son exámenes por computadora y todas son preguntas de opción múltiple y Preguntas de juicio de opción múltiple. No hay preguntas ni respuestas subjetivas.
Nivel de dificultad: Podrás elegir entre finanzas personales y gestión de riesgos. En cuanto al orden de dificultad, los exámenes bancarios más comunes son fundación pública (la fundación pública es una materia obligatoria) y finanzas personales, que tienen una dificultad relativamente baja. Otros, como la gestión de riesgos, los préstamos personales y el crédito corporativo, son un poco más difíciles.
Tres. Esquema del examen de calificación de la industria bancaria de 2016: (leyes, regulaciones y capacidad integral + finanzas personales)
●Esquema del examen de calificación de la industria bancaria de 2016: leyes, regulaciones y capacidad integral de la industria bancaria (primaria)●
A través del examen de este curso de pregrado, se evaluará la capacidad de los candidatos para analizar y juzgar problemas y manejar negocios básicos utilizando conocimientos básicos de la industria bancaria, leyes y regulaciones relevantes de la industria bancaria, principios básicos y ética profesional de la industria bancaria. practicantes.
Parte 1 Conceptos básicos económicos y financieros
Primero, conceptos básicos económicos
(1) Familiarizarse con los objetivos del desarrollo macroeconómico, las principales características del ciclo económico, y la estructura económica La composición de la industria y su impacto en los bancos comerciales;
(2) Comprender los métodos de clasificación de la industria de mi país y el contenido básico del análisis de la industria;
(3) Captar el contenido y contenido del enfoque del análisis del desarrollo regional.
En segundo lugar, fundamentos financieros
(1) Dominar la naturaleza del dinero, los factores que afectan la oferta y la demanda de dinero y los contenidos básicos de la inflación y la deflación;
(2) Conocer el contenido, objetivos, principios y mecanismos de transmisión de la política monetaria;
(3) Comprender y dominar el contenido de los intereses y las tasas de interés, así como el proceso de la tasa de interés de mi país. comercialización;
( 4) Dominar los contenidos básicos de las divisas y el tipo de cambio, los factores que afectan los cambios en el tipo de cambio y el proceso de internacionalización del RMB.
Tercero, los mercados financieros
(1) Comprender el contenido, las características y la clasificación de los mercados financieros
(2) Dominar las características y tipos de los instrumentos financieros;
(3) Comprender y familiarizarse con la clasificación y funciones de los bancos centrales, agencias reguladoras financieras, instituciones financieras y organizaciones autorreguladoras.
(4) Dominar el negocio básico; , funciones y operaciones de las instituciones financieras Características.
Cuarto, sistema bancario
(1) Comprender el origen y desarrollo de los bancos;
(2) Estar familiarizado con la clasificación y funciones de los bancos en mi país.
Parte 2 Negocio Bancario
1. Negocio de Pasivo
(1) Dominar y aplicar los tipos, características y reglas de funcionamiento del negocio de depósito;
(2) Dominar y aplicar los tipos, características y reglas de funcionamiento de los negocios distintos de los de depósito.
En segundo lugar, negocio de activos
(1) Dominar y aplicar los tipos, variedades específicas, características, procesos y requisitos de gestión del negocio de préstamos;
(2) Conocer y dominar la tipología, contenido y características del negocio patrimonial fuera de balance.
Tercero, negocio de intermediación
(1) Dominar los tipos, contenidos y características del negocio de intermediación;
(2) Dominar y utilizar el negocio de pago y liquidación, servicios de agencia Reglas comerciales y requisitos de gestión para negocios de cobranza y pago, negocios de agencia, negocios de custodia de activos, negocios de custodia, negocios de consultoría y negocios de tarjetas bancarias.
Cuarto, negocio de gestión financiera
(1) Dominar el contenido del negocio de gestión financiera, la clasificación y características de los productos de gestión financiera;
(2) Dominar las ventas de productos de gestión financiera requisitos de gestión.
Parte 3 Gestión bancaria
1. Conceptos básicos de la gestión bancaria
(1) Dominar la estructura organizativa y el mecanismo de gestión de los bancos comerciales;
(2) Estar familiarizado con la estructura organizacional, las características, los modelos y las tendencias de desarrollo de los bancos comerciales chinos y occidentales;
(3) Dominar y utilizar hábilmente el significado y los métodos de cálculo de los indicadores básicos de la gestión bancaria. .
En segundo lugar, gobierno corporativo y control interno
(1) Conocer y dominar los principales contenidos del gobierno corporativo bancario;
(2) Dominar las control interno Los objetivos, principios, medidas y contenidos principales del sistema;
(3) Comprender y dominar los principales contenidos de la gestión del cumplimiento.
Tres. Gestión de activos y pasivos de los bancos comerciales
(1) Estar familiarizado con los objetos de la gestión de activos y pasivos;
(2) Estar familiarizado y dominar los principales contenidos y estrategias de la gestión de activos y gestión de responsabilidades.
Cuarto, gestión de capital
(1) Dominar los tipos y funciones del capital
(2) Estar familiarizado con las normas regulatorias internacionales de gestión de capital y dominar los requisitos regulatorios de China.
Verbo (abreviatura de verbo) gestión de riesgos
(1) Dominar la connotación y clasificación de los riesgos
(2) Dominar la estructura organizacional y los principios fundamentales; del Proceso de gestión de riesgos;
(3) Dominar y aplicar los métodos de clasificación y control del riesgo de crédito, riesgo de mercado, riesgo operacional y riesgo de liquidez.
La cuarta parte es la base legal para la práctica bancaria
1. Regulaciones bancarias básicas
(1) Familiarizado con las responsabilidades y deberes legales del Banco Popular. de China y unidades monetarias legales Disposiciones prohibitivas;
(2) Estar familiarizado con el ámbito de aplicación de la Ley de Supervisión Bancaria, la estructura institucional de la Comisión Reguladora Bancaria de China, las responsabilidades regulatorias y el contenido específico de las normas regulatorias. medidas.
(3) Dominar y aplicar el alcance comercial, los principios operativos, la estructura organizacional y el negocio de depósitos y préstamos de los bancos comerciales.
(4) Comprender el significado, el proceso, los métodos y las estrategias; -Lavado de dinero Agencias reguladoras y responsabilidades, y estar familiarizado con las obligaciones contra el lavado de dinero de los bancos comerciales.
En segundo lugar, el sistema jurídico civil
(1) Comprender y dominar los principios básicos del derecho civil, las normas jurídicas básicas de los sujetos civiles, los actos y agentes jurídicos civiles;
(2) Comprender y dominar los principios y características básicos de los derechos de propiedad, tipos de garantías y normas jurídicas correspondientes;
(3) Dominar los principios básicos de formación, validez, modificación, transferencia, rescisión y responsabilidad por incumplimiento de contrato Normas legales;
(4) Dominar los sistemas legales relacionados con el negocio bancario en derecho matrimonial, derecho sucesorio.
Tercero, sistema jurídico mercantil
(1) Dominar las normas jurídicas básicas de clasificación de empresas, establecimiento de empresas, organización de empresas y terminación de empresas;
(2) Conocer y dominar las características de los fideicomisos, la naturaleza de los bienes fiduciarios y las normas jurídicas básicas para la modificación y terminación de los fideicomisos;
(3) Conocer y dominar las características y funciones de las letras , comportamientos de facturas, derechos de facturas y remedios por pérdida de facturas Normas jurídicas básicas.
Cuatro. Sistema jurídico penal
(1) Comprender los principios básicos del derecho penal, la constitución del delito y las normas jurídicas básicas de castigo;
(2) Dominar los tipos y requisitos correspondientes de delitos financieros.
Parte 5 Supervisión Bancaria y Autodisciplina
1. Sistema de Supervisión Bancaria
(1) Comprender el origen y evolución de la supervisión bancaria;
(2) Comprender el marco, la estructura y las características de la supervisión de la industria bancaria de mi país.
2. Autodisciplina bancaria y limitaciones del mercado
(1) Comprender el propósito y los objetivos de las organizaciones autorreguladoras bancarias de mi país;
(2) Dominar el propósito y las metas de la ética profesional Ámbito de aplicación;
(3) Dominar el contenido y las regulaciones relevantes de las normas y la ética profesional.
●Esquema del examen de la industria bancaria de 2016: Finanzas personales●
Aprobar el examen de esta materia para evaluar el dominio de los conocimientos y habilidades financieros personales básicos, incluidos los mercados de inversión financiera, los productos financieros, finanzas Aplicación de conocimientos y habilidades profesionales como gestión empresarial; prueba de dominio de las leyes y regulaciones relacionadas con servicios financieros personales, clasificación de clientes y análisis de demanda, herramientas de cálculo financiero, etc.
, utilizar de manera integral el conocimiento y las habilidades de esta disciplina para brindar servicios financieros personales de manera legal y conforme.
Contenido del examen
1. Descripción general de la gestión financiera personal
(1) Familiarizarse con temas relevantes de los negocios de gestión financiera personal;
(2) Comprender la clasificación de los servicios financieros personales bancarios;
(3) Comprender el desarrollo y la situación actual de los servicios financieros personales en el país y en el extranjero;
(4) Comprender al equipo estatus y características profesionales de los planificadores financieros;
(5) Comprender los requisitos de calificación para los planificadores financieros;
(6) Comprender los estándares para los planificadores financieros calificados y las responsabilidades sociales de los planificadores financieros .
2. Leyes y regulaciones relacionadas con el negocio de gestión financiera personal
(1) Familiarizado con el sistema legal chino;
(2) Familiarizado con el "General" Principios del Derecho Civil" y las regulaciones del "Derecho de Contratos" relacionadas con los negocios de gestión financiera personal;
(3) Dominar las disposiciones relacionadas con los negocios de gestión financiera personal en la "Ley de Propiedad" y la "Ley de Matrimonio";
(4) Estar familiarizado con las disposiciones de la "Ley de Empresa Unipersonal" relacionadas con la gestión financiera personal de negocios en la Ley de Empresas y la Ley de Empresas Asociadas;
(5) Estar familiarizado con las leyes y regulaciones relacionados con productos financieros y ventas de bancos comerciales.
Tres. Visión general del mercado de inversiones financieras
(1) Dominar las características, funciones y clasificaciones del mercado financiero;
(2) Dominar el mercado de divisas y su aplicación en la gestión financiera personal;
(3) Dominar el mercado de bonos y su aplicación en la gestión financiera personal;
(4) Dominar el mercado de valores y su aplicación en la gestión financiera personal;
>(5) Dominar el mercado de derivados financieros y su aplicación en la gestión financiera personal;
(6) Dominar el mercado de divisas y su aplicación en la gestión financiera personal;
(7) Dominar el mercado de seguros y su aplicación en la gestión financiera personal;
(8) Familiarizarse con la aplicación de productos de inversión alternativos en el mercado de gestión financiera personal.
Cuatro. Descripción general de los productos de gestión financiera
(1) Familiarizarse con los tipos, clasificaciones y características de los productos financieros bancarios;
(2) Dominar la clasificación y características de los fondos;
(3) Dominar la clasificación y características de los productos de seguros;
(4) Dominar la clasificación y características de los bonos del tesoro;
(5) Dominar la clasificación y características de productos fiduciarios;
(6) Familiarizarse con la clasificación y características de los productos de metales preciosos;
(7) Comprender los planes de gestión de activos de las compañías de valores;
(8) Familiarizado con acciones, bonos de colocación privada de pequeñas y medianas empresas y subinversiones de fondos. Productos financieros como productos corporativos y fondos de capital privado asociados.
Verbo (abreviatura de verbo) clasificación de clientes y análisis de la demanda
(1) Familiarizarse con los planificadores financieros para comprender la importancia y el contenido principal de los clientes;
( 2 ) Estar familiarizado con diferentes métodos de clasificación de clientes;
(3) Dominar la teoría del ciclo de vida y su relación con las necesidades del cliente;
(4) Dominar los métodos de los planificadores financieros para comprender clientes.
6. Herramientas y métodos de cálculo de la planificación financiera
(1) Familiarizarse con el valor temporal del dinero y sus factores que influyen;
(2) Dominar el valor del dinero en el tiempo, los parámetros básicos del valor presente y el valor futuro, el método de cálculo y la aplicación de la Regla 72 y la tasa de interés efectiva;
(3) Dominar el método de cálculo y la aplicación del flujo de efectivo regular y flujo de caja irregular;
(4) Dominar los métodos de cálculo y las aplicaciones de las tablas de coeficientes de anualidades y de interés compuesto;
(5) Comprender el uso de calculadoras financieras y ser bueno en finanzas planificación;
(6) comprender diferentes características y comparaciones de herramientas de gestión financiera;
(7) estar familiarizado con la aplicación del valor temporal de los fondos en la planificación financiera.
7. El proceso y métodos de trabajo de los planificadores financieros.
(1) Dominar los pasos básicos del proceso de trabajo de un planificador financiero
(2) Dominar los puntos clave para contactar a los clientes y ganarse su confianza; p>(3) Comprender la información relevante que los planificadores financieros deben informar a los clientes;
(4) Comprender la mentalidad y las habilidades al comprender la información del cliente;
(5) Comprender el contenido relevante , principios y principios para determinar los objetivos del cliente Puntos clave de los pasos;
(6) Comprender el contenido del plan financiero del cliente y los puntos clave al presentar el plan financiero;
( 7) Comprender los principios y precauciones para la implementación del plan financiero;
(8) Dominar los puntos relevantes de la gestión de archivos de clientes;
(9) Comprender la necesidad y los puntos relevantes de los servicios de seguimiento;
(10) Comprender el plan de implementación y evaluación de los puntos clave del servicio;
(11) Comprender los puntos clave de la evaluación irregular y el ajuste del plan;
(12) Comprenda el camino en espiral que va desde los servicios de seguimiento hasta la planificación integral.
8. Habilidades de servicios financieros de los planificadores financieros
(1) Comprender la etiqueta comercial y las habilidades de comunicación de los planificadores financieros;
(2) Estar familiarizado con plan de trabajo y los métodos y la importancia de la gestión del tiempo;
(3) Comprender las habilidades de comunicación telefónica;
(4) Comprender el proceso y el vocabulario de recomendar productos y servicios financieros.
Nueve. Otras leyes y reglamentos relacionados con los negocios de gestión financiera personal Familiarícese con las leyes y reglamentos relacionados con los negocios de gestión financiera personal:
(1) Leyes pertinentes: "Principios generales del derecho civil de la República Popular China" , "Ley de Contratos de la República Popular de China", "Ley de Bancos Comerciales de China de la República Popular de China, Ley de Supervisión Bancaria de la República Popular de China, Ley de Valores de la República Popular de China, Ley de Fondos de Inversión en Valores de la República Popular de China", República de China, Ley de Seguros de la República Popular China y Ley de Seguros de la República Popular China.
(2) Reglamentos administrativos pertinentes: "Reglamentos de la República Popular China sobre la administración de bancos con financiación extranjera y comercio de futuros";
(3) Reglamentos e instrucciones del departamento pertinente; : "Gestión financiera de los bancos comerciales en el extranjero por cuenta de los clientes" Medidas provisionales para la gestión empresarial ", " Medidas provisionales para la gestión de las ventas de fondos de inversión en valores ", " Medidas provisionales para la gestión de agentes de seguros a tiempo parcial ", " Aviso sobre la regulación de las actividades bancarias y de agencias de seguros", "Medidas para la administración de divisas personales", "Normas de aplicación de las Medidas para la administración de divisas personales", etc.
Espero que te ayude~ ~